公告日期：2023-08-23

益民品质升级灵活配置混合型

证券投资基金

招募说明书

基金管理人：益民基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二三年八月

重要提示

本基金的募集申请经中国证券监督管理委员会2015 年3月9日证监许可【2015】362号文准予募集注册。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、上市公司经营风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险。本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金，属于较高风险、较高收益的投资品种。

本基金为灵活配置混合型基金，在基金调整资产配置时，基金经理的判断可能与市场的实际表现存在一定偏离，在市场上涨的时候股票配置比例过低或在市场下跌时股票配置比例过高，从而带来对基金收益不利影响的风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。

本更新招募说明书所载内容截止日为2023年8月18日，有关财务数据和净值表现截止日为2022年12月31日，财务数据未经审计。

交通银行股份有限公司于2023年8月21日复核了本次招募说明书更新。

目录

第一部分前言 ...... 4
第二部分释义 ...... 5
第三部分基金管理人 ...... 10
第四部分基金托管人 ...... 24
第五部分相关服务机构...... 28
第六部分基金的募集 ...... 31
第七部分基金合同的生效...... 32
第八部分基金份额的申购与赎回...... 33
第九部分基金的投资 ...... 44
第十部分基金业绩 ...... 57
第十一部分基金的财产...... 60
第十二部分基金资产估值...... 61
第十三部分基金的收益与分配...... 66
第十五部分基金的会计与审计...... 70
第十六部分基金的信息披露...... 71
第十七部分风险揭示 ...... 78
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ...... 81
第十九部分基金合同的内容摘要...... 83
第二十部分托管协议的内容摘要...... 100
第二十一部分对基金份额持有人的服务......114
第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式......115
第二十三部分其他应披露事项......115
第二十四部分备查文件......117

第一部分前言

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规的规定，以及《益民品质升级灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书……
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