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发表于 2018-11-06 09:45:53 股吧网页版
定投“独爱”1只存在三大弊端!



引言:随着近期市场逐步反弹,还在观望中的小伙伴问司令,是否可以只选1只指数基金来定投? 答案是:NO





最近几天满仓吃到“肉”的小伙伴满心喜悦,而空仓小伙伴虽有懊悔也不敢在这个位置轻易追高,毕竟谁也吃不准注册制的“科创板”来了是好是坏,各种“政策底”来了,“市场底”到底还有多远?也有些小伙伴看着市场大幅触底反弹,觉得底也不远了,于是来问司令是否可以开始定投?对于这个问题的答案,相信大家内心其实也很明确了吧,当然是YES





但有些新手看了司令之前写的指数基金投资组合要做到“有大有小”“有内有外”,内心仍存在几个疑惑?难道不可以只选择1只“朝阳行业”指数基金定投吗,子弹更集中未来的收益不是更大吗?比方说大医药、大消费、大科技等“强需求”行业,拍脑袋想想都觉得行业未来业绩增长可期。今天我们就来说说,定投如果只选择1只指数基金会有哪些弊端?





弊端1:无法判断牛熊市



下图是2只指数宽基和2只主题指数基金的定投收益,假设从201510月起每个月10日定投1000元坚持到今天,鹏华中证医药卫生亏损-14.85%,广发中证全指可选消费联接A亏损-27.10%,还不如省心省力选择天弘沪深300指数A亏损(-7.06%)还少些。那是不是选择1只宽基指数就可以了呢?NO,NO,不幸选择华夏中证500ETF联接A定投的小伙伴亏损-29.03%,不幸选择创业板数基金定投的小伙伴应该亏损还更多。定投最难(也可以说最简单)的是无法判断接下去几年市场会是牛市、熊市OR震荡市,一般来说牛市里行业/主题指数表现最活跃,熊市里大盘股的代表沪深300指数等最抗跌,所以只挑选1只指数基金定投具有很大的不确定性。



弊端2:无法兼顾风格



市场风格轮动永远是主旋律,不可能是某个主题或板块一直领涨,所以只选择1只主题或行业指数基金就具有很大的不确定性,目前市场上差不多有六七十种主题或行业风格,如何能确保就是你选的这只主题未来涨的就一定最好呢,万一是最差呢?那只选择1只大盘股风格的指数基金呢?同样存在弊端,你怎么能保证未来几年不是中小盘创业板风格涨得更好呢?





弊端3:无法兼顾内外



既然吃不准未来几年A股市场的表现,那可以只选择1只跟踪标普500指数的基金吗?美股十年来一直是慢牛趋势,作为衡量美股市场走势的标普500指数难道不是定投的最佳选择吗? 也有弊端。一来美股估值已经不算便宜,而A股估值反而因为大幅下跌而处于历史低位;再说从定投最佳选择“高贝塔指数”来看,标普500指数的贝塔绝对没有A股几个宽基指数的贝塔高;最后很重要的一点,投资不要放在一个篮子的道理,QDII和投资A股的基金“内外兼顾”,则可以起到分散风险的作用。





由于以上三大弊端,所以司令常说基金组合要“有大有小”“有内有外”。那如何进行组合呢?比方说天天基金最近更新了“指数宝”产品,把最受基民们欢迎的指数基金分成“沪深指数”、“行业指数”“全球指数”三大类,大家可以从这三大类中分别挑选自己心仪的基金,就能很方便地做好组合。司令观察了下,入选的几只天弘指数基金,既有跟踪创业板的宽基指数,也有跟踪热门主题行业的天弘中证食品饮料指数基金和天弘中证证券保险指数基金,分布在沪深指数和行业指数两大板块中,跟踪误差小、手续费低廉,C端份额免申购、持有满7天免赎回费,是指数基金组合不错的选择品种。










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(来源:养基司令的财富号 2018-11-06 09:38) [点击查看原文]


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发表于 2018-11-06 10:55:27
干货分享,受益匪浅,收藏了
发表于 2018-11-06 10:55:38
楼主有心了,手动点赞支持
发表于 2018-11-06 10:57:19
感谢楼主分享~
发表于 2018-11-06 10:59:32
专业,到位
发表于 2018-11-06 16:00:16
发表于 2018-11-06 16:00:42
文章很赞,收藏了
发表于 2018-11-06 16:05:47
拜读了,干货
发表于 2018-11-06 16:12:14
专业帖,涨知识了
发表于 2018-11-06 16:12:46
谢谢分享!!
发表于 2018-11-06 16:12:47
干货,已阅
发表于 2018-11-06 16:13:27
拜读了,干货
发表于 2018-11-06 16:13:55
赞一个
发表于 2018-11-06 16:14:30
文章很赞,收藏了
发表于 2018-11-06 16:15:54
感谢分享
发表于 2018-11-06 16:16:02
来涨知识啦!
发表于 2018-11-06 16:16:06
码住了~
发表于 2018-11-06 16:16:10
支持楼主,文章很赞
发表于 2018-11-06 16:23:20
来涨知识啦~
发表于 2018-11-06 16:23:37
撒花花支持楼主
发表于 2018-11-06 16:29:23
小白来涨涨知识~
发表于 2018-11-06 16:30:05
发表于 2018-11-06 16:38:34
精彩不容错过~
发表于 2018-11-06 16:39:10
拜读了,干货
发表于 2018-11-06 16:39:20
来凑凑热闹
发表于 2018-11-06 16:39:34
楼主的文章棒棒哒
发表于 2018-11-06 16:40:01
撒花
发表于 2018-11-06 16:40:10
学习了解了~
发表于 2018-11-06 16:40:46
涨知识了
发表于 2018-11-06 16:40:54
感谢楼主的有心分享
发表于 2018-11-06 16:41:27
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弊端3:无法兼顾内外



既然吃不准未来几年A股市场的表现,那可以只选择1只跟踪标普500指数的基金吗?美股十年来一直是慢牛趋势,作为衡量美股市场走势的标普500指数难道不是定投的最佳选择吗? 也有弊端。一来美股估值已经不算便宜,而A股估值反而因为大幅下跌而处于历史低位;再说从定投最佳选择“高贝塔指数”来看,标普500指数的贝塔绝对没有A股几个宽基指数的贝塔高;最后很重要的一点,投资不要放在一个篮子的道理,QDII和投资A股的基金“内外兼顾”,则可以起到分散风险的作用。





由于以上三大弊端,所以司令常说基金组合要“有大有小”“有内有外”。那如何进行组合呢?比方说天天基金最近更新了“指数宝”产品,把最受基民们欢迎的指数基金分成“沪深指数”、“行业指数”“全球指数”三大类,大家可以从这三大类中分别挑选自己心仪的基金,就能很方便地做好组合。司令观察了下,入选的几只天弘指数基金,既有跟踪创业板的宽基指数,也有跟踪热门主题行业的天弘中证食品饮料指数基金和天弘中证证券保险指数基金,分布在沪深指数和行业指数两大板块中,跟踪误差小、手续费低廉,C端份额免申购、持有满7天免赎回费,是指数基金组合不错的选择品种。










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(来源:养基司令的财富号 2018-11-06 09:38) [点击查看原文]


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