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发表于 2018-12-24 10:43:37 股吧网页版
我是把下半辈子要用的油买好
来源:微信公众号基少成多 编辑:东方财富网

  1、前两天,听到这样一位投资者的故事:


  两三年前一位朋友在石油价格跌破40后开始买入,在跌破30后买入更多、买地更坚决。


  看着市场价格狂泻,有好心人提醒这位朋友注意风险。


  这位朋友不紧不慢的说:


  我不是在投机,我是把下半辈子要用的油买好。


  2、2018年,投资界雷点不断,很多股民、基民年底总结时心理都有无数只下面“神兽”(草泥马)的身影。


  我们这么苦逼的投资,却换来不断扩大的亏损,还要不要继续?


  其实投资本质上,就是把今天的钱“攒”起来养活明天的自己。


  如何“攒”最有效、最省时省力呢?


  3、著名基金经理彼得﹒林奇提倡,你消费什么,就投资什么。


  我盘点了一下,最喜欢的消费是美食、睡觉、上网,最有安全感的消费是健康和财富。预计余生不会产生大变化。


  根据彼得﹒林奇的投资逻辑,把钱“攒”到上述领域最适合。


  企业需要一个个挑,但是行业可以通过指数一把抓。


  对于时间不慎宽裕、对不少企业研究不深的基少来说,通过对应的行业指数投资更为适合。


  今年多数指数跌幅在25%以上,相对于前期的高点基本都是打6价,买下未来的消费恰逢良机。


  4、能生产美食的企业有广州酒家、全聚德、双汇火腿等,它们都属于食品饮料行业。


  在食品行业除了餐饮、肉制品之外,还有白酒、饮料和调味品等。


  在具体的指数挑选上,可以通过适当的策略获取更好的收益。


  例如食品饮料行业中,盈利最强、务模式最佳的是白酒。


  现在的聚会,酒钱超过菜钱成为常态。


  而且白酒没有“过期”的概念,放的年头越久越值钱,不仅有专门的称呼“年份酒”,甚至还有“陈年佳酿”这样的成语来形容,妇孺皆知,根本不需要宣传。


  从投资大师们最看中的盈利指标ROE(净资产收益率)看,食品饮料为21.04%,中证白酒为24.25%,后者更胜一筹。


  巴菲特的拍档查理﹒芒格说:长期投资而言,投资股票的收益率很难超过对应公司的盈利水平。


  如果一家公司持续40年的资本回报率(ROE)为6%,你持有40年,那么你的投资收益与6%不会差别太大,即使你以较大的折扣买入。


  相反,如果一家企业在20年或30年内每年获得18%的资本回报,即使你高价买入,也会最终取得不错的效果。


  按照年均ROE为6%计算,投资20年的收益为2.21倍;如果年均ROE为18%,投资20年的收益为26.39倍!


  按照上述逻辑,投资中证白酒指数基金即可“攒”下美食消费。


  5、参照上述逻辑,依次挑选了其他消费对应的行业指数。


  睡觉需要住房、舒适的房间,相关的指数选了家用电器,其ROE为21.43%。


  家用电器对应空调、洗衣机、电冰箱、净水器、扫地机等各类大小家电,相当于提供保姆机器人。


  相对于卖房的地产,家用电器更新换代更快、经营更稳健。


  上网需要手机、电脑和各类应用,相关的指数选择了中国互联。


  该指数重点投资中国的互联网巨头,腾讯控股、阿里巴巴、百度、网易和京东等。


  上述巨头基本挣走了全国互联网消费者的钱,投资该行业相当于“攒”下上网消费。


  人一生60岁之前为钱忙活,60岁之后主要为健康忙活。


  医药是健康的“刚需”,虽然过去几十年国家不断通过各类方法控制医药价格。


  但是该行业仍取得惊人的成长。


  该行业选择了医药增强基金,可以通过特定的策略,获取超越指数的收益。


  该基金今年以来比指数少亏12.22个百分点。


  财富方面占大头的是房子和存款,该指数选择了估值更低、分红更好的港股高息。


  该指数主要投资找香港上市的地产和银行股。


  11月份指数的分红收益率达到6.17%,当前的市盈率约为8.7,属于盈利能力一般但是性价比较高的指数。


  6、培根:读史可以明智。


  我把2005年以来股票指数历次的低点列出来,看看在不通时间对应的极端情况下是否能赚钱:


  中证白酒指数出现时间较晚,使用国证白酒指数代替;港股高息指数出现较晚,表中使用中证红利展示。


  虽然能每隔几年指数都会经历痛苦的熊市,但是上述指数均是一底更比一底高。


  2005年末以来到现在,涨的最慢的中证红利也上涨了331.22%,涨的最快的国证白酒上涨了1848.23%,上涨的中位数为国证医药749.90%。


  此外,上述指数涨幅均好于常见的沪深300指数。

(文章来源:微信公众号基少成多)

发表于 2019-01-10 17:22:46
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