公告日期：2024-11-27

华富灵活配置混合型证券投资基金

更新招募说明书

(2024 年 11 月 27 日更新)

基金管理人：华富基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二〇二四年十一月

目 录

重要提示...... 3
一、前言...... 6
二、释义...... 7
三、基金管理人...... 12
四、基金托管人...... 25
五、相关服务机构...... 30
六、基金的历史沿革...... 32
七、基金的存续...... 33
八、基金份额的申购与赎回...... 34
九、基金的投资...... 46
十、基金的业绩...... 58
十一、基金的财产...... 62
十二、基金资产估值...... 63
十三、基金的收益分配...... 68
十四、基金的费用与税收...... 70
十五、基金的会计与审计...... 73
十六、基金的信息披露...... 74
十七、风险揭示...... 80
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 83
十九、《基金合同》内容摘要...... 85
二十、《基金托管协议》内容摘要...... 100
二十一、对基金份额持有人的服务...... 113
二十二、其他应披露事项...... 115
二十三、招募说明书存放及查阅方式...... 117
二十四、备查文件...... 118

重要提示

华富灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）由华 富恒鑫债券型证券投资基金转型而来。本基金基金管理人华富基金管理有限公司 于2014年8月1日收到中国证券监督管理委员会《关于华富恒鑫债券型证券投资基 金基金份额持有人大会决议备案的回函》（证券基金机构监管部部函［2014］922 号），华富恒鑫债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议报中国证监会备案 手续完成，持有人大会决议生效。自2014年8月7日起，由《华富恒鑫债券型证券 投资基金基金合同》修订而成的《华富灵活配置混合型证券基金基金合同》生 效，《华富恒鑫债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会备案，但并不表明中国证监会对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金为混合型基金，其长期平均预期收益及预期风险水平高于债券型基金 和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和 信用风险。中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营历史短、业绩不稳 定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履行还本付息的责任 而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性，从而使基金投资收益下降。基金可 通过多样化投资来分散这种非系统风险，但不能完全规避。中小企业私募债券由 于其转让方式及其投资持有人数的限制，存在变现困难或无法在适当或期望时变 现引起损失的可能性。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的 范围内，但仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体 风险的影响。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管 理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。基金管理人 建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持
有。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自 负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负担。

本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括：

1.更新了“第三部分 基金管理人”、“第四部分 基金托管人”的相关内
容。

2.更新了“第八部分 基金份额的申购与赎回”中申购与赎回的数量限制、
“第九部分 基金的投资”中基金投资组合报告、“第十部分 基金的业绩”中基 金业绩表现部分内容。

3.……
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