来源：工银瑞信基金网
（1）转换的两只基金必须都是在同一基金管理人处管理，并在同一基金注册登记机构处登记的开放式基金基金份额。
（2）转换的两只基金必须是在同一销售机构销售并在同一交易账户下的基金份额。
（3）在发生基金转换时转出基金必须为允许赎回状态，转入基金必须为允许申购状态。
（4）基金转换只允许在前端收费基金之间或者后端收费基金之间进行，不能将前端收费基金转换为后端收费基金，或将后端收费基金转换为前端收费基金。
（5）单笔基金转换的最低申请份额为500份，（货币基金最低转换为100份，账户保留不低于0.01份）单笔转换申请不受转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。如果某笔转换申请导致转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于基金最低保留余额限制，则转出基金余额部分基金份额将被同时赎回。
（6）基金公司和销售机构已开通相关基金的转换业务。