只凭业绩定好坏 是不靠谱的
文章来源:微信公众号基金豆
很多投资者都在抱怨,自己持有的基金在前两年表现都还算不错,可是今年却亏得一塌糊涂。到底是基金变得不好了,还是说另有隐情?
对此,笔者对市场上所有的股票基金(2015年7月份之前成立的普通股票型和偏股混合型基金,共有583只)近三年的表现(2018年的年度涨跌幅以截至上周五的数据为准),做了一个小小的统计,和大家一起看看基金“变异”的过程。
2016年表现在前1/4的基金,在2017年和2018年分别有30%和37%的基金继续保持在前1/4;但分别有23%和13%的基金表现却跌到后1/4。
2017年表现在前1/4的基金,在2018年有23%的基金继续保持在前1/4;26%的跌到了后1/4。
2016年和2017年表现均在前1/4的基金(共有44只),在2018年有32%的继续保持在前1/4;20%的跌到了后1/4。
反过来看,对于2018年表现好的基金,有37%和23%分别在2016年和2017年表现排在前1/4,同样也分别有17%和26%的基金排在年度表现后1/4。
对于后1/4的基金,也是类似的情况。
因此,在我们选择基金时,基金的历史表现仅可作为一种参考,不可过分依赖这一标准;同样,在我们持有的基金面临损失时,也不能一味地否定该基金。
在选择基金时,根据自己的资金流动性要求、风险偏好、风格偏好等,选择符合自身要求,并且长期表现较好的基金公司、基金经理即可。在基金表现不好的时候,也要深入分析该基金与当初买入时相比,是否发生了一些非净值层面的问题;如果没有什么重大的问题,继续持有也不失为一种合适的选择。
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