回避费用高于同行的基金
一般而言,基金管理费用通常与基金风险成正比,与基金规模成反比。基金的风险程度越高,基金管理费用也会随之提高。
目前,我国大部分股票型基金按1.5%的比例计提基金管理费,债券型基金管理费一般低于0.8%,而灵活配置型的混合型基金则介于两者之间。
北京某公募人士表示,“基金管理费用与投资风险有一定关系,投资风险较大的资产要收取更高的费用,证券和衍生工具基金管理费率是最高的,债券投资与证券投资相比风险偏低,费用的收取也会更少些,目前,债基的管理费通常在0.8%以下。”
如果按照“债基”的费用来收取,上述“类债型”混合型基金的管理费和交易费都要大打折扣。记者粗略统计,多数纯债基金的管理费收取0.3%~0.6%,托管费为0.1%,少于100万元的认购费为0.6%,申购费为0.8%,少于半年持有期限的赎回费多为0.1%,也就是说,管理费加托管费,有些类债型混合基金多收取了0.5%的费用,这在债券牛市里微不足道,但在“资产荒”的当前,纯债基一年的收益很难超越5%,投资者还是要精打细算为好。
上述基金研究人士分析,在投资方向上,这类基金债券投资比例较高,在管理人上也选择债券基金经理,但在基金销售上,认购、申购、赎回费用都按照权益类产品在收取,渠道方面的费用太高,这对普通投资者明显不公平。
该人士表示,基金销售渠道依赖高换手率、高周转率来盈利,如果这类基金让投资者频繁换手,一进一出就扣除3%的费用,而且投资的还是“类债型”的产品,对普通投资者非常不利。
该人士建议,“如果这类灵活配置型基金以债券为主要投资方向,而且选择偏债型基金经理做管理,比较合理的方式是参照债券型基金来收费。”
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