公告日期：2024-12-11

信澳慧管家货币市场基金

招募说明书（更新）
基金管理人：信达澳亚基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司

二〇二四年十二月

重要提示

信达澳银慧管家货币市场基金（以下简称“本基金”）于 2014 年 5 月 29 日经
中国证监会证监许可【2014】538 号文注册。根据相关法律法规，本基金基金合同
已于 2014 年 6 月 26 日生效，基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。2022 年 3 月 21 日，基金管理人公司名称变更为“信达澳亚基金管理有限公司”。
2022 年 6 月 1 日，本基金名称变更为“信澳慧管家货币市场基金”。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动性风险，在投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险等。
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的较低风险收益品种。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其他基金业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。

本基金本次招募说明书所载内容截止日为 2024 年 11 月 30 日，所载财务数据
和净值表现截至 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。

目 录

一、绪言......2
二、释义......2
三、基金管理人......7
四、基金托管人......23
五、相关服务机构......26
六、基金的份额类别......27
七、基金的募集......29
八、基金备案与基金合同的生效......30
九、基金份额的申购与赎回......30
十、基金的投资......41
十一、基金的业绩......52
十二、基金的财产......61
十三、基金资产的估值......62
十四、基金收益与分配......67
十五、基金的费用与税收...... 68
十六、基金的会计与审计...... 72
十七、基金的信息披露......73
十八、风险揭示......79
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......81
二十、基金合同的内容摘要......83
二十一、基金托管协议的内容摘要......118
二十二、对基金份额持有人的服务......134
二十三、其他应披露事项......136
二十四、招募说明书的存放及查阅方式......137
二十五、备查文件......137

一、绪言

本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《信澳慧管家货币市场基金基金合同》编写。

本招募说明书阐述了信澳慧管家货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率和基金交易等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准……
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