沪深300指数增强、中证500指数增强、中证1000指数增强,应该怎么选?
指数增强产品的收益来自两个部分,其中一个是指数本身的收益,指数本身很难说到底哪个更好。看好大盘、看好行业龙头,可以跟踪沪深300;看好中盘,可以跟踪中证500;看好小盘可以跟踪中证1000。
再从超额收益的波动来看,短期中证500、中证1000的超额收益的波动要更大,但长期差别是不大的。所以短期来讲,就在于你如何去看这三个指数了。而长期来看,均衡配置会是更好的选择。
数据说明:以上图示展示近3个月基金经理的定投,其中红点表示定投扣款日,蓝点表示定投计划创建日。数据来源:华夏基金。定投数据截至2022.11.17。
风险提示:
1、定投风险提示:投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。市场有风险,投资需谨慎。
2、定投团相关基金风险提示:华夏沪深300指数增强为指数型基金,其预期风险和收益高于混合基金、债券基金与货币市场基金,风险等级属于中风险R3。以上指数增强基金在控制组合跟踪误差的基础上力求获得超越标的指数的收益,存在一定的跟踪偏离风险,也可能使基金的跟踪误差控制未达约定目标。此外,在运用量化策略投资的过程中,可能因模型误差等各种原因,其优选出的组合收益率不一定持续高于标的指数的收益率,存在一定的风险。
3、本资料仅为服务信息,基金经理的定投行为不构成对于投资者的实质性建议或承诺。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,且不同类型的基金风险收益情况不同。投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本文相关基金业绩表现的保证。基金管理人的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。投资者在投资本文相关产品之前,请仔细阅读本文相关产品的《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,全面认识本文相关产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品或者服务情况、听取适当性意见的基础上,理性判断市场,根据自身的投资目标、期限、投资经验、资产状况等因素谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。本文相关产品由华夏基金管理有限公司发行与管理。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险,入市需谨慎。