文 望京博格 (转载请注明出处)
(一)银行存款也能负利率
最近有两个关于欧洲金融业的新闻,一个就是德意志银行给储户们负利率了,就是你放在银行的钱不仅没有利息,而且还要给银行交钱,另一个就是欧洲央行要负利率搞货币宽松了。
当然在欧洲存款负利率也不是第一次了,有时候贷款也是负利率,如果你买一辆宝马汽车7系,市场价格为5万欧元。如此一次性付款就是5元欧元,但是如果你分期付款可能只需要4.9万欧元……羡慕吧。
德国人也很“聪明”,与其把钱放在银行负利率还不如放在家里面,所以有一段市场最畅销的产品是保险柜,但是仅流行了一段时间。
大家事后计算发现,买保险柜把钱放在家里面的成本也不低(保险柜、占地成本、维护成本啥的),最后还是把钱存在银行了,因为存在银行的钱还可以使用电子支付,总比拿着一麻袋钱支付的方便。另外,在家里面放钱最怕招贼或者火灾了……
看着美联储印钞票,欧洲央行也着急了,最近欧洲央行表示将以-1%利率贷款给银行们,注意不是1%,是-1%。
面对负利率最好的方式就是把钱都花了?
例如:
这个月1号发工资,然后都买买买了……
那么剩余的2-31号咋办呢?
大家都来说说,你们有什么应对负利率的好办法呢?
(二)发股票比发钱好?
给消费者每人发1000块钱好呢?
还是发行1000块钱的股票好呢?
如果要我选择,我要1000块钱!这个多简单有效。但是从经济学的角度发股票更好,因为有钱人需要股票投资,总比把钱负利率的放在银行好。
企业发行股票拿到钱之后,
雇佣员工,解决就业;
购买原材料,解决商品过剩;
租用办公室,解决房地产过剩;
……
证监会公布《关于创新试点红筹企业在境内上市相关安排的公告》,自公布之日起施行。
“已境外上市红筹企业的市值要求调整为符合下列标准之一:市值不低于2000亿元人民币;市值200亿元人民币以上,且拥有自主研发、国际领先技术,科技创新能力较强,同行业竞争中处于相对优势地位”
什么是红筹股呢,其实注册地在海外(当初为了在美国、香港上市方便),但是主要业务在国内的企业。
再看具体两个标准:
(1)市值不低于2000亿人民币,想想有哪些公司呢?
中概互联的成份股,阿里巴巴、腾讯控股、美团点评等互联网龙头
还有中国移动、中国电信这些行业巨头,估计加速5G建设,这个两个企业很可能会在A股融资
(2)市值200亿元人民币以但拥有核心技术,想想有哪些公司呢?
香港中小的成份股?
在香港上市很多科技类股票,例如舜宇光学、石药集团、吉利汽车啥的……
更多的红筹股上市,解决更多中国企业回归A股的问题,同时也会提高A股上市公司的质量,另外对于A股上市公司的估值会有一定影响,尤其是那些各种伪科技的概念股票。
(三)基础设施REITs
4月30号,中国证监会、国家发展改革委联合发布《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点相关工作的通知》,什么是基础设施REITs呢?
望京博格给大家讲一个故事,在2015年的时候我在金融机构,想做一个ABS就是资产支持证券,简而言之就是100万起购买的理财,然后按约定给投资者固定收益。
任何REITs或者ABS产品的底层资产都是生息资产,就是可以产生现金流的资产,那个时候望京博格通过租赁公司找到一个发电场的项目。
例如某企业想搞一个发电厂,就需要发电设备但是自己的资金不够,通常通过融资租赁的方式购买发电设备,什么是融资租赁呢?简单说就是分期付款,每期资金里面包含部分本金与本期利息。
现在这个本金与利息都是归租赁公司,我们可以把这个资产收益权从租赁公司买过来。就是向客户发行一个10亿的理财产品,然后给客户每年6.8%的收益,但是问题来了……
在2015年6.8%的理财基本卖不出去,因为市场遍地都是房地产相关理财产品,关键利率都是10%起。所以最后这个项目就黄了……
其实发电厂也是基础设施,本身的投资回报率就不高,根部付不起10%以上的利息,能付年化6%就已经不错了。估计现在银行贷款的利率都降低了…… 类似的REITs估计受欢迎了。
这次的通知就是让做公募REITs了,好处就是相比之前ABS的购买起点是100万,这次可以直接降低到1元;
对于国家而言,就是让更多的资金支持基础设置的建设,当然也是给大家的储蓄与理财一个投资的新途径,毕竟余额宝们的收益越来也低了。
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