在经历了11月的蓝筹行情后,12月初市场受管理层对险资举牌监管升级影响有所调整。与此同时,短期流动性预期对市场形成的约束不容忽视,包括新股IPO发行速度加快、股票市场集中减持的解禁压力、汇率贬值预期下的流动性变化、短期利率上升等。基金投资方面,股债平衡、配置相对保守或以绝对收益为目标的混合型基金是当前重点关注的重点,我比较看好新华鑫益灵活配置混合。
话不多说,咱们先来看一下该基金今年以来的累计收益率走势图吧。
我们可以看到,该基金的累计收益率走势基本与同期沪深300和上证指数一致,但却获得了比这两个指数高的收益,可见业绩是相当稳健的。所以说,在震荡的行情下或许可以考虑买入该基金做资产的保守配置。
该基金风险收益适中,阶段业绩良好。
该基金成立于不2014年4月6日,虽然成立时间较短,但已经展现出良好的投资管理能力和风险控制能力,且风险收益配比效果较佳。截止到12月5日,该基金自成立以来实现了69.10%的总回报,在同业中处于前1/3水平。
其中,2015年基金获得86.1%的管理业绩在227只基金中排名第14位,短期来看,基金阶段业绩良好,最近3个月和最近6个月分别实现了1.74%和5.42%的业绩。
从上图中我们可以看出该基金在2015年的牛市中获得了相当可观的收益,在15年下半年和16年年初的熊市中也尽量的控制住了回撤。其实我们做资产保守配置的目的不就是为了进可攻退可守吗?在这样震荡的行情下通过定投买入该基金,然后等待下一次大行情的到来。
动态调整大类资产配置比例:作为追求绝对回报的产品,该基金注重控制风险,并自上而下结合市场环境调整大类资产配置比例。从实际操作来看,新华鑫益基金的股票仓位在0-95%的幅度内波动。
另外,该基金管理经验丰富,优选具备安全边际个股。该基金的基金经理为公司投资总监崔建波和李会忠,其中崔建波投资管理经验丰富,管理的多只基金均有不错的长期业绩,包括新华优选消费、新华优势领航等基金都具有较高的市场认可度。对于短期投资,基金经理在季报披露信息中表示市场将以震荡格局为主,将优选那些质地好、有业绩、估值低、安全边际较高的股票进行配置。
下面是该基金前三季度十大重仓股的明细图:
可以看出,该基金保持了一个中等偏高的换手率。在2016年的第一季度该基金选择的操作是底部加仓,然后股择机高位卖出,做波段操作。二季度优选个股,实现了稳住业绩的效果。三季度则配置了电器和建筑建材板块,准确把握了市场节奏。
在当前震荡的行情下,最好的做法就是买入业绩稳健的基金做保守配置,那么你们觉得买入该基金怎么样?