公告日期：2017-06-30

泰康资产管理有限责任公司基金风险等级评价体系（试行）
第一章 总则
第一条 【风险等级评价的依据】 根据证监会《证券期货投资者适当性管理办法》等有
关法律法规及行业自律规定，泰康资产管理有限责任公司（以下简称“本公司”）特制定《泰
康资产管理有限责任公司基金风险等级评价体系（试行） 》 (以下简称“本制度” )，以对旗
下基金产品的风险等级进行评价。基金风险评价结果将作为基金销售机构向基金投资人推介
基金产品的重要依据。
第二条 【 风险等级的划分】 按照基金产品的风险水平由低到高排序，本制度将风险等
级划分为五档，依次为：R1、 R2、 R3、 R4、 R5。
第二章 本制度的执行及修订
第三条 【 本制度的执行】 基金风险等级评价由市场部牵头发起、由各部门配合，按照
本制度的评价方法，制定基金的风险等级。
第四条 【本制度的修订】 为保证基金风险等级评价的客观性和准确性，本公司保留对
本制度的修订权。若本制度发生变更，本公司将及时对外披露，并依据新制度及时更新基金
的风险等级。
第三章 风险等级评价方法
第五条 【 风险等级评价总则】 本公司根据不同类型基金的特性，同时参考相关法律法
1
规，对不同类型的基金采用不同的风险等级评价方法，包括：
（一）固定风险等级法：指对某些类型基金赋予固定的风险等级。
（二）评分法：指根据一系列风险相关指标对基金产品进行风险等级评价，即对各项指
标进行量化并赋予分值，由此得出综合得分，最终形成每只基金的风险等级。
不同产品类型的风险等级评价方法列示如下：
产品类型 风险等级评价方法
固定风险等级法 评分法
货币市场基金 √
债券型基金 短期理财债券型基金 √
普通债券型基金 √
可转债基金 √
混合型基金 √
股票型基金 √
商品基金 √
分级基金
分级基金 A 份额 √
债券分级基金 B 份额 √
股票分级基金 B 份额 √
可转债分级基金 B 份额 √
第六条 【 固定风险等级法】 按照固定风险等级法评价的产品风险等级列示如下：
基金类型 风险等级
2
货币市场基金 R1
债券型基金 短期理财债券型基金 R1
普通债券型基金 R2
分级基金 分级基金 A 份额 R3
债券分级基金 B 份额 R4
股票分级基金 B 份额 R5
可转债分级基金 B 份额 R5
商品基金 R5
第七条 【 评分法】 评分法又分为新基金的评分法和存续基金的评分法，前者详见本章
第八条，后者详见本章第九条。
第八条【新基金的评分】 新基金的评分指标及分值列示如下：
序号 指标 指标评分
（1） 投资范围和
投资比例
混合型基金、可转债
基金
股票型基金
分值 5 5.5
（2） 基金产品的结构 产品结构简单，无结
构性安排（如分级）
产品结构复杂，存在
结构性安排（如分级）
0 0.3
（3） 运作方式 无封闭期 封闭期
1 日-6 个月（含）
封闭期
6 个月-1 年（含）
封闭期
1 年以上
分值 0 0.1 0.2 0.3
（4） 最低认购金额
（元）
1000（含）以下 1000-1 万（含） 1 万以上
分值 0 0.05 0.1
3
（5） 基金估值政策、程序
和定价模式
基金投资范围中不包
含估值方法特殊的投
资标的，且基金产品
的估值政策、程序和
定价模式不存在特殊
安排
基金投资范围中包
含估值方法特殊的
投资标的，或基金产
品的估值政策、程序
和定价模式存在特
殊安排
分值 0 0.1
（6） 申购和赎回安排 不存在特殊限制（不
包括封闭期设置）
存在特殊限制（不包
括封闭期设置）
分值 0 0.1
（7） 管理人成立时间 2 年（含）以上 1 年（含）-2 年 1 年以下
分值 0 0.05 0.1
（8） 资本金规模 2 亿（含）以上 1 亿（含）-2 亿 1 亿以下
分值 0 0.05 0.1
（9） 管理基金规模 500 亿（含）以上 100 亿（含）-500
亿
100 亿以下
分值 0 0.05 0.1
（10） 投研团队稳定性 最近 1 年无重大变动 最近 1 年有重大变动
分值 0 0.1
（11） 股东、高级管理人员
及基金经理稳定性
最近 1 年无重大变动 最近 1 年有重大变动
分值 0 0.1
（12） 内部控制制度健全性
及执行度
内控制度健全，且有
效执行
内控制度欠缺，或未
有效执行
分值 0 0.1
（13） 风险控制完备性 风控控制制度、体系
及流程完备
风控控制制度、体系
及流程欠缺
分值 0 0.1
4
（14） ……
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