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发表于 2019-08-25 14:06:11 天天基金Android版
20号:从开始工作到现在,我在基金投资上也有了八年的时间,不敢说有什么深刻的经验
20号:从开始工作到现在,我在基金投资上也有了八年的时间,不敢说有什么深刻的经验,但却多了很多对基金新的认识,希望这些认识可以在未来的投资道路上和大家共勉。
1、为什么选择基金?
基金对于股票做的好的高手来说可能没什么吸引力,毕竟在大势好的时候,基金可能远远跑输个股。而且好多宣传得很好的新发基金,管理人历史业绩如何如何的好,题材如何如何的新颖,一旦买入,似乎就变得不那么理想了。
但是,基金仍然有它独有的优点:
首先、如果你没有时间去了解和跟踪个股,那么把钱交给基金,毕竟他们是一个团队在管理,比金融小白还是要好的多。
其次、基金可以规避个股风险,远的不说,就今年四月份中信通信的突发事件,如果买入了个股,那么复牌七个跌停板后资产的受损程度是很高的,但如果是买入了重仓中信通信的基金,完全可以在发生突发事件后赎回,损失会小得多。
第三、基金可以投资的范围比个人要大,很多领域都可以涉足,比如之前港股、美股涨势较好,但如果个人去开户买卖可能有很多限制,但我们可以投资对应的主题基金,这样可以省去很多麻烦。
2、怎么选择合适自己的基金?
首先,我们要了解自己的风险承受能力,这是非常有必要的。目前在参与基金申购之前都会让我们做一个风险承受能力评估问卷,评估的结果可以作为我们风险承受能力的参考。如果是保守型和谨慎型,那么,我觉得就买点货币市场基金或者低风险的理财;如果是稳健型,那么,除了低风险的投资还可以考虑配置点混合型基金;如果是积极型和激进型,除了前面的投资还可以考虑赔点股票型基金。
就我自己来说,我是属于积极型的,所以除了配置低风险的理财和货币市场基金,还配置了一些股票型基金,股票基金的投资比例大概占60%。当然,每个人可以根据自己的承受能力来配置,这并没有一概而论的标准。
3、我的一些操作情况
(1)、我的第一次基金投资从2010年底到2015年6月,我当时对市场了解不深,所以只做了沪深300的基金定投,10年开始定投后基本都是出于亏损状态,一直到14年下半年才逐步扭亏开始盈利,到15年6月最高点,当时盈利150%,但是由于初入市场,还不懂止盈,后面退出时,收益已经缩水到60%。不过,后面我测算了一下收益,其实还好,因为投资是陆续的并不是一次性投入,收益虽然缩水,但年化还是超过了10%,算是“有点失败的成功”投资,这也给了我继续投资基金的信心。
(2)、从16年股灾3.0后,我陆续开始配置医药主题基金,主要是因为医药的刚性需求,还有在过去三年医药并没有明显的涨幅。今年初开始,医药股开始陆续走强,我就一直持有,仓位的话没有再加,因为没有太明显的回调。直到5月29日这天,我发现前期强势的一些医药股开始出现高位大阴线,当天就做了全部医药基金的赎回。后面医药股还有一次上冲,超过了我卖的位置,但是很快回落,后面就爆发了长生生物的事件,如果当时没有卖出,那么在这个事件爆发以后我也会选择清仓,因为不确定性太大了。这次为期两年半的操作,收益大概20%。

(3)、去年下半年,以中概股BAT为代表的个股表现抢眼,我之前没有配置过这类型的基金,这些个股当时在高位也有一定的担心,所以从去年10月份到今年7月份都在陆续买入,每次都是乘着有调整的时候介入,金额也控制的很少,但是进入7月份后,明显感觉这类股票开始回落,原本的收益也在减少,所以在8月份的时候清仓出局了,收益不多,大概只有5%。
(4)、今年5月初,我找了两个行业打算逐步买入,一个是传媒,一个是券商,都是因为过去三年超跌,传媒刚开始投了一点很悲催遇到了“偷税”事件,还好投入不多,也没止损,但继续投入的计划暂时搁浅;券商就一直在投,基本上还是在跌的时候买入,本周一券商集体涨停,我的收益也从亏损16%到亏损7%,短期的上涨能否持续现在无法判断,目前的打算是仓位暂时不变,如果就此上涨,那就到后面找止盈的位置,如果后面继续回落,那就继续投入,等待市场回暖。
当然,在过去八年中还有很多的一些操作,现在无法一一列举,但我认为,投资一定要有计划,很多时候当时的操作并不知道后面的衍化,但我们的每一次操作一定要有理由,这就是投资的逻辑。
4、我在基金投资中的原则
(1)、回避规模较大的新基金。很多基金经理在管理规模较小的基金的时候业绩表现比较亮眼,但如果新发行规模较大的基金,这对其管理能力是一个比较大的考验,可能与大家的预期有所背离。
(2)、尽量选择估值较低的行业进行分批投资,很多行业弱势的情况不是一朝一夕能改变的,如果一次性投入,后面可能会比较被动,所以一般我会采取分批建仓的操作。
(3)、一般我在基金投资中采取止盈不止损的策略,这个原则和基金定投的“微笑曲线”有关,止盈一般是在行业出现重大变化或者指数在大行情之后出现破位的位置,选择不止损的话可能在时间上就有所消耗,时间成本会比较高。当然,如果不想浪费时间成本,也可以在基金上进行止损操作,这个就得和自己的承受能力和投资风格匹配了。
(4)、了解投资基金的风格、规模、历史走势、重仓股票等,这些可以帮助我对基金的整体有大概的判断,未来出现了一些事件和因素变化的时候可以及时进行调整。
其实,基金分类很多,关于它的投资方法我也在不断积累和总结,每个人的性格不同,对市场的认知也不同,自然操作结果也不同,我相信没有什么方法是最好,只有适合自己,自己能与之配合的才是最好的,希望我们都能在不断地磨砺中找到自己的投资之道。
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