公告日期：2022-11-15

兴银基金管理有限责任公司
兴银大健康灵活配置混合型

证券投资基金

招募说明书（更新）

（2022 年第 1 号）

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

内容截止日：2022 年 11 月

重要提示

兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证
券监督管理委员会 2015 年 7 月 13 日证监许可〔2015〕1615 号注册募集。本基
金基金合同于 2015 年 8 月 27 日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公
司（以下简称“本基金管理人”）正式开始管理本基金。

本招募说明书是对原《兴银大健康灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。兴银基金管理有限责任公司保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金为混合型基金，属于中高风险、中高预期收益的基金品种，其风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券的规模一般小额零散，主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台或证券公司进行转让，难以进行更广泛估值和询价，因此中小企业私募债券的估值价格可能与
实际变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响。同时中小企业私募债券流动性可能比较匮乏，因此可能面临较高的流动性风险，以及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资者赎回时，所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日 2022 年 11 月 8 日，有关财务数据和净值
表现摘自本基金 2022 年第 3 季度报告，数据截止日为 2022 年 9 月 30 日（财务
数据未经审计）。本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。

目录

第一部分 绪言 ...... 1
第二部分 释义 ...... 2
第三部分 基金管理人 ...... 7
第四部分 基金托管人 ...... 14
第五部分 相关服务机构 ...... 18
第六部分 基金的募集 ...... 29
第七部分 基金合同的生效 ...... 30
第八部分 基金份额的申购与赎回 ...... 31
第九部分 基金的投资 ...... 41
第十部分 基金的业绩 ...... 55
第十一部分 基金的财产 ...... 56
第十二部分 基金资产的估值 ...... 57
第十三部分 基金的收益与分配 ...... 62
第十四部分 基金费用与税收 ...... 64
第十五部分 基金的会计与审计 ...... 67
第十六部……
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