纵观这两年的基金市场,长势喜人,特别是偏股型基金,2019年普通股票型基金平均收益率超41%,2020年主动偏股型基金平均收益超46%。不过时间来到2021年,机构和大V们普遍给出的预期是今年市场的涨势可能不如前两年,投资赚钱会很辛苦,投资者要降低今年的投资预期,把风控放在首要位置。李先生在年初也给出了类似的预测,今年上半年市场可能依然会呈现向上的趋势,依靠惯性向上再冲一冲;下半年则要适当调整持仓,增加较低风险产品的仓位。
不过市场的变化比李先生想象中来得要快,二月就出现了明显的市场风格转变。农历年前,基金市场一片向好,甚至出现了基金饭圈文化;但是农历年后,各大指数连续回调,不但把年前的盈利全吐了回去,甚至还出现了亏损的状况,二月A股几只重要指数中,上证指数上涨0.75%,沪深300下跌0.28%,创业板更是跌了6.86%,普通股票型基金指数也下跌了2.79%……期望越大失望越大,二月的暴风雨让李先生很受伤,一头扎进权益类基金里,却忘了给自己打一把遮雨的伞,此时才想起了固收类基金的好。
说到固收类基金,李先生第一时间想到的就是被网友们亲切称为“大安”的长安鑫益增强混合,大安定位于“绝对收益”,致力打造一只波动相对较低,收益又高于同期银行理财的基金,我们可以把它看作是传统稳健型理财的升级款产品。从基金数据来看,这只基金近一年最大回撤仅为0.93%,近一周、近一月、近一年、近五年的收益均为正数,更加证明了大安获取稳健收益的能力,所以不论从短期、中期、长期来看,这只基金都给人很靠谱的感觉,即使在2月中证全债指数仅上涨了0.01%,持仓主体同为债券的大安收益却接近0.4%。这样明确而又稳定的投资风格,也让大安进入了李先生的持仓当中,成为了今年资产配置中重要的一环,更是成为了波涛汹涌的权益类市场后的温暖避风港。
一名合格的基金投资者,不光要学会筛选权益类基金,更应该构建好属于自己的平衡的资产配置体系,做好防守再想着进攻,精选好债券再通过股票博反弹。特别是在今年,目前市场分化依旧严重,行情动荡,大盘股和小盘股水火不容,今年大概率会是个基金小年,但基金小年通常会成为偏债基的温床,合理进行资产调配,增加较低风险基金的持仓,规避市场高风险预期,打好提前量,避免钱包受到影响。——李先生有梦想