#投顾管家焕新#
市场处于阶段性低点,对于投资者来说,该不该卖?市场下跌的过程中,是越跌越买,还是越跌越卖?在基金的选择上,是应该选择全能型基金,还是行业主题基金?如何通过降低投资成本提高收益?
每一个投资者在购买基金时,都存在择基难和择时难的问题,面对剧烈波动的市场和将近9000只的公募产品池,投资者在投资行为中存在种种困惑,这些困惑和难题正是投资的痛点所在,正是投顾机构存在的价值所在。
我比较喜欢回撤控制能力比较强的景顺长城基金投顾,它在今年3月正式上线天天基金投顾管家,根据投资者不同阶段的理财需求,景顺长城基金设计了多个基础理财场景:基本流动性要求的现金管理、追求收益进阶的稳健理财、追求长期高回报的财富增值,三大基础场景分别对应的是货币增强型投顾组合、债券增强型投顾组合和适当增加权益基金提升长期收益的组合。投资者可以根据自己资金的规划用途、投资目标、计划投资时长及自身风险承受能力等综合评估,选择与投资需求匹配度最高的策略。
景顺长城在股票、量化、固收、资产配置等多个领域,在行业内均具领先优势。同时,成立19年以来,景顺长城建立了成熟的个人客户运营及陪伴体系,沉淀了一套面对净值化产品客户的系统方法并积累了丰富的服务经验,为基金投顾业务提供有效的支持。
顾问团队也会从投资者关注点出发,帮助克服投资障碍,定期向服务持有人发布账户报告;在市场出现大幅波动、组合调仓等节点及时提供市场行情解读、调仓报告;开设投顾投资小课堂,传授投资小技巧。通过全周期的顾问服务,让投资者清晰了解账户运作情况、市场波动背后的原因和机遇,在投资过程中克服投资障碍,力争最终获得长期收益。
景顺长城犇犇全明星的业绩比较基准是90%沪深300指数+5%中证综合债指数+5%中证货币基金指数,其中权益类的持仓比例是85%-95%,固收类为0%-10%,货币基金市场投资比例为5%-15%,属于进取型的投顾服务,投顾费用为0.5%每年,可谓物美价廉。
看完费率看成绩,分析一下景顺长城犇犇全明星的投资组合,目前股票持仓占比86.92%,是进取类的基金投顾中股票持仓占比较小的一只基金投顾,这也帮助景顺长城犇犇全明星在今年以来的下跌中,表现稳健,近一个月,三个月,六个月均大幅跑赢业绩比较基准。
以景顺长城基金投顾为代表的投顾机构,对全市场超9000只基金深度研究,严选业绩长青的基金,为投资者保驾护航,从成熟市场资管发展规律来看,投顾服务是推动行业健康发展的重点,独立的理财机构凭借专业投研服务,更能占据财富管理市场份额60%+,投顾服务或将成为下一个十年,公募基金销售的竞争力,新的十年即将到来,让我们一起期待。