公告日期：2023-08-18

国投瑞银增利宝货币市场基金

招募说明书

（2023 年 8 月第 1 次更新）

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：渤海银行股份有限公司

【重要提示】

国投瑞银增利宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2014 年 10 月 24
日证监许可[2014]1125 号文注册募集。本基金基金合同于 2014 年 11 月 13 日正式生效。经
与基金托管人协商一致并报中国证监会备案，本基金于 2023 年 7 月 3 日发布《关于国投瑞
银增利宝货币市场基金增加 D 类基金份额并修改法律文件的公告》，自 2023 年 7 月 3 日起
新增 D 类基金份额，本基金原 A 类基金份额和 B 类基金份额保持不变。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。影响证券价格波动的因素主要有：财政与货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等；此外，还包括由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。基金管理人提醒投资者注意基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况变动导致的投资风险，由投资者自行负责。

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益
和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期
货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变本基金的实质性风险收益特征，但由于风险等级分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。本基金投资于货币市场工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。

投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理
人管理的其他基金的过往业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日期为 2023 年 8 月 4 日，其中投资组合报告与基金业绩截
止日期为 2023 年 6 月 30 日，有关财务数据未经审计。

本基金托管人渤海银行股份有限公司已对本招募说明书（2023 年 8 月第 1 次更新）进
行了复核。

目录

一、绪言 ...... 1
二、释义 ...... 2
三、基金管理人...... 6
四、基金托管人...... 18
五、相关服务机构...... 22
六、基金的募集与基金合同的生效...... 33
七、基金份额的申购与赎回...... 34
八、基金的投资...... 43
九、基金的业绩...... 57
十、基金的财产...... 60
十一、基金资产估值...... 61
十二、基金的收益与分配...... 65
十三、基金费用与税收...... 67
十四、基金的会计与审计...... 70
十五、基金的信息披露...... 71
十六、基金的风险揭示...... 78
十七、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算...... 81
十八、《基金合同》的内容摘要...... 83
十九、基金托管协议的内容摘要...... 107
二十、对基金份额持有人的服务...... 123
二十一、其他应披露事项......125
二十二、招募说明书存放及查阅方式 ...... 126
二十三、备查文件...... 127
一、绪言

《国投瑞银增利宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中……
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