公告日期：2023-09-06

华润元大现金收益货币市场基金

招募说明书（更新）

（2023 年第 1 号）

基金管理人：华润元大基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

二〇二三年九月

【重要提示】

华润元大现金收益货币市场基金（以下简称“本基金”）经 2013 年 8 月 8 日
中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可[2013]1063 号文
准予募集注册。本基金基金合同于 2013 年 10 月 29 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。本基金面临的主要风险是市场风险、流动性风险、信用风险、政策风险、管理风险、操作风险、技术风险、合规性风险及本基金的特有风险等。本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金管理人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。

本基金投资范围主要为现金；期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券
回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具，在正常市场环境下本基金的流动性风险适
中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。

除特别说明外，本招募说明书所载内容截止日为 2023 年 9 月 5 日，有关财
务数据和净值表现截止日为 2023 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。

目 录

一、绪言 ......5
二、释义 ......6
三、基金管理人 ......11
四、基金托管人 ......21
五、相关服务机构 ......26
六、基金份额的分类 ......52
七、基金的募集 ......54
八、基金合同的生效 ......55
九、基金份额的申购与赎回 ......56
十、基金的投资 ......65
十一、基金的业绩 ......77
十二、基金的财产 ......80
十三、基金资产的估值 ......81
十四、基金收益与分配 ......85
十五、基金的费用与税收 ......87
十六、基金的会计与审计 ......89
十七、基金的信息披露 ......90
十八、风险揭示 ......96
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......99
二十、基金合同的内容摘要 ......101
二十一、基金托管协议的内容摘要 ......116
二十二、对基金份额持有人的服务 ......129
二十三、其他应披露事项 ......131
二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ......133
二十五、备查文件 ......134

一、绪言

《华润元大现金收益货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券……
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