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发表于 2018-04-02 09:48:39 股吧网页版
买基金大概率赚钱的3种方法 第3种最有效
来源:基金吧 编辑:东方财富网

  纵观中国股市几十年,无论指数基金还是主动型基金长期而言都是可以获取正收益的,但基金投资者大部分不赚钱。为什么?

  我们来看一张图:

  市场上涨时,基金申购如潮,但因市场已到达高位,短期内继续大幅上扬的空间有限,反而不一定赚钱;反之,市场表现不佳时,多数人对基金的申购兴趣会降至低点,但是此时反弹的机会反而更大,获利空间也会更多。

  这个道理,

  引用“股神”巴菲特的经典名言:“别人恐惧时我贪婪,别人贪婪时我恐惧”。

  基民投资赔钱只因为自己总在高点买基金,这个可以避免吗?

  可以,有3种方法可以避免“追涨杀跌”。

  方法1:长期投资,避免频繁交易。历史数据表明,若能坚持持有,赚钱是个大概率事件,碰上10年10倍基和年收益堪比“股神”巴菲特的好基金的难度也不大。

  方法2:定投。定投分散风险、平摊成本的优势已经被大部分投资者接受,无需多说。

  方法3:波段操作,低买高卖。前提是要找到弹性够大、大涨大跌的“波段基金”,而且敢于逆市下手,也懂得及时止盈。

  这3个方法效果怎么样?

  方法1,这些年无论是媒体还是基金公司,不断对广大投资者进行“长期投资”的理念,但真正这么做的人少之又少,不然就不会有这么多人亏钱了。

  方法2是目前很多人的选择,但因为A股牛短熊长,能真正坚持下来,从黑暗走向黎明的人也很少,很多人看到自己定投了1、2年还亏着10%以上,就开始怀疑自己怀疑人生,根本没法淡定坚持定投,最后倒在黎明前。

  方法1和方法2,说白了都是赚长钱,需要非常大的耐心,追求“短平快”的投资者很难做到。

  方法3可能最适合追求“短平快”的投资者。通过选择高弹性的基金,低买高卖,在短时间内获得10%左右的收益,一年做几次,收益颇丰。

  那么问题来了,全市场5000多只基金,我怎么知道哪只基金弹性大?

  基金的各项评价指标中,确实没有一个叫“弹性”的专项指标。不过,有一个指标可以侧面反映基金的弹性,这个指标叫“波动率”。

  首先,什么是波动率?波动率衡量的是资产价格偏离平均值的程度。来看看下面这张图

  这是2只基金一年间的业绩走势图,我想99.99%的人都会说蓝色线基金的波动率更大。为什么?因为蓝色线基金偏离收益率平均值的程度更大大。

  此前,很多投资者用“波动率”来衡量基金的风险,认为波动率越小的基金越好,这其实是一个误解。

  举个简单的例子,如果基金常年都在1元到1.01元附近波动,你能赚到钱吗?

  投资大师,“股神”巴菲特的好友,查理芒格曾说:

  “一些非常好的公司回报波动非常大,而一些糟糕的公司表现非常的稳定。”

  所以,基金的波动率越大,一定程度上说明这只基金的弹性越大。

  我对全市场3431只权益类产品(包括指数基金)的波动率进行排名,选出了波动率最高的10只基金:

  其中最前面的4只基金要么是新成立的基金,要么是机构定制基金,对我们没啥用,所以可以直接忽略。按顺序,我们来看看后面6只基金的业绩走势(因为做波段,我们看半年的就行):

  1、 汇添富社会责任

  2、 中海量化策略

  3、 金鹰技术领先A、金鹰技术领先C

  4、 招商沪深300地产

  5、 华安创业板50ETF

  从以上6只基金的走势图来看,金鹰技术领先在近半年内的波段特征最明显,波段也最多。我们来画一下:

  从上图可以看出,短短半年时间,金鹰技术领先走出了4个完整深V波段,每个波段的收益率,我们用最优买卖点来算一下:

  现在正处在第5个波段的左侧,对于喜欢做波段的基友来说,正是买入的时机。

  附上年化波动率最常用的一种算法(wind同):

  年化波动率=收益率标准差*(n^0.5)。

  其中,收益率标准差的计算公式为

  计算周期为日/周/月/年,对应n为250/52/12/1。以月为例,Sigma(M)表示月度收益率的标准差,n表示计算期间所含月数,TR(t)表示第t个月的收益率,TR(带上划线)表示n个月的收益率平均值。

  风险提示:以上观点仅供参考,市场有风险,投资需谨慎。

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  纵观中国股市几十年,无论指数基金还是主动型基金长期而言都是可以获取正收益的,但基金投资者大部分不赚钱。为什么?

  我们来看一张图:

  市场上涨时,基金申购如潮,但因市场已到达高位,短期内继续大幅上扬的空间有限,反而不一定赚钱;反之,市场表现不佳时,多数人对基金的申购兴趣会降至低点,但是此时反弹的机会反而更大,获利空间也会更多。

  这个道理,

  引用“股神”巴菲特的经典名言:“别人恐惧时我贪婪,别人贪婪时我恐惧”。

  基民投资赔钱只因为自己总在高点买基金,这个可以避免吗?

  可以,有3种方法可以避免“追涨杀跌”。

  方法1:长期投资,避免频繁交易。历史数据表明,若能坚持持有,赚钱是个大概率事件,碰上10年10倍基和年收益堪比“股神”巴菲特的好基金的难度也不大。

  方法2:定投。定投分散风险、平摊成本的优势已经被大部分投资者接受,无需多说。

  方法3:波段操作,低买高卖。前提是要找到弹性够大、大涨大跌的“波段基金”,而且敢于逆市下手,也懂得及时止盈。

  这3个方法效果怎么样?

  方法1,这些年无论是媒体还是基金公司,不断对广大投资者进行“长期投资”的理念,但真正这么做的人少之又少,不然就不会有这么多人亏钱了。

  方法2是目前很多人的选择,但因为A股牛短熊长,能真正坚持下来,从黑暗走向黎明的人也很少,很多人看到自己定投了1、2年还亏着10%以上,就开始怀疑自己怀疑人生,根本没法淡定坚持定投,最后倒在黎明前。

  方法1和方法2,说白了都是赚长钱,需要非常大的耐心,追求“短平快”的投资者很难做到。

  方法3可能最适合追求“短平快”的投资者。通过选择高弹性的基金,低买高卖,在短时间内获得10%左右的收益,一年做几次,收益颇丰。

  那么问题来了,全市场5000多只基金,我怎么知道哪只基金弹性大?

  基金的各项评价指标中,确实没有一个叫“弹性”的专项指标。不过,有一个指标可以侧面反映基金的弹性,这个指标叫“波动率”。

  首先,什么是波动率?波动率衡量的是资产价格偏离平均值的程度。来看看下面这张图

  这是2只基金一年间的业绩走势图,我想99.99%的人都会说蓝色线基金的波动率更大。为什么?因为蓝色线基金偏离收益率平均值的程度更大大。

  此前,很多投资者用“波动率”来衡量基金的风险,认为波动率越小的基金越好,这其实是一个误解。

  举个简单的例子,如果基金常年都在1元到1.01元附近波动,你能赚到钱吗?

  投资大师,“股神”巴菲特的好友,查理芒格曾说:

  “一些非常好的公司回报波动非常大,而一些糟糕的公司表现非常的稳定。”

  所以,基金的波动率越大,一定程度上说明这只基金的弹性越大。

  我对全市场3431只权益类产品(包括指数基金)的波动率进行排名,选出了波动率最高的10只基金:

  其中最前面的4只基金要么是新成立的基金,要么是机构定制基金,对我们没啥用,所以可以直接忽略。按顺序,我们来看看后面6只基金的业绩走势(因为做波段,我们看半年的就行):

  1、 汇添富社会责任

  2、 中海量化策略

  3、 金鹰技术领先A、金鹰技术领先C

  4、 招商沪深300地产

  5、 华安创业板50ETF

  从以上6只基金的走势图来看,金鹰技术领先在近半年内的波段特征最明显,波段也最多。我们来画一下:

  从上图可以看出,短短半年时间,金鹰技术领先走出了4个完整深V波段,每个波段的收益率,我们用最优买卖点来算一下:

  现在正处在第5个波段的左侧,对于喜欢做波段的基友来说,正是买入的时机。

  附上年化波动率最常用的一种算法(wind同):

  年化波动率=收益率标准差*(n^0.5)。

  其中,收益率标准差的计算公式为

  计算周期为日/周/月/年,对应n为250/52/12/1。以月为例,Sigma(M)表示月度收益率的标准差,n表示计算期间所含月数,TR(t)表示第t个月的收益率,TR(带上划线)表示n个月的收益率平均值。

  风险提示:以上观点仅供参考,市场有风险,投资需谨慎。


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