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发表于 2019-01-08 13:49:05 股吧网页版
逢九必涨?三个诀窍助你2019年选到好基金
来源:微信公众号兴全基金 编辑:东方财富网

  2018顺利收官,2019年欢喜到来。先在这里祝各位新年大吉!


  跨年的晚上,相信大家的朋友圈都被flag霸屏了吧,有关于变美的、变瘦的、奋力撸铁的、管住嘴巴的、结婚生娃的、读书旅行的……


  而小编偶然看到了某好友如下的flag,开始觉得这位朋友对“变有钱”的执念很搞笑,但看到最后一条时眼眶有些湿润,同时也理解了她的第5条,正因为想赚的是给爸妈养老的钱,所以希望有更低的风险,但同时又有不错的预期收益。


  感动之余,小编决定用专业知识帮帮这位小伙伴。


  我们年前的文章《年终奖拿到手买什么?选择困难症患者的福音来啦》就给大家科普了FOF基金,其最大的优势是通过专业优选基金和分散化投资,平滑组合波动。这不正是该好友想要寻找的投资机会吗?


  问题来了:FOF基金应该怎么选呢?


  由于FOF在国内还是新事物,缺少历史业绩,我们认为可以从这三个维度进行“基金诊断”,以下总结为FOF一词新解:


  1、F—firm(公司)


  一看投研实力:投资在本质上是相通的,原有投研实力虽然不能完全代表FOF投资,但一定程度上是存在正相关的。尤其是股票、债券投资都很突出的公司,意味着公司的投研能力均衡全面发展,投研体系和机制也更完善,这些都是对FOF管理能力的加分项,同时还为FOF提供了优质的底层基金。


  二看资源投入:需要观察公司对FOF业务的重视程度和资源投入力度。


  三看资产配置能力:FOF的超额收益主要有三个来源:资产配置、基金筛选、市场择时,其中资产配置的收益贡献度最高,所以可以选择一家在大类资产配置方面有经验、能力强的公司。


  2、O—outline of fund(产品设计)


  一看投资范围:需要搞清楚是内部FOF还是全市场FOF。内部FOF的优势在于避免双重收费,产品线完整、产品业绩优异的基金公司相对来说更适合发行内部FOF;全市场FOF的投资范围更广,可在全市场对基金进行挑选,同时也可避免只用内部基金的道德风险。


  二看投资策略:FOF收益的最主要来源是资产配置,配置方式有目标风险、目标日期、恒定配置、动态配置等,我们需要根据自身的财务状况、投资目标选择适合的策略。


  三看风险等级:基于不同的投资目标和资产配置比例,FOF产品的风险等级存在很大差异。


  四看费率:并非最关键的因素,但在其他要素差异不大的情况下,更低费率的产品确实是一个不错的选择。


  3、F—faculty(团队能力)


  首先,关注FOF团队和FOF基金经理的从业经历。由于公募FOF在国内刚起步,无过往业绩可以追溯,而拟任的基金经理过去多管理私募FOF、保险券商的类FOF产品,业绩大多不公开,所以只能通过从业经历,来了解基金经理和团队的管理能力,尤其是他们专注研究基金的经历,如果缺乏研究经历,不了解基金,是不利于做好FOF投资的。


  其次,关注FOF团队的投资方法。内部是否搭建了完备的基金投研框架,是否有成熟的投资策略,是否有区别于市场的差异化竞争力等,都是体现团队实力的关键点。


  最后,有个真诚的小建议:FOF是配置型产品,更加适合中长期投资,投资者应当注意不要把FOF当作一种短期投资行为。选中一只适合自己的好产品,然后长期持有,等待时间创造价值。

(文章来源:微信公众号兴全基金)

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