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发表于 2018-06-14 10:23:27 股吧网页版
金融历史——那些掌控华尔街大鳄的秘史
文章来源:财富号,东方财富网旗下财经自媒体平台   【点击查看财富号原文】

历史就是一面镜子,照出了我们的人性,有丑陋,也有伟大。读读历史,通过历史修正自己的心灵。

金融就是一场游戏,出卖了灵魂的收割,有人赢,也有人输。学习金融,了解金融完成自己的修行。

提到金融,我不得不说美国,实话实说,美国是目前我们所在星球中,金融系统最强大的国家,就好像我们要研究大熊猫,就必须先了解中国一样!当然,学习美国金融的目的,也是为了强大自身,了解美国的金融历史,对我们喜欢金融的读者来说,也是有必要的。

华尔街,纽约市曼哈顿区南部从百老汇路延伸到东河的一条街道,全长仅三分之一英里,宽仅为11米,就是这么一条又短又窄的街道却是世界久负盛名的金融中心,大佬巨鳄聚集于此,从1653年开始发展到今天,华尔街已经有365年的历史,它的故事有很多。

当时的华尔街旧照

现在的华尔街

"华尔街"一词现已超越这条街道本身,成为附近区域的代称,亦可指对整个美国经济具有影响力的金融市场和金融机构。好了,观光到此结束,下面小编将从人物、事件和华尔街故事三个方面给大家讲述,今天,我打算先给大家介绍华尔街历史上的著名金融人物

他就是:约翰皮尔庞特摩根John Pierpont Morgan Sr

传说华尔街七巨头控制了美国大部分基础工业和资源。J.P摩根就是七巨头之首。他就是J.P摩根士丹利的创始人:约翰.皮尔庞特.J.P摩根(John Pierpont Morgan Sr.,1837年4月17日-1913年3月31日)。J.P摩根士丹利公司财经界俗称“大摩”。我们的A股刚刚加入的MSCI明晟指数,就是摩根公司众多国际指数之一。

J.P.摩根一生所做的事迹很多,美国内战时期控制黄金价格;收购整合美国铁路公司;收购钢铁巨头卡内基的全部公司;买入洛克菲尔的大片矿山;1892年,他撮合了爱迪生通用电力公司(Edison General Electric)与汤姆逊-休士顿电力公司(Thompson Houston Electric)合并成为今天著名的通用电气公司;泰坦尼克号的真正主人;两次拯救美国的金融危机成为美国全民恩人;拯救英国,总共认购了价值达1.8亿美元的英国政府公债;“华尔街的拿破仑”“世界的债主”在众多的头衔下,他是怎么样的一个传奇人物呢?下面,小编为大家详细的介绍一下这位伟大的资本家、金融家和银行家。

一:初露锋芒

 

1837年4月17日,约翰皮尔庞特J.P摩根出生在美国康涅狄格州哈特福德城的一个富有的商人家庭。J.P摩根从小就显示出了过人的经商才能,尤其在投机方面具备超常的判断力,可以说他是靠投机本领发家的。

1857年,年仅20岁的约翰皮尔庞特J.P摩根从德国哥廷根大学毕业,进入邓肯商行工作。

一天,他从古巴采购海鲜归来,途经新奥尔良码头,突然有一位陌生人从后面拍了拍他的肩膀,问道:“先生,想买咖啡吗?我有现货,可以半价卖给您。”

19世纪码头货运一角

“半价?什么咖啡?”J.P摩根惊疑地盯着陌生人。“是的。”陌生人指着停在港口的一艘货船说道,“我是那艘货船的船长,受一位美国商人委托到巴西运回了一船咖啡,谁知刚到这儿,他却破产了。我现在急着回巴西,如果您能买下这批货,等于救了我,我情愿半价出售。但是,我要现金。”

J.P摩根上船看了咖啡样品,的确是一批好咖啡,而且价钱又如此便宜,是个赚钱好机会。只是,自己身无分文,怎么和人家做生意呢?J.P摩根不愿意就此轻易放弃。他经过一番深思熟虑之后,决定冒险以邓肯商行的名义买下这船咖啡。但是,电报发回公司之后,邓肯商行的回电却冰冷无情:“决不允许用公司的名义做交易,否则,后果自负!”

尽管如此,J.P摩根还是决定拿下这笔生意。这时,他想到了自己的父亲,一个平日常常教育孩子不要放弃任何一个机会的人。当他带着咖啡样品到新奥尔良与他父亲有联系的客户那儿推销时,人们都劝他要谨慎行事:“价钱虽然很便宜,但舱内咖啡是否与样品一致则很难说。”甚至有商界权威警告他,在咖啡市场如此疲软的前提下,这笔生意赚钱的可能性只有1%。

然而,J.P摩根坚持自己的判断,巴西船长是个可信的人,即使是1%的可能也绝不放弃。

不管人们是怎样的担心,老J.P摩根还是毫不犹豫地支持了儿子的行动,用自己所有的关系为儿子筹到了这笔资金。J.P摩根为此十分兴奋,索性大干一番,在巴西船长的引荐下,他又买下了其他船上的咖啡。

事实证明,J.P摩根的冒险是成功的,就在他买下这批咖啡不久,巴西便出现了严寒天气,咖啡大面积减产,价格一下子猛涨了3倍,J.P摩根因此大赚了一笔。

就因为这次大胆的交易,大家对J.P摩根刮目相看。后来,老J.S摩根坚定的认为自己儿子在商业上的才华,并且,他为自己的儿子亲自建立起了一家商行,小摩根从此开始了叱咤风云的商战之路。

朱尼厄斯.斯宾塞.摩根(J.S.摩根)

即使只有1%的可能,也不要轻言放弃。小编很佩服J.P摩根的果断与胆识,而我们多数人在机会面前,往往都是畏首畏尾,即便是经过了大量的分析,做事的底气仍然不足。可见,商场上的机会需要的不仅仅是头脑,勇气与胆识也是成功的一部分!

华尔街豪华的摩根官邸

二:美国内战时期投机黄金上涨大发横财,机会却来自一场玩笑式的闲谈

 

1862年,美国的南北战争正打得不可开交。林肯总统颁布了“第一号令”,做了全军总动员,并下令陆海军对南方展开全面进攻。一天,J.P摩根新结识了一位华尔街投资经纪人的儿子克查姆,他在闲谈中透露说,北军伤亡十分惨重。克查姆还神秘地告诉J.P摩根,“如果有人大量买进黄金,汇到伦敦去,金价狂涨肯定能大赚一笔,你猜,北方军会赢吗?”这则消息让J.P摩根立时心动,随即提出与克查姆合伙做这笔生意。此时的J.P摩根,只有26岁。

美国的南北战争

经过周密的策划:他们同一个叫皮鲍狄的人协商,通过他的公司和J.P摩根商行共同付款的方式,秘密购买四五百万美元的黄金;然后,将买到的黄金一半汇到伦敦交给皮鲍,剩下一半留着等待黄金价格暴涨时再抛售,当北方军战败的消息终于传达到了市场,金价开始上涨,随后伦敦的金价也开始上涨,此后J.P摩根千方百计结识了一位原陆军部电报局的接线员,通过这种关系,J.P摩根就比其他任何人都抢先一步获得准确的前线最新军事情报。他在华尔街频频得手,依靠黄金的投机再次大发横财。

时至1862年10月,J.P摩根从电报中获悉,由于北方军队准备不足,前线的枪支弹药十分短缺。在J.P摩根的眼里,这又是赚 钱的好机会。他听说在华盛顿陆军部的器械库里,有一批报废的老式霍尔步枪,大约5000支,于是就将其买下,转手卖给了山区义勇军司令。这一次J.P摩根赚了 5.6万美元。

依靠几次的黄金投资和军火生意,J.P摩根赚了个钵满盆满,这也为以后的摩根公司的建立奠定的更加坚实的基础。

三:“超越”洛克菲勒,整合美国铁路,开辟摩根化的兼并重组模式

 

缺乏有效公司治理和法律监管的情况下,美国的铁路股票发行成了一夜暴富的投机工具,千奇百怪的铁路公司资本结构、恶性的重复建设和价格战使得19世纪中后期的铁路工业成为名符其实的蛮荒丛林,全国大大小小的铁路公司有几百上千家,混乱无序地横贯着新大陆。铁路公司身陷困顿之时金融巨头J.P.摩根凭借其雄厚的实力涉身铁路业,并对美国铁路进行了大改组,也就是经济史上所提到的“摩根化进程”。

缺乏管理,资源重复的19世纪美国铁路网

于是,J.P摩根开始着手一项整合美国铁路系统的计划。1879年“他为铁路大王范德比尔特的中央铁路公司销售股票,从中获利300万美元,并挤进该公司董事会,作为董事会的财政代理人,这是摩根打进铁路事业的重要步骤。他和一批大金融家积极鼓吹铁路公司改组,掀起美国历史上所谓铁路“改组”运动。”一次收购并不能完成他的铁路整合大梦,于是他开始了全面的收购,这次采取“高价买下”的战略,以便能迅速地整顿美国铁路。无论是“西部铁路”,还是那些早已不符合当今发展要求的铁路,他都要买下。在这次收购铁路的过程中,摩根的对手是洛克菲勒。为了避免洛克菲勒参与铁路竞争,就必须开出洛克菲勒所不能开出的价格才能收购铁路。

摩根的大量投资,是为促进铁路发展,他并非单纯地投机。摩根认为,产业的收益才是银行界财源的真正后盾,所以,这次他开出了打败所有竞争对手的价格,也是出于推动产业发展的考虑。铁路产业经济的支柱整顿,标志着美国经济由开发的初级阶段,进入了现代的重视经营管理阶段。

他出面策划了一个又一个的公司并购和重组,通过并购重组,效益低下的小公司以合理的价格被收购,而大的铁路公司实力大为增强。美国的铁路行业进入一个前所未有的良性有序经营时代。纽约中央铁路、宾夕法尼亚铁路、巴尔的摩铁路、伊利铁路等枢纽干线和其支线逐渐形成一张铁路网,使得这个辽阔大陆成为一个统一的经济体,开创了令人难以置信的繁荣时代。

铁路的发展产生了第一批现代股份制企业——企业的所有者(股东)和经营者(管理层)分离。这也是摩根化时代产生另外一个亮点,这样的模式下,使得经营者能够更好的管理企业,发挥丰富的自身经验。

四:成立美国钢铁公司,成为占美国GDP四分之一的超级巨头

宾夕法尼亚钢铁厂旧照

摩根并不满足于铁路业上的成就,他很快就把目光投向了新的目标——钢铁业。为此,他创办了联邦钢铁公司,几经拼搏之后,联邦钢铁在企业界奠定了自己的地位。 这时,在美国钢铁企业的排行榜中,坐第一把交椅的仍是钢铁大王卡内基,J.P摩根排在第二,第三是那个在五大湖周围一直到南方大肆购买铁矿山并插手制铁业的洛克菲勒。 J.P摩根与卡内基两人一向交恶,这大约是由于“一山不容二虎”吧。当J.P摩根急欲全面控制钢铁业时,更觉得横在路中的卡内基是个讨厌的庞然大物。但J.P摩根知道此事不能性急,想要吃掉卡内基的庞大产业必须等待机会的出现。

卡内基豪华官邸

1899年,机会来了,J.P摩根得到了一条消息:卡内基似乎有将与钢铁及焦炭有关的全部制铁企业股票卖给莫尔帮的企图。卡内基怎么又突然想隐退的呢?这也是事出有因。这段时期,他接二连三地遭受失去亲人的打击,使卡内基陷入了痛苦。

之后消息再次传到J.P摩根耳朵里,莫尔与卡内基的谈判没有成功,卡内基认识到,莫尔根本没有足够的财力来收购庞大的钢铁帝国。之后,J.P摩根又得知卡内基想把事业卖给洛克菲勒。虽然J.P摩根心急如焚:为什么不卖给我?幸运的是,洛克菲勒此时正忙得团团转,他正忙于控制世界的石油生产与买卖,其次又刚刚有一项投资俄亥俄新矿山的计划失败,可谓被搞得焦头烂额,哪里还有心思来考虑卡内基的那份产业。

最终卡内基认为,除了摩根再无第二人有能力收购他的事业了。总之,事情就朝着J.P摩根希望的方向发展了。不久,J.P摩根走进卡内基别墅的书斋,卡内基在一张纸上潦草地写下了:“一元五角。” 暗示下属按照J.P摩根出价的1.5倍讨价还价。根据资料,这次交易“以4亿美元达成协议”。这是个当时令人咋舌的庞大数字!

1901年4月1 日,美国钢铁正式宣告成立,并举行了盛大的新闻发布会,J.P摩根的愿望实现了。这么一个钢铁大联合,可以说是美国历史上为数不多的超级收购,而摩根就是主角。买下了卡内基的公司,成立了美国钢铁公司,这样一来,摩根就非得购买洛克菲勒的五大湖矿产不可了,否则就会出现原料不足的可能。摩根转身再战,对付石油大王洛克菲勒。

洛克菲勒拥有的铁矿中,要数检瑟比矿山最吸引人。它是全美最大的铁矿资源,储藏量5000万吨,原来是当地五兄弟开发的,矿石品质优秀,是全美之冠,所以摩根一下就看中了这个矿山,决心要从洛克菲勒那里买过来。一大早,J.P摩根就来到西区街拜访洛克菲勒。名震世界的两巨头互相之间也只见过一面,然后,摩根被请进客厅,他甚至没有寒暄开门见山地说:“我想购买检瑟比矿山和五大湖的矿石输送船”。 “哦?检瑟比矿山我已经交给我儿子管理了,一会儿我叫他去拜访您吧。”对话简单的难以想象。

石油大王洛克菲勒

随后,小洛克菲勒按父亲指示来到J.P摩根办公室,淡淡地开出了7500万美元的高价,尽管摩根知道洛克菲勒当初买下矿山只不过是为了今天的投机。短暂的思考后,他爽快地同意了这个出价,可谁知小洛克菲勒却了又补上一句:“价款必须用美国钢铁公司的股票支付。”显然,7500万的股票并不能对他的钢铁公司造成什么威胁,但洛克菲勒确实是非常看好摩根和他的事业。自从合并卡内基的公司后,摩根在华尔街多了第二个绰号-“朱庇特”,在罗马神话里,朱庇特是众神之主。这个绰号形象比喻摩根在华尔街中的地位。他伸出右手默默的却又是坚定地握住了小洛克菲勒的手。

洛克菲勒父子

最终:J.P摩根的美国钢铁公司一度控制了美国钢产量的65%,左右全球钢铁的生产和价格。完美的创建了美国历史上最大的公司。

五:将银行家们锁在自己家:“你们必须想办法!”

美国前国务卿基辛格——谁控制了石油,就控制了所有的国家;谁控制了粮食,就控制了所有的人;谁控制了货币,就控制了整个世界。

人声鼎沸的美国股票市场旧照

的确,摩根在成为华尔街首屈一指的大财团后,等同于掌控了美国金融的货币导向,在1907年,美国发生金融危机时,J.P.摩根凭一人之力,力挽狂澜,最终挽救了美国的经济,被称为美国的救命恩人。并且,间接的促成了美国联邦储备委员会的成立!

1907年3月,一场被称作富人的恐慌的金融危机在美国爆发了。原因是当时兴起的信托投资公司享有许多银行不能经营的业务,政府监管过于宽松,导致信托投资公司过度吸收社会资金并投资于高风险的行业——股市。危机爆发前,整个金融市场陷入极度投机状态。后来流言四起,一些信托公司遭到恶意挤兑。由于现金短缺,无法向排队等待取钱的储户支付本金和利息。

华尔街最大银行家,JP摩根认识到,如果恐慌在信托业蔓延到银行,这将带来巨大的系统性危机与严重萧条。一个周六的晚上,摩根将当时美国最为重量级的银行家们召集到他豪华宅邸的,商议如何解决危机。他告诉在场的银行家们,必须拿出一个解决方案。随后,他就离开去处理其他事务了。直到后来银行家们才意识到,摩根实际上已经将他们锁在了他的家里。

过了一段时间以后,当摩根返回家中,银行家们仍没有达成一致的意见。于是他干脆直截了当地告诉他们:必须拿出更多的钱来拯救遭受危机重创的信托公司,否则,恐慌形势就失去控制。

在百般威逼利诱之后,摩根终于说服了这群人当中最有威望的银行家签下筹款协议,随后,其他银行家们也纷纷签字表示愿意参与筹资。最终协议达成摩根才拿出钥匙允许这些银行家们离开,而当时已经是第二天清晨了。

最终,摩根自己提供2500万美元,洛克菲勒拿出了4000万美元,美国财政部提供2500万美元。这使长达6周的挤兑结束,1907至1908年,美国破产的信贷机构超过了300个,共负债3.56亿美元,还有2.7万家工商企业登记破产,但摩根挽救了大银行的倒闭,多米诺的大面积坍塌最终得到了控制。但这次恐慌带来的信贷收缩和风险偏好下调,从1907年11月到1908年6月的经济衰退期间,美国总产出降低了10%,失业率从3%上升至8%。

没错,这就是经济危机下的美国资本家在处理过剩的牛奶,宁可倒掉,也不肯救济穷人

在这里,我们看到了一个经济泡沫破裂的过程,该危机因为某一事件而大跌,(1906年美国旧金山大地震是当时经济崩溃的最直接因素,不知道的可以百度)大跌使市场上的抛售(空头)逾来逾多。价格不断下降,支付不起贷款的投资者变成了越来越低的银行坏账,同时,银行的储户发生挤兑现象。这种抛售扩散到银行其它相关的资产中,资产价格再度暴跌,相关资产企业大量破产,劳工失业、需求萎缩,最终经济危机全面爆发。

美国旧金山大地震后的惨况

这次金融危机,促使了美国建立美联储的决心,作为抵抗风险的强大后盾,美联储于1913年12月23日成立的。JP摩根的私有银行——“The Morgan Guaranty Trust”(摩根担保信托)购买了大量美联储的股票,成为美联储永远的最大股东之一。储备法规定:拥有美联储股票是成为其系统成员的必备条件,股票不可出售、交易、或作为贷款抵押,每年红利最多可达6%。

美国联邦储备委员会

六:人生的落幕

1912年,他订购了当时最为知名的泰坦尼克号(RMS Titanic)处女航的头等套房B-52、54、56;但后来,他决定留在法国继续接受硫磺浴治疗,却也因此逃过一劫——众所周知,泰坦尼克号首航便发生了史上最惨重的海难,它撞上冰山沉没,死亡近1500人。

名震当时的泰坦尼克号

实际上,JP摩根和泰坦尼克号息息相关。说到底,他就是泰坦尼克号的大老板:他投资的国际航运集团正是英国白星航运公司的控制者。他甚至还出席了1911年该船的下水仪式。

躲过一劫的JP摩根于1913年3月31日在睡梦中离世,当时他住在罗马豪华大酒店里享年76岁。摩根的医生认为他是由于神经极度疲惫而死亡的。当人们发现他的所有财产只有6000万美元的时候,所有的人都震惊了。约翰D洛克菲勒在公开场合评论说,这点财产甚至还不足以让摩根称得上是一个富人。原因是他对敛财从来就没有太大的兴趣,对摩根而言,让美国经济合理化更为重要。(这才是国家精神的体现,与时下某明星的国家精神奖形成鲜明的对比)在他去世的消息公布后的12小时内,3698份电报如潮水般从全世界涌来,分别来自国王、教皇、艺术品商、银行家和实业家,只有皇室主要成员的逝世才能同时获得社会名流和平常百姓的关注和哀悼。当他的遗体经过纽约,华尔街降下半旗,股票市场关闭两小时。

摩根家族

他做到了,正如他的名言一样,政府和法律没法做的事,让钱来做。他的一生都与风险为伴,他大胆的博命式投资风格震惊一时,最辉煌也最能体现其实力的是,在他半退休时,几乎以个人之力拯救了1907 年的美国金融危机。可以说,华尔街发展成当代世界金融中心,是与摩根家族的努力分不开的,摩根家族的成功,是华尔街成功的基础。

好了,今天小编就讲到这里,在下一期的文章中,我们会介绍另外的一个华尔街大亨,他是谁呢?他是美国历史上最大的慈善家,截止20世纪20年代,他们家族的基金会成为世界上最大的慈善机构,他赞助的医疗教育和公共卫生是全球性的。他一生直接捐献了5.3亿美元,他的整个家族的慈善机构的赞助超过了10亿美元。他是地球上第一个亿万富翁,是世界上唯一的石油大王,你猜到了吗?

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历史就是一面镜子,照出了我们的人性,有丑陋,也有伟大。读读历史,通过历史修正自己的心灵。

金融就是一场游戏,出卖了灵魂的收割,有人赢,也有人输。学习金融,了解金融完成自己的修行。

提到金融,我不得不说美国,实话实说,美国是目前我们所在星球中,金融系统最强大的国家,就好像我们要研究大熊猫,就必须先了解中国一样!当然,学习美国金融的目的,也是为了强大自身,了解美国的金融历史,对我们喜欢金融的读者来说,也是有必要的。

华尔街,纽约市曼哈顿区南部从百老汇路延伸到东河的一条街道,全长仅三分之一英里,宽仅为11米,就是这么一条又短又窄的街道却是世界久负盛名的金融中心,大佬巨鳄聚集于此,从1653年开始发展到今天,华尔街已经有365年的历史,它的故事有很多。

当时的华尔街旧照

现在的华尔街

"华尔街"一词现已超越这条街道本身,成为附近区域的代称,亦可指对整个美国经济具有影响力的金融市场和金融机构。好了,观光到此结束,下面小编将从人物、事件和华尔街故事三个方面给大家讲述,今天,我打算先给大家介绍华尔街历史上的著名金融人物

他就是:约翰皮尔庞特摩根John Pierpont Morgan Sr

传说华尔街七巨头控制了美国大部分基础工业和资源。J.P摩根就是七巨头之首。他就是J.P摩根士丹利的创始人:约翰.皮尔庞特.J.P摩根(John Pierpont Morgan Sr.,1837年4月17日-1913年3月31日)。J.P摩根士丹利公司财经界俗称“大摩”。我们的A股刚刚加入的MSCI明晟指数,就是摩根公司众多国际指数之一。

J.P.摩根一生所做的事迹很多,美国内战时期控制黄金价格;收购整合美国铁路公司;收购钢铁巨头卡内基的全部公司;买入洛克菲尔的大片矿山;1892年,他撮合了爱迪生通用电力公司(Edison General Electric)与汤姆逊-休士顿电力公司(Thompson Houston Electric)合并成为今天著名的通用电气公司;泰坦尼克号的真正主人;两次拯救美国的金融危机成为美国全民恩人;拯救英国,总共认购了价值达1.8亿美元的英国政府公债;“华尔街的拿破仑”“世界的债主”在众多的头衔下,他是怎么样的一个传奇人物呢?下面,小编为大家详细的介绍一下这位伟大的资本家、金融家和银行家。

一:初露锋芒

 

1837年4月17日,约翰皮尔庞特J.P摩根出生在美国康涅狄格州哈特福德城的一个富有的商人家庭。J.P摩根从小就显示出了过人的经商才能,尤其在投机方面具备超常的判断力,可以说他是靠投机本领发家的。

1857年,年仅20岁的约翰皮尔庞特J.P摩根从德国哥廷根大学毕业,进入邓肯商行工作。

一天,他从古巴采购海鲜归来,途经新奥尔良码头,突然有一位陌生人从后面拍了拍他的肩膀,问道:“先生,想买咖啡吗?我有现货,可以半价卖给您。”

19世纪码头货运一角

“半价?什么咖啡?”J.P摩根惊疑地盯着陌生人。“是的。”陌生人指着停在港口的一艘货船说道,“我是那艘货船的船长,受一位美国商人委托到巴西运回了一船咖啡,谁知刚到这儿,他却破产了。我现在急着回巴西,如果您能买下这批货,等于救了我,我情愿半价出售。但是,我要现金。”

J.P摩根上船看了咖啡样品,的确是一批好咖啡,而且价钱又如此便宜,是个赚钱好机会。只是,自己身无分文,怎么和人家做生意呢?J.P摩根不愿意就此轻易放弃。他经过一番深思熟虑之后,决定冒险以邓肯商行的名义买下这船咖啡。但是,电报发回公司之后,邓肯商行的回电却冰冷无情:“决不允许用公司的名义做交易,否则,后果自负!”

尽管如此,J.P摩根还是决定拿下这笔生意。这时,他想到了自己的父亲,一个平日常常教育孩子不要放弃任何一个机会的人。当他带着咖啡样品到新奥尔良与他父亲有联系的客户那儿推销时,人们都劝他要谨慎行事:“价钱虽然很便宜,但舱内咖啡是否与样品一致则很难说。”甚至有商界权威警告他,在咖啡市场如此疲软的前提下,这笔生意赚钱的可能性只有1%。

然而,J.P摩根坚持自己的判断,巴西船长是个可信的人,即使是1%的可能也绝不放弃。

不管人们是怎样的担心,老J.P摩根还是毫不犹豫地支持了儿子的行动,用自己所有的关系为儿子筹到了这笔资金。J.P摩根为此十分兴奋,索性大干一番,在巴西船长的引荐下,他又买下了其他船上的咖啡。

事实证明,J.P摩根的冒险是成功的,就在他买下这批咖啡不久,巴西便出现了严寒天气,咖啡大面积减产,价格一下子猛涨了3倍,J.P摩根因此大赚了一笔。

就因为这次大胆的交易,大家对J.P摩根刮目相看。后来,老J.S摩根坚定的认为自己儿子在商业上的才华,并且,他为自己的儿子亲自建立起了一家商行,小摩根从此开始了叱咤风云的商战之路。

朱尼厄斯.斯宾塞.摩根(J.S.摩根)

即使只有1%的可能,也不要轻言放弃。小编很佩服J.P摩根的果断与胆识,而我们多数人在机会面前,往往都是畏首畏尾,即便是经过了大量的分析,做事的底气仍然不足。可见,商场上的机会需要的不仅仅是头脑,勇气与胆识也是成功的一部分!

华尔街豪华的摩根官邸

二:美国内战时期投机黄金上涨大发横财,机会却来自一场玩笑式的闲谈

 

1862年,美国的南北战争正打得不可开交。林肯总统颁布了“第一号令”,做了全军总动员,并下令陆海军对南方展开全面进攻。一天,J.P摩根新结识了一位华尔街投资经纪人的儿子克查姆,他在闲谈中透露说,北军伤亡十分惨重。克查姆还神秘地告诉J.P摩根,“如果有人大量买进黄金,汇到伦敦去,金价狂涨肯定能大赚一笔,你猜,北方军会赢吗?”这则消息让J.P摩根立时心动,随即提出与克查姆合伙做这笔生意。此时的J.P摩根,只有26岁。

美国的南北战争

经过周密的策划:他们同一个叫皮鲍狄的人协商,通过他的公司和J.P摩根商行共同付款的方式,秘密购买四五百万美元的黄金;然后,将买到的黄金一半汇到伦敦交给皮鲍,剩下一半留着等待黄金价格暴涨时再抛售,当北方军战败的消息终于传达到了市场,金价开始上涨,随后伦敦的金价也开始上涨,此后J.P摩根千方百计结识了一位原陆军部电报局的接线员,通过这种关系,J.P摩根就比其他任何人都抢先一步获得准确的前线最新军事情报。他在华尔街频频得手,依靠黄金的投机再次大发横财。

时至1862年10月,J.P摩根从电报中获悉,由于北方军队准备不足,前线的枪支弹药十分短缺。在J.P摩根的眼里,这又是赚 钱的好机会。他听说在华盛顿陆军部的器械库里,有一批报废的老式霍尔步枪,大约5000支,于是就将其买下,转手卖给了山区义勇军司令。这一次J.P摩根赚了 5.6万美元。

依靠几次的黄金投资和军火生意,J.P摩根赚了个钵满盆满,这也为以后的摩根公司的建立奠定的更加坚实的基础。

三:“超越”洛克菲勒,整合美国铁路,开辟摩根化的兼并重组模式

 

缺乏有效公司治理和法律监管的情况下,美国的铁路股票发行成了一夜暴富的投机工具,千奇百怪的铁路公司资本结构、恶性的重复建设和价格战使得19世纪中后期的铁路工业成为名符其实的蛮荒丛林,全国大大小小的铁路公司有几百上千家,混乱无序地横贯着新大陆。铁路公司身陷困顿之时金融巨头J.P.摩根凭借其雄厚的实力涉身铁路业,并对美国铁路进行了大改组,也就是经济史上所提到的“摩根化进程”。

缺乏管理,资源重复的19世纪美国铁路网

于是,J.P摩根开始着手一项整合美国铁路系统的计划。1879年“他为铁路大王范德比尔特的中央铁路公司销售股票,从中获利300万美元,并挤进该公司董事会,作为董事会的财政代理人,这是摩根打进铁路事业的重要步骤。他和一批大金融家积极鼓吹铁路公司改组,掀起美国历史上所谓铁路“改组”运动。”一次收购并不能完成他的铁路整合大梦,于是他开始了全面的收购,这次采取“高价买下”的战略,以便能迅速地整顿美国铁路。无论是“西部铁路”,还是那些早已不符合当今发展要求的铁路,他都要买下。在这次收购铁路的过程中,摩根的对手是洛克菲勒。为了避免洛克菲勒参与铁路竞争,就必须开出洛克菲勒所不能开出的价格才能收购铁路。

摩根的大量投资,是为促进铁路发展,他并非单纯地投机。摩根认为,产业的收益才是银行界财源的真正后盾,所以,这次他开出了打败所有竞争对手的价格,也是出于推动产业发展的考虑。铁路产业经济的支柱整顿,标志着美国经济由开发的初级阶段,进入了现代的重视经营管理阶段。

他出面策划了一个又一个的公司并购和重组,通过并购重组,效益低下的小公司以合理的价格被收购,而大的铁路公司实力大为增强。美国的铁路行业进入一个前所未有的良性有序经营时代。纽约中央铁路、宾夕法尼亚铁路、巴尔的摩铁路、伊利铁路等枢纽干线和其支线逐渐形成一张铁路网,使得这个辽阔大陆成为一个统一的经济体,开创了令人难以置信的繁荣时代。

铁路的发展产生了第一批现代股份制企业——企业的所有者(股东)和经营者(管理层)分离。这也是摩根化时代产生另外一个亮点,这样的模式下,使得经营者能够更好的管理企业,发挥丰富的自身经验。

四:成立美国钢铁公司,成为占美国GDP四分之一的超级巨头

宾夕法尼亚钢铁厂旧照

摩根并不满足于铁路业上的成就,他很快就把目光投向了新的目标——钢铁业。为此,他创办了联邦钢铁公司,几经拼搏之后,联邦钢铁在企业界奠定了自己的地位。 这时,在美国钢铁企业的排行榜中,坐第一把交椅的仍是钢铁大王卡内基,J.P摩根排在第二,第三是那个在五大湖周围一直到南方大肆购买铁矿山并插手制铁业的洛克菲勒。 J.P摩根与卡内基两人一向交恶,这大约是由于“一山不容二虎”吧。当J.P摩根急欲全面控制钢铁业时,更觉得横在路中的卡内基是个讨厌的庞然大物。但J.P摩根知道此事不能性急,想要吃掉卡内基的庞大产业必须等待机会的出现。

卡内基豪华官邸

1899年,机会来了,J.P摩根得到了一条消息:卡内基似乎有将与钢铁及焦炭有关的全部制铁企业股票卖给莫尔帮的企图。卡内基怎么又突然想隐退的呢?这也是事出有因。这段时期,他接二连三地遭受失去亲人的打击,使卡内基陷入了痛苦。

之后消息再次传到J.P摩根耳朵里,莫尔与卡内基的谈判没有成功,卡内基认识到,莫尔根本没有足够的财力来收购庞大的钢铁帝国。之后,J.P摩根又得知卡内基想把事业卖给洛克菲勒。虽然J.P摩根心急如焚:为什么不卖给我?幸运的是,洛克菲勒此时正忙得团团转,他正忙于控制世界的石油生产与买卖,其次又刚刚有一项投资俄亥俄新矿山的计划失败,可谓被搞得焦头烂额,哪里还有心思来考虑卡内基的那份产业。

最终卡内基认为,除了摩根再无第二人有能力收购他的事业了。总之,事情就朝着J.P摩根希望的方向发展了。不久,J.P摩根走进卡内基别墅的书斋,卡内基在一张纸上潦草地写下了:“一元五角。” 暗示下属按照J.P摩根出价的1.5倍讨价还价。根据资料,这次交易“以4亿美元达成协议”。这是个当时令人咋舌的庞大数字!

1901年4月1 日,美国钢铁正式宣告成立,并举行了盛大的新闻发布会,J.P摩根的愿望实现了。这么一个钢铁大联合,可以说是美国历史上为数不多的超级收购,而摩根就是主角。买下了卡内基的公司,成立了美国钢铁公司,这样一来,摩根就非得购买洛克菲勒的五大湖矿产不可了,否则就会出现原料不足的可能。摩根转身再战,对付石油大王洛克菲勒。

洛克菲勒拥有的铁矿中,要数检瑟比矿山最吸引人。它是全美最大的铁矿资源,储藏量5000万吨,原来是当地五兄弟开发的,矿石品质优秀,是全美之冠,所以摩根一下就看中了这个矿山,决心要从洛克菲勒那里买过来。一大早,J.P摩根就来到西区街拜访洛克菲勒。名震世界的两巨头互相之间也只见过一面,然后,摩根被请进客厅,他甚至没有寒暄开门见山地说:“我想购买检瑟比矿山和五大湖的矿石输送船”。 “哦?检瑟比矿山我已经交给我儿子管理了,一会儿我叫他去拜访您吧。”对话简单的难以想象。

石油大王洛克菲勒

随后,小洛克菲勒按父亲指示来到J.P摩根办公室,淡淡地开出了7500万美元的高价,尽管摩根知道洛克菲勒当初买下矿山只不过是为了今天的投机。短暂的思考后,他爽快地同意了这个出价,可谁知小洛克菲勒却了又补上一句:“价款必须用美国钢铁公司的股票支付。”显然,7500万的股票并不能对他的钢铁公司造成什么威胁,但洛克菲勒确实是非常看好摩根和他的事业。自从合并卡内基的公司后,摩根在华尔街多了第二个绰号-“朱庇特”,在罗马神话里,朱庇特是众神之主。这个绰号形象比喻摩根在华尔街中的地位。他伸出右手默默的却又是坚定地握住了小洛克菲勒的手。

洛克菲勒父子

最终:J.P摩根的美国钢铁公司一度控制了美国钢产量的65%,左右全球钢铁的生产和价格。完美的创建了美国历史上最大的公司。

五:将银行家们锁在自己家:“你们必须想办法!”

美国前国务卿基辛格——谁控制了石油,就控制了所有的国家;谁控制了粮食,就控制了所有的人;谁控制了货币,就控制了整个世界。

人声鼎沸的美国股票市场旧照

的确,摩根在成为华尔街首屈一指的大财团后,等同于掌控了美国金融的货币导向,在1907年,美国发生金融危机时,J.P.摩根凭一人之力,力挽狂澜,最终挽救了美国的经济,被称为美国的救命恩人。并且,间接的促成了美国联邦储备委员会的成立!

1907年3月,一场被称作富人的恐慌的金融危机在美国爆发了。原因是当时兴起的信托投资公司享有许多银行不能经营的业务,政府监管过于宽松,导致信托投资公司过度吸收社会资金并投资于高风险的行业——股市。危机爆发前,整个金融市场陷入极度投机状态。后来流言四起,一些信托公司遭到恶意挤兑。由于现金短缺,无法向排队等待取钱的储户支付本金和利息。

华尔街最大银行家,JP摩根认识到,如果恐慌在信托业蔓延到银行,这将带来巨大的系统性危机与严重萧条。一个周六的晚上,摩根将当时美国最为重量级的银行家们召集到他豪华宅邸的,商议如何解决危机。他告诉在场的银行家们,必须拿出一个解决方案。随后,他就离开去处理其他事务了。直到后来银行家们才意识到,摩根实际上已经将他们锁在了他的家里。

过了一段时间以后,当摩根返回家中,银行家们仍没有达成一致的意见。于是他干脆直截了当地告诉他们:必须拿出更多的钱来拯救遭受危机重创的信托公司,否则,恐慌形势就失去控制。

在百般威逼利诱之后,摩根终于说服了这群人当中最有威望的银行家签下筹款协议,随后,其他银行家们也纷纷签字表示愿意参与筹资。最终协议达成摩根才拿出钥匙允许这些银行家们离开,而当时已经是第二天清晨了。

最终,摩根自己提供2500万美元,洛克菲勒拿出了4000万美元,美国财政部提供2500万美元。这使长达6周的挤兑结束,1907至1908年,美国破产的信贷机构超过了300个,共负债3.56亿美元,还有2.7万家工商企业登记破产,但摩根挽救了大银行的倒闭,多米诺的大面积坍塌最终得到了控制。但这次恐慌带来的信贷收缩和风险偏好下调,从1907年11月到1908年6月的经济衰退期间,美国总产出降低了10%,失业率从3%上升至8%。

没错,这就是经济危机下的美国资本家在处理过剩的牛奶,宁可倒掉,也不肯救济穷人

在这里,我们看到了一个经济泡沫破裂的过程,该危机因为某一事件而大跌,(1906年美国旧金山大地震是当时经济崩溃的最直接因素,不知道的可以百度)大跌使市场上的抛售(空头)逾来逾多。价格不断下降,支付不起贷款的投资者变成了越来越低的银行坏账,同时,银行的储户发生挤兑现象。这种抛售扩散到银行其它相关的资产中,资产价格再度暴跌,相关资产企业大量破产,劳工失业、需求萎缩,最终经济危机全面爆发。

美国旧金山大地震后的惨况

这次金融危机,促使了美国建立美联储的决心,作为抵抗风险的强大后盾,美联储于1913年12月23日成立的。JP摩根的私有银行——“The Morgan Guaranty Trust”(摩根担保信托)购买了大量美联储的股票,成为美联储永远的最大股东之一。储备法规定:拥有美联储股票是成为其系统成员的必备条件,股票不可出售、交易、或作为贷款抵押,每年红利最多可达6%。

美国联邦储备委员会

六:人生的落幕

1912年,他订购了当时最为知名的泰坦尼克号(RMS Titanic)处女航的头等套房B-52、54、56;但后来,他决定留在法国继续接受硫磺浴治疗,却也因此逃过一劫——众所周知,泰坦尼克号首航便发生了史上最惨重的海难,它撞上冰山沉没,死亡近1500人。

名震当时的泰坦尼克号

实际上,JP摩根和泰坦尼克号息息相关。说到底,他就是泰坦尼克号的大老板:他投资的国际航运集团正是英国白星航运公司的控制者。他甚至还出席了1911年该船的下水仪式。

躲过一劫的JP摩根于1913年3月31日在睡梦中离世,当时他住在罗马豪华大酒店里享年76岁。摩根的医生认为他是由于神经极度疲惫而死亡的。当人们发现他的所有财产只有6000万美元的时候,所有的人都震惊了。约翰D洛克菲勒在公开场合评论说,这点财产甚至还不足以让摩根称得上是一个富人。原因是他对敛财从来就没有太大的兴趣,对摩根而言,让美国经济合理化更为重要。(这才是国家精神的体现,与时下某明星的国家精神奖形成鲜明的对比)在他去世的消息公布后的12小时内,3698份电报如潮水般从全世界涌来,分别来自国王、教皇、艺术品商、银行家和实业家,只有皇室主要成员的逝世才能同时获得社会名流和平常百姓的关注和哀悼。当他的遗体经过纽约,华尔街降下半旗,股票市场关闭两小时。

摩根家族

他做到了,正如他的名言一样,政府和法律没法做的事,让钱来做。他的一生都与风险为伴,他大胆的博命式投资风格震惊一时,最辉煌也最能体现其实力的是,在他半退休时,几乎以个人之力拯救了1907 年的美国金融危机。可以说,华尔街发展成当代世界金融中心,是与摩根家族的努力分不开的,摩根家族的成功,是华尔街成功的基础。

好了,今天小编就讲到这里,在下一期的文章中,我们会介绍另外的一个华尔街大亨,他是谁呢?他是美国历史上最大的慈善家,截止20世纪20年代,他们家族的基金会成为世界上最大的慈善机构,他赞助的医疗教育和公共卫生是全球性的。他一生直接捐献了5.3亿美元,他的整个家族的慈善机构的赞助超过了10亿美元。他是地球上第一个亿万富翁,是世界上唯一的石油大王,你猜到了吗?

东方财富

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