公告日期：2024-06-28

银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024-05-28
送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华回报灵活配置定期开 基金代码 000904

放混合发起式

基金管理人 银华基金管理股份有限公 基金托管人 宁波银行股份有限公司

司

基金合同生效 2014-12-12
日

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 定期开放式 开放频率 三个月定期开放

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

王斌 2016-02-06 2007-09-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公
司，同时通过优化风险收益配比来追求绝对收益，力求实现基金资产的长期稳定
增值。

投资范围 本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会
允许基金投资的其他金融工具。具体包括：股票（包含中小板、创业板、存托凭
证及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货、债券（国债、金融债、
企业（公司）债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、央行票据、短期融
资券、超短期融资券、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定
收益类资产以及现金，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会的相关规定)。

股票投资比例为基金资产的0％-95％；权证投资比例为基金资产净值的0-3%；开
放期内的每个交易日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保
持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。在封闭期内，
本基金不受上述5%的限制，但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易
保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。

主要投资策略 本基金坚持“自上而下”为主、“自下而上”为辅的投资视角，在实际投资过程中
充分体现“主题投资”这个核心理念。深入分析挖掘社会经济发展进程中各类投
资主题得以产生和持续的内在驱动因素，重点投资于具有可持续发展前景的投资
主题中的优质上市公司。

业绩比较基准 年化收益率5%
风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品
和货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较
基准的比较图

注：业绩表现截止日期 2023 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华回报灵活配置定期开放混合发起式

费用类型 份额（S）或金额（M）/持 收费方式/费率 备注
有期限（N）

M＜50 万元 1.5%……
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