公告日期：2023-08-16

中银恒利半年定期开放债券型

证券投资基金更新招募说明书

（2023 年第 1 号）

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人： 招商银行股份有限公司

二〇二三年八月

重要提示

本基金经 2015 年 1 月 15 日中国证券监督管理委员会【2015】91 号文注册募集，基金
合同于 2015 年 1 月 30 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并自行承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日为 2022 年 7 月 15 日（关于基金管理人、基金经理信
息更新截至日为 2023 年 8 月 11 日），基金投资组合报告和基金业绩表现等相关财务数据截
止日为 2022 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复核了本招募说明书中的
财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。

目 录

一、绪言......5
二、释义......6
三、基金管理人 ......11
四、基金托管人...... 19
五、相关服务机构...... 24
六、基金的募集...... 32
七、基金合同的生效...... 33
八、基金的封闭期和开放期 ...... 34
九、基金份额的申购与赎回 ...... 35
十、基金的投资...... 44
十一、投资组合报告...... 51
十二、基金的业绩...... 55
十三、基金的财产...... 56
十四、基金资产的估值 ...... 57
十五、基金的收益分配 ...... 63
十六、基金的费用与税收 ...... 65
十七、基金的会计与审计 ...... 67
十八、基金的信息披露 ...... 68
十九、侧袋机制...... 75
二十、风险揭示...... 78
二十一、基金的终止与清算 ...... 85
二十二、基金合同的内容摘要 ...... 87
二十三、基金托管协议的内容摘要...... 102
二十四、对基金份额……
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