今天我睡了两觉,虽然都没睡着,实在盘面无聊,要检讨,其中一觉不该睡,我应该看一份研报,浪费时间是罪过。
盘面没什么好说的,大盘在30个点的范围内来回折腾,最终收评,行业板块方面,农业板块在厉行节约的倡导,涨势喜人,医药行业继续调整,其他都没有明确的趋势出现;倒是北上资金,连续2天尾盘上窜,应该是买入了部分调整中的优质个股。成交量萎缩到了8800亿,选择方向的时刻也快了;至于是高估的跌下来,还是低估的涨上去,现在都还看不清楚,稳妥点的,还是保持中长线持仓,波段仓位还是不要参与,看起来,吃不到什么肉,搞不好还挨顿揍。
以上是针对场内投资而言,从场外投资而已,大巧似拙,好好的领悟“三三”基金投资小方法的精髓,盯住优秀的行业基金和主动型基金,立足长远,坚持定投的纪律,才是不断胜出的王道。今天继续复盘悄悄盈基金组合的持仓基金,今天复盘其中我不太满意的一支005312万家经济新动能。
一、历史业绩突出
我投资基金习惯从行业出发、再看基金经理,我也曾经做过总结基本上是三个大方面七个小方面,这周我正在写“三三”基金投资小方法里的一篇《怎么发掘优秀的基金》,会系统的说说。当初之所以会选择005312,主要原因就这么两点,第一,科技行业的周期起步非常明显,我在悄悄盈组合里要配置科技类基金;第二,005312作为主动型基金,当初跑赢科技类指数基金很多,包括半导体指数。
二、二季度报告基本情况
1、规模增长很快,按照2季度报告,万家经济新动能AC两类的规模达到了45亿。
2、黄兴亮开始探寻成长风格领域覆盖,从二季度的十大持仓看,不再专注于科技领域,包括新能车和医药都纳入投资,比亚迪、华大基因、三友医疗,占比超过20%,实际上从1季度就已经尝试拓展持仓品种了,这在2季度的报告中也有简单提及;不过也要说明,选择的具体的品种确实也都是非常不错的优质公司。
三、近期业绩表现有失水准
1、3个月内005312的收益率是8.56%,1个月内的收益率是-16.5%,1周内的收益率是-6.81%,这直接把全年的收益率拉了下来,目前收益率只有54.45%,虽说还不错,但已经跑输了半导体指数了。
2、000312不仅大幅跑输悄悄盈里的另一支科技基金006751,而且对比黄兴亮担任经理另一支基金161903,业绩差距就比较大,161903近3月的收益率是17.88%比005312高出9.32%,近一个月的收益率高出5.21%,作为同一基金经理,连二季报里的策略回顾都一字不改的产品,为什么差异这么大?而161903是黄兴亮的第一支产品,也是一个可以场内外交易的LOF产品,难免让人新生狐疑。
四、其中的几点反思
1、从行业基金经理向全面基金经理转向,不一定能继续突出,尤其是规模激增的情况下,能不能驾驭,很难说。
2、同一基金经理的产品,选最早的产品和规模最大的产品,精力有限的情况下,基金经理肯定会优先顾及跟自己最利益相关的产品。
3、后续会继续持有一段时间观察,不再追加定投资金。