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发表于 2017-06-14 10:52:53 股吧网页版
3000点最适合定投 震荡市指数基金定投很“靠谱”
来源:财富动力网 编辑:东方财富网

  持续震荡的市场中,定投可谓是最靠谱的理财方式,因为基金定投可以从机制上克服人性弱点,抑制恐惧和贪婪情绪,能获得稳定、可持续的收益。

  3000点有多适合定投?

  有个测算,方法就是把以往3000点以下的时间区间,作为定投区间。07年大盘首次站上3000点后,有四个较大的时间段跌破3000点。这四个区间分别是:2008年6月至2009年7月,2010年4月至2010年10月,2011年4月至2014年12月,和2016年1月之后。

  那么,咱们就选取前三个区间完整的时间段作为定投区间,定投标的就选择市场上的偏股型基金,不难看出,在3000点以下定投偏股型基金,盈利的概率高达99.55%!看到这儿是不是敲鸡冻?!

  当然,不是每个人反射弧都那么短,能在大盘有效跌破3000点后立马开始定投,不同的投资时点、投资成本、和退出时点都会影响你最后的定投收益。

  指数基金定投很“靠谱”

  指数基金是“股神”巴菲特曾多次推荐的适合一般人的投资工具,相比于基金经理主动进行操作的主动型基金而言,指数基金被动地跟踪某一指数,分享市场的平均收益。

  作为定投工具,它还有很多优势:

  1、业绩相对透明。指数基金属于被动投资,基金经理的选股能力对基金业绩影响较小。指数基金净值的大致波动幅度与跟踪的目标指数的波动幅度相当。你想如果你买了量化基金可能完全不知道,这个基金究竟买了多少股票,背后的投资策略是什么…

  2、成本低。指数基金通过复制指数来构建投资组合,所以投资成本会低很多。指数基金的申购费用低于其他类型的基金。

  3、风险规避强。指数基金分散投资,单个股票的波动对指数基金的整体收益影响相对会比较小,所以不会像一些主动管理的股票型基金那样,由于一只重仓股波动过大从而明显的影响基金净值。这个典型的反面教材就是你最近表现不是很好的中邮战略新兴产业,这只基金重仓的几只股票都出现不同程度的调整,导致今年这只基金的业绩排名倒数。

  如何选择指数基金定投?

  那么问题来了,定投指数基金的时候,究竟选哪些指数基金呢?

  1、选择什么样的指数去定投是最为重要的。例如,综合型指数虽代表整体市场,但各自的代表意义不同。比如沪深300、中证100中权重蓝筹股的影响过大,因此被冠以价值指数;而中证500 、创业板指数等则是偏重成长指数。

  2、看好你购买的主题或者行业的未来发展。行业基金或概念基金的挑选一定是建立在对某行业的强烈看好上的,走势取决于其未来的发展程度和政策。

  3、跟踪误差,对于指数基金而言跟踪误差越小越好。

  4、基金规模,对于指数基金而言,尤其是市场类基金而言,规模相对而言会比较重要,而且规模大的基金更容易分摊成本。

  定投指数基金也可组合

  现代的投资组合理论证明了当组合中的资产类别相关性不大时,在保持原有预期收益的情况下,风险将会大幅降低。

  所谓的FOF,即是指“基金中的基金”,投资者不应该只定投一只指数基金,是应该定投一揽子的共同基金,定投标的相互之间的关联性较低,构建一个大类资产配置的FOF组合,以此平抑整个组合的波动,以求定投资金的稳健增值。比如,选择定投组合中证500指数/沪深300;中证医疗/中证基建工程等,都是常见的选择。

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来源:财富动力网 编辑:东方财富网

  持续震荡的市场中,定投可谓是最靠谱的理财方式,因为基金定投可以从机制上克服人性弱点,抑制恐惧和贪婪情绪,能获得稳定、可持续的收益。

  3000点有多适合定投?

  有个测算,方法就是把以往3000点以下的时间区间,作为定投区间。07年大盘首次站上3000点后,有四个较大的时间段跌破3000点。这四个区间分别是:2008年6月至2009年7月,2010年4月至2010年10月,2011年4月至2014年12月,和2016年1月之后。

  那么,咱们就选取前三个区间完整的时间段作为定投区间,定投标的就选择市场上的偏股型基金,不难看出,在3000点以下定投偏股型基金,盈利的概率高达99.55%!看到这儿是不是敲鸡冻?!

  当然,不是每个人反射弧都那么短,能在大盘有效跌破3000点后立马开始定投,不同的投资时点、投资成本、和退出时点都会影响你最后的定投收益。

  指数基金定投很“靠谱”

  指数基金是“股神”巴菲特曾多次推荐的适合一般人的投资工具,相比于基金经理主动进行操作的主动型基金而言,指数基金被动地跟踪某一指数,分享市场的平均收益。

  作为定投工具,它还有很多优势:

  1、业绩相对透明。指数基金属于被动投资,基金经理的选股能力对基金业绩影响较小。指数基金净值的大致波动幅度与跟踪的目标指数的波动幅度相当。你想如果你买了量化基金可能完全不知道,这个基金究竟买了多少股票,背后的投资策略是什么…

  2、成本低。指数基金通过复制指数来构建投资组合,所以投资成本会低很多。指数基金的申购费用低于其他类型的基金。

  3、风险规避强。指数基金分散投资,单个股票的波动对指数基金的整体收益影响相对会比较小,所以不会像一些主动管理的股票型基金那样,由于一只重仓股波动过大从而明显的影响基金净值。这个典型的反面教材就是你最近表现不是很好的中邮战略新兴产业,这只基金重仓的几只股票都出现不同程度的调整,导致今年这只基金的业绩排名倒数。

  如何选择指数基金定投?

  那么问题来了,定投指数基金的时候,究竟选哪些指数基金呢?

  1、选择什么样的指数去定投是最为重要的。例如,综合型指数虽代表整体市场,但各自的代表意义不同。比如沪深300、中证100中权重蓝筹股的影响过大,因此被冠以价值指数;而中证500 、创业板指数等则是偏重成长指数。

  2、看好你购买的主题或者行业的未来发展。行业基金或概念基金的挑选一定是建立在对某行业的强烈看好上的,走势取决于其未来的发展程度和政策。

  3、跟踪误差,对于指数基金而言跟踪误差越小越好。

  4、基金规模,对于指数基金而言,尤其是市场类基金而言,规模相对而言会比较重要,而且规模大的基金更容易分摊成本。

  定投指数基金也可组合

  现代的投资组合理论证明了当组合中的资产类别相关性不大时,在保持原有预期收益的情况下,风险将会大幅降低。

  所谓的FOF,即是指“基金中的基金”,投资者不应该只定投一只指数基金,是应该定投一揽子的共同基金,定投标的相互之间的关联性较低,构建一个大类资产配置的FOF组合,以此平抑整个组合的波动,以求定投资金的稳健增值。比如,选择定投组合中证500指数/沪深300;中证医疗/中证基建工程等,都是常见的选择。