公告日期：2021-11-23

民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投
资基金

更新招募说明书

2021 年第 2 号

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

二〇二一年十一月

重要提示

民生加银家盈半年定期宝理财债券型证券投资基金经2014年8月19日中国证监会证监许可【2014】861号文准予募集注册，基金合同于2018年2月11日正式生效。根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等相关规定，经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，对基金合同进行了修改，修改后的基金合同自2018年8月13日起生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险、合规风险和本基金的特有风险等。本基金投资于中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基金总体风险水平。中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。

本基金为理财债券型基金，属于证券投资基金中的中偏低风险品种，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读《基金合
同》、《招募说明书》、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或查过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。

除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2021年11月02日，有关财务数据和净值表现截止日为2021年09月30日。

目 录

重要提示......1
第一部分 绪言......5
第二部分 释义......6
第三部分 基金管理人......11
第四部分 基金托管人......28
第五部分 相关服务机构......31
第六部分 基金的募集......37
第七部分 基金合同的生效......38
第八部分 基金份额的申购与赎回......39
第九部分 基金的投资......47
第十部分 基金的业绩......57
第十一部分 基金的财产......58
第十二部分 基金资产估值......59
第十三部分 基金的收益与分配......63
第十四部分 基金的费用与税收......65
第十五部分 基金的会计与审计......68
第十六部分 基金的信息披露......69
第十七部分 侧袋机制....……
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