公告日期：2024-06-26

中银新回报灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书

（2024 年第 1 号）

基金管理人： 中银基金管理有限公司

基金托管人： 招商银行股份有限公司

二〇二四年六月

重要提示

中银新回报灵活配置混合型证券投资基金由中银保本二号混合型证券投资基金转型而来。

2015 年 6 月 19 日至 2015 年 7 月 15 日 17：00 中银保本二号混合型证券投资基金以通
讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于中银保本二号混合型证券投资基金转型的议案》，内容包括中银保本二号混合型证券投资基金调整基金投资目标、投资范围、投资策略、基金费用、收益分配方式、估值方法、保本保障机制以及修订基金合同等，并同意将“中银保本二号混合型证券投资基金”更名为“中银新回报灵活配置混合型证券投资基
金”，上述基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。自 2015 年 7 月 17 日起，《中
银新回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》生效，《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》同日起失效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书报中国证监会变更注册，但中国证监会对本基金转型的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。

本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。

投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日，基金投资组合报告和基金业
绩表现等相关财务数据截止日为 2023 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。本基金托管人已
复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容。

目 录

一、绪言......5
二、释义......6
三、基金管理人 ......10
四、基金托管人 ......18
五、相关服务机构 ......24
六、基金的历史沿革 ......26
七、基金的存续 ......27
八、基金份额的申购与赎回 ......28
九、基金的投资 ......38
十、投资组合报告 ......49
十一、基金的业绩 ......54
十二、基金的财产 ......58
十三、基金资产的估值 ......59
十四、基金的收益分配 ......65
十五、基金的费用与税收 ......67
十六、基金的会计与审计 ......69
十七、基金的信息披露 ......70
十八、风险揭示 ......77
十九、基金的终止与清算 ......82
二十、基金合同的内容……
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