公告日期：2024-06-26

中银健康生活混合型证券投资基金

更新招募说明书

（2024 年第 1 号）

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人： 中信银行股份有限公司

二〇二四年六月

重要提示

本基金经 2014 年 3 月 12 日中国证券监督管理委员会证监许可[2014]280 号文注册募集，
基金合同于 2014 年 5 月 20 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。本基金为混合型基金，是证券投资基金中中高风险的品种。本基金的预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市场基金，低于股票型基金。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日，基金投资组合报告和基金业绩
表现等相关财务数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管人已复
核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。

目 录

一、绪言...... 3
二、释义...... 4
三、基金管理人...... 8
四、基金托管人...... 15
五、相关服务机构...... 19
六、基金的募集...... 21
七、基金合同的生效...... 22
八、基金份额的申购与赎回...... 23
九、基金的投资...... 32
十、投资组合报告...... 40
十一、基金的业绩...... 44
十二、基金的财产...... 46
十三、基金资产估值...... 47
十四、基金的收益与分配...... 52
十五、基金费用与税收...... 53
十六、基金的会计与审计...... 55
十七、基金的信息披露...... 56
十八、基金的风险揭示...... 62
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......66
二十、基金合同的内容摘要...... 68
二十一、基金托管协议的内容摘要......81
二十二、对基金份额持有人的服务......94
二十三、其他应披露事项...... 96
二十五、备查文件...... 98

一、绪言

《中银健康生活混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规及《中银健康生活混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金当事……
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