公告日期:2015-07-06
中海惠利纯债分级债券型证券投资基金更新招募说明书(2015年第1号)
基金管理人:中海基金管理有限公司
基金托管人:招商银行股份有限公司
【重要提示】
本基金于2013年8月13日经中国证券监督管理委员会证监许可〔2013〕1083号文核准。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金合同生效后,每2年为一分级运作周期。分级运作周期内,本基金的基金份额按照不同流动性、预期收益和预期风险特征划分为惠利A份额和惠利B份额两级份额,所募集的基金资产合并运作,惠利A份额和惠利B份额的份额配比原则上不超过7:3。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。
本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债券,其发行人是非上市中小微企业,发行方式为面向特定对象的私募发行。因此,中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大,从而增加了本基金整体的债券投资风险。
本基金是债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,长期风险收益特征高于货币市场基金,低于股票型基金、混合型基金。
本基金《基金合同》生效后的分级运作周期内,本基金经过基金份额分级后,惠利A份额为较低预期风险、收益相对稳定的基金份额,但在本基金资产出现极端损失情况下,惠利A份额仍可能面临无法取得约定应得收益乃至投资本金
受损的风险,此时惠利B份额剩余资产可能为0,若惠利B份额获得保本赔付差额,将不再对惠利A份额未获得的约定收益部分进行补足;惠利B份额为中等预期风险、中等预期收益的基金份额,由于本基金的资产及收益的分配将优先满足惠利A份额的约定应得收益的分配,在本基金资产出现极端损失而仅能乃至未能满足惠利A份额的约定收益与投资本金的情况下,则惠利B份额可能面临投资本金亏损,若在分级运作周期内惠利B份额设置保本保障机制的,则惠利B份额将获得保本赔付差额,表现为较低预期风险、中等预期收益的基金份额。
在第一个分级运作周期,基金管理人仅针对惠利B份额提供保本,中国投融资担保有限公司仅针对惠利B份额的保本提供保本保障。投资人投资于惠利B份额并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,惠利B份额在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
投资人购买惠利B份额的行为视为同意保证合同或风险买断合同的约定。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
投资人在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行承担。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2015年5月21日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年3月31日(财务数据未经审计)。
目录
一、绪言 ......2
二、释义 ......3
三、基金管理人 ......11
四、基金托管人 ......21
五、相关服务机构 ......30
六、基金份额的分级 ......42
七、基金的募集 ......51
八、基金合同的生效 ......57
九、基金份额折算 ......59
十、基金份额的申购与赎回......62
十一、……
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