公告日期：2024-10-11

交银施罗德现金宝货币市场基金

招募说明书(更新)
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
基金托管人：中信银行股份有限公司

二〇二四年九月

重要提示

交银施罗德现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经2014年6月12日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2014】595号文核准募集注册。本基金基金合同于2014年9月12日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资本基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会成本风险。

投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同、基金产品资料概要。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基
金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书所载内容截止日为2024年09月10日，有关财务数据和净值表现截止日为2024年06月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

目 录

重要提示......1
一、绪言......5
二、释义......6
三、基金管理人......11
四、基金托管人......19
五、相关服务机构......23
六、基金的历史沿革......37
七、基金合同的生效......38
八、基金份额的申购与赎回......39
九、基金的转换......49
十、基金的投资......54
十一、基金的业绩......67
十二、基金的财产......70
十三、基金资产的估值......71
十四、基金收益与分配......75
十五、基金的费用与税收......77
十六、基金的会计与审计......80
十七、基金的信息披露......81
十八、风险揭示......87
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......92
二十、基金合同内容摘要......97
二十一、托管协议的内容摘要......115
二十二、对基金份额持有人的服务......128
二十三、其他应披露事项......130
二十四、招募说明书的存放及查阅方式......133
二十五、备查文件......134

一、绪言

《交银施罗德现金宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明
书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他相关法律法规的规定以及《交银施罗德现金宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编
写。
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