公告日期：2021-02-26

招商招利1个月期理财债券型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二一年第一号）
基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

截止日：2021 年 02 月 04 日

重要提示

招商招利 1 个月期理财债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管
理委员会 2014 年 9 月 5 日《关于准予招商招利 1 个月期理财债券型证券投资基金注册的批
复》（证监许可【2014】929 号）注册公开募集。本基金的基金合同于 2014 年 9 月 25 日正
式生效。本基金为契约型开放式。

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务意见。

投资有风险，投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。

本基金是债券型基金，属证券投资基金中的较低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书，并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书。

根据中国证监会关于规范理财债券基金业务的要求以及中国证监会2019年7月26日颁布的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，经与基金托管人协商一致，本基
金管理人对旗下招商招利 1 个月期理财债券型证券投资基金的基金合同相关条款进行了修
订，修订后的基金合同自 2020 年 2 月 28 日起生效。

本更新招募说明书所载内容截止日为 2021 年 2 月 4 日，有关财务和业绩表现数据截止
日为 2020 年 12 月 31 日，财务和业绩表现数据未经审计。

本基金托管人中国农业银行股份有限公司已于2021年2月23日复核了本次更新的招募说明书。

目录

§1 绪言...... 5
§2 释义...... 6
§3 基金管理人 ...... 10
§4 基金托管人 ...... 21
§5 相关服务机构 ...... 24
§6 基金份额的分类 ...... 36
§7 基金的募集与基金合同的生效 ...... 37
§8 基金份额的申购、赎回 ...... 38
§9 基金的投资 ...... 46
§10 基金的业绩 ...... 56
§11 基金的财产 ...... 57
§12 基金资产的估值 ...... 58
§13 基金的收益与分配 ...... 62
§14 基金的费用与税收 ...... 63
§15 基金的会计与审计 ...... 66
§16 基金的信息披露 ...... 67
§17 风险揭示 ...... 73
§18 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 77
§19 基金合同的内容摘要 ...... 79
§20 基金托管协议的内容摘要 ..……
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