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发表于 2018-09-14 13:38:47 股吧网页版
交易费率对指数基金影响有多大?
文章来源:财富号,东方财富网旗下财经自媒体平台   【点击查看财富号原文】

指数基金作为工具型产品越来越被大家所接受,跟踪同一只指数的基金可能也会有好几只。一般来说,评价某指数基金经理管理能力的“强弱”,其中一个重要指标就是“跟踪误差”,跟踪误差越小则管理能力越强。但是随着量化技术的逐渐成熟,基金经理彼此之间的跟踪误差已经非常接近,尤其对于主流的宽基指数基金来说更是如此。所以,一些资深的基民就会偏爱交易费率相对更低廉的指数基金。

今日凌晨迈瑞医疗刚刚拿到在创业板IPO的批文,如果最终能够足额募集,将超过宁德时代刷新创业板单笔IPO规模纪录。随着创业板跌破1400点,底部特征明显,大家都期盼创业板能来一波行情以激活市场人气,今天司令就带大家一起来细细测算下,交易费率对于创业板指数基金的收益影响到底有多大?

指数基金的交易费主要由两部分组成,1)申购和赎回费,2)运作费用(包括管理费、托管费、销售服务费)。下图用来对比的两只创业板指数基金,其中一只是天弘创业板C,申购费率优惠为0,赎回费率只要持有超过7天(含)也是为0,每年管理费率0.50%,每年托管费率0.10%,每年销售服务费率0.20%;另外一只是某某创业板指数分级基金(具体名字就不说了),小于100万申购费率为0.12%,赎回费率持有超过7天(含)为0.5%,每年管理费率1%,每年托管费率0.22%,不收取销售服务费。

假设有资金30万元,每笔申购并持有7天后赎回,一年共交易30笔,我们来对比看看,一年下来两只指数基金交易费差多少?

天弘创业板C每笔申赎交易费情况:申购费0元,赎回费0元,管理费=30万/365*7*0.5%=28.77元,托管费=30万/365*7*0.1%=5.76元,销售服务费=30万/365*7*0.2%=11.52元。所以,每笔交易费合计46.05元,一年交易30笔共计1381.50元。

某某创业板指数分级基金每笔交易费情况:申购费=30万*0.12%=360元,赎回费=30万*0.5%=1500元,管理费=30万/365*7*1%=57.53元,托管费=30万/365*7*0.22%=12.66元,销售服务费0元。所以,每笔交易费合计1570.19元,一年交易30笔共计47,105.70元。

同样跟踪创业板指数的两只基金,30万资金每次申购并持有7天后赎回,交易30笔后天弘创业板C足足省下手续费45,724.20元,大大降低交易成本,堪称短期交易利器!另外提醒下大家,如果是短期交易尽量选择C端份额并持有超过7天,这样不少指数基金就可以免赎回费,而从上述两笔交易费对比来看主要差距是在赎回费。最后大家需要了解的是,基金的管理费、托管费、销售服务费在每日公告的净值中已经扣除,在申购和赎回时是无法直观地看到滴(我是不是该闭嘴了…)!


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发表于 2018-09-14 14:08:45
相比还是喜欢无费率的
发表于 2018-09-14 14:09:32
分析的很有道理,学习了
发表于 2018-09-14 14:11:48
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2018-09-14 14:12:45
感谢楼主分享~
发表于 2018-09-14 14:12:51
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2018-09-14 15:47:47
发表于 2018-09-14 15:47:54
发表于 2018-09-14 15:50:19
支持楼主,文章很赞
发表于 2018-09-14 15:50:56
感谢楼主的有心分享
发表于 2018-09-14 15:51:07
已收藏~
发表于 2018-09-14 15:51:10
发表于 2018-09-14 15:51:34
精彩不容错过~
发表于 2018-09-14 15:51:48
拜读了,干货
发表于 2018-09-14 15:51:51
点赞支持楼主
发表于 2018-09-14 15:51:56
有心了~
发表于 2018-09-14 15:52:25
发表于 2018-09-14 15:53:34
涨知识了
发表于 2018-09-14 15:53:46
发表于 2018-09-14 15:53:49
支持楼主~
发表于 2018-09-14 15:53:52
来涨知识啦~
发表于 2018-09-14 15:53:56
撒花花支持楼主
发表于 2018-09-14 15:54:18
来凑凑热闹
发表于 2018-09-14 15:54:26
小白来涨涨知识~
发表于 2018-09-14 15:55:28
发表于 2018-09-14 16:20:05
干货,已阅
发表于 2018-09-14 16:20:19
谢谢分享!!
发表于 2018-09-14 16:20:44
来涨知识啦!!!
发表于 2018-09-14 16:20:52
涨知识了
发表于 2018-09-14 16:21:35
支持楼主
发表于 2018-09-14 16:22:03
拜读了,干货
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指数基金作为工具型产品越来越被大家所接受,跟踪同一只指数的基金可能也会有好几只。一般来说,评价某指数基金经理管理能力的“强弱”,其中一个重要指标就是“跟踪误差”,跟踪误差越小则管理能力越强。但是随着量化技术的逐渐成熟,基金经理彼此之间的跟踪误差已经非常接近,尤其对于主流的宽基指数基金来说更是如此。所以,一些资深的基民就会偏爱交易费率相对更低廉的指数基金。

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指数基金的交易费主要由两部分组成,1)申购和赎回费,2)运作费用(包括管理费、托管费、销售服务费)。下图用来对比的两只创业板指数基金,其中一只是天弘创业板C,申购费率优惠为0,赎回费率只要持有超过7天(含)也是为0,每年管理费率0.50%,每年托管费率0.10%,每年销售服务费率0.20%;另外一只是某某创业板指数分级基金(具体名字就不说了),小于100万申购费率为0.12%,赎回费率持有超过7天(含)为0.5%,每年管理费率1%,每年托管费率0.22%,不收取销售服务费。

假设有资金30万元,每笔申购并持有7天后赎回,一年共交易30笔,我们来对比看看,一年下来两只指数基金交易费差多少?

天弘创业板C每笔申赎交易费情况:申购费0元,赎回费0元,管理费=30万/365*7*0.5%=28.77元,托管费=30万/365*7*0.1%=5.76元,销售服务费=30万/365*7*0.2%=11.52元。所以,每笔交易费合计46.05元,一年交易30笔共计1381.50元。

某某创业板指数分级基金每笔交易费情况:申购费=30万*0.12%=360元,赎回费=30万*0.5%=1500元,管理费=30万/365*7*1%=57.53元,托管费=30万/365*7*0.22%=12.66元,销售服务费0元。所以,每笔交易费合计1570.19元,一年交易30笔共计47,105.70元。

同样跟踪创业板指数的两只基金,30万资金每次申购并持有7天后赎回,交易30笔后天弘创业板C足足省下手续费45,724.20元,大大降低交易成本,堪称短期交易利器!另外提醒下大家,如果是短期交易尽量选择C端份额并持有超过7天,这样不少指数基金就可以免赎回费,而从上述两笔交易费对比来看主要差距是在赎回费。最后大家需要了解的是,基金的管理费、托管费、销售服务费在每日公告的净值中已经扣除,在申购和赎回时是无法直观地看到滴(我是不是该闭嘴了…)!


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