行情变化大 定投指数组合收获稳稳的收益
炒股不如买基金的时代,如何做好指数基金投资?定投组合将是不错的方法。记者统计发现,投资者如果定投跟踪沪深300、中证500等宽基指数组合时,组合年度收益表现优于单个指数的收益。
由于定投指数包含的成分股基数大,能规避个股涨跌的风险,且不需择时,无惧市场下跌;只要坚持,总能够完成一条微笑曲线。值得注意的是,指数包含了一定基数的成分股,市场下跌时同样面临风险。行情变化比变脸还快,定投单只指数也存在单边下跌的风险。
从Wind统计数据来看,上证50、沪深300、中证500、创业板指近10年的涨跌幅表现。2008年至2017年的十年中,上证50的年终涨幅六跌四涨,沪深300五跌五涨,中证500四跌六涨;创业板2010年上线,近8年的年终涨幅表现是四涨四跌。如果投资者单纯定投某一个指数时,波动巨大;以创业板为例,年度涨幅是2015年,达84.41%,表现最差的2011年则跌去了35.88%。
定投指数组合,而不是单只指数;基于马科维茨的现代投资组合理论(MPT),核心思想是投资要尽可能建立一个有效组合,以求得单位风险的水平上收益最高。定投指数组合能够分散非系统性风险,使每一年的收益更为平稳,避免了在大小市场风格差异时,只定投一类风格的指数而承担过大的风险,从而导致收益较差的情况。可以选择沪深300、中证500和创业板这样一个指数组合进行定投,这三个指数的关联度不高。
2012~2015年以及2017年这五年的时间内,沪深300、中证500和创业板三个指数的走势存在较大差异,近五年的起伏较大。记者选取这五年的数据做了个模拟组合的收益测算。假设在这五年中,投资者进行最简单的组合策略,构建一个等额定投组合;每周都分别向三个指数定投,坚持一年,测算三个指数和它们组合的收益率发现,等额定投的组合收益率在不同的年份,它的收益率均会优于表现最差的指数,甚至有时候会优于两个指数。
由于定投指数包含的成分股基数大,能规避个股涨跌的风险,且不需择时,无惧市场下跌;只要坚持,总能够完成一条微笑曲线。值得注意的是,指数包含了一定基数的成分股,市场下跌时同样面临风险。行情变化比变脸还快,定投单只指数也存在单边下跌的风险。
从Wind统计数据来看,上证50、沪深300、中证500、创业板指近10年的涨跌幅表现。2008年至2017年的十年中,上证50的年终涨幅六跌四涨,沪深300五跌五涨,中证500四跌六涨;创业板2010年上线,近8年的年终涨幅表现是四涨四跌。如果投资者单纯定投某一个指数时,波动巨大;以创业板为例,年度涨幅是2015年,达84.41%,表现最差的2011年则跌去了35.88%。
定投指数组合,而不是单只指数;基于马科维茨的现代投资组合理论(MPT),核心思想是投资要尽可能建立一个有效组合,以求得单位风险的水平上收益最高。定投指数组合能够分散非系统性风险,使每一年的收益更为平稳,避免了在大小市场风格差异时,只定投一类风格的指数而承担过大的风险,从而导致收益较差的情况。可以选择沪深300、中证500和创业板这样一个指数组合进行定投,这三个指数的关联度不高。
2012~2015年以及2017年这五年的时间内,沪深300、中证500和创业板三个指数的走势存在较大差异,近五年的起伏较大。记者选取这五年的数据做了个模拟组合的收益测算。假设在这五年中,投资者进行最简单的组合策略,构建一个等额定投组合;每周都分别向三个指数定投,坚持一年,测算三个指数和它们组合的收益率发现,等额定投的组合收益率在不同的年份,它的收益率均会优于表现最差的指数,甚至有时候会优于两个指数。
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