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发表于 2017-06-13 09:03:32 股吧网页版
攻与防两不误 这样配置基金准没错
来源:微信公众号多多说钱 编辑:东方财富网

  在投资品种上,多多比较钟情基金投资,也经常向大家推荐买基金。无他,纯粹因为这种投资方式比较稳妥,很合适没有时间看盘的上班族。

  而关于基金配置,首先我们要明确四个维度,这是基金投资的基础,如图

攻与防两不误

  股神巴菲特认为,在投资上不亏才是首要的,切忌本末倒置。所以今天要讲的这四个维度会形成一种均衡的作用,让大家的基金投资更加稳妥与靠谱。

  敲黑板,大家做好笔记哦:

  1。不同市场环境的配置

  投资要跟着大势走,这是永远都不会错的。

  在基金配置上,策略应该有主观能动性,说人话就是:

  我们要根据不同的市场环境作出相应的调整,包括投资品种、投入的资金比例和预期收益。

  比如从去年开始,债市萎靡,今年就要适当地减少这部分的投资比例;

  去年各家媒体、自媒体都早已预言2017的国际黑天鹅事件,当时入手黄金ETF,年后也会赚不少;

  年前外汇监管变严,后续也出了一些海外投资通道收窄的消息,当其时可以提前布局好QDII一类的基金;

  ……

  好了,不说太多的“假如”了,多多的意思是大家要有一定的市场敏感度,看准投资的风向,然后适时入手或适当回避,跟着大势做调整准没错。

  如何培养市场敏感度?可以从每天阅读财经新闻开始,具体的资料来源,可以参考这篇文章《吐血整理!2017年理财就靠它们了》

  2、不同投资风格的配置

  这是很具个性化的一点。

  一般在注册开户的时候都会要求用户做一个投资风格测试,比如银行、券商 ,甚至第三方基金销售平台

各平台在设置风险测试的时候是有助于投资者把关投资产品的,如果投资品种超出测试范围的时候,会收到平台的温馨提醒。要不要投资是个人选择,但平台的提醒可以帮助你进一步了解产品的风险程度。

  各平台在设置风险测试的时候是有助于投资者把关投资产品的,如果投资品种超出测试范围的时候,会收到平台的温馨提醒。要不要投资是个人选择,但平台的提醒可以帮助你进一步了解产品的风险程度。

  在明确自己的投资风格后,就可以有针对性地对不同产品做出资金比例的分配。

  举个栗子:

  如果你是保守型投资者,应该把基金配置的大比例放在保本型的固收类产品上,比如货币基金、债券基金,少量定投配置指数型基金等;

  如果你是稳健型投资者,可以更多地选择定投指数型基金、混合基金、量化基金等;

  如果你是进取型投资者,股票型基金、指数基金、QDII、ETF等都是不错的选择;

  ……

  每个人的投资风格不同,具体情况具体分析,要谨记的是切忌把鸡蛋放在同一个篮子里,避免一荣俱荣一败俱败,这也就是接下来要讲的第三点:

  3、不同品种的配置

  在选择不同类型基金的时候,我们要了解各类型基金的风险、收益和流动性,根据这三点,我们可以大致地把各类型基金分到三个不同的钱包上,如图

攻防两不误,基金这样配置准没错

  多多简单说一下各类型基金的主要特点:

  货币基金:不保本,但基本不会亏损,收益率在4%左右,流动性强,有的可以随存随取,而且起步门槛超低,好比银行活期;

  债券基金:指的是80%以上的基金资产投资于债券的基金,也有小部分投资于股票,收益相对稳定;

  保本基金:其实这在年初已经要求改名为避险策略基金“虽然打破了刚性兑付预期,不过也能从中挑选出可以”避险的产品;

  股票基金:指的是80%以上的基金资产投资于股票的基金;

  混合基金:是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金;

  指数基金:是以特定指数(如沪深300指数、标普500 指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的基金,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。其优点是费率、收益稳定、对基金经理的依赖小;

  QDII基金:简单来说就是把钱交给基金公司,由基金公司帮你投资到海外市场,门槛不高,一般1000元起;

  ETF基金:交易型开放式指数基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金 ;

  ……

  基金的种类很多,上文说过,投资不同的基金品种,要根据自己的投资风格还有市场环境来决定投资的比例,制定合适的投资策略,这就是第四点:

  4、不同投资策略的配置

  港真,制定投资策略是大事,理应放在这四者的头位。

  然而,对于普通投资者来说,多多认为前三点是大家比较容易把握的,也就是对市场、对自己和对基金类型的了解,不难,只要花点时间一般人都能做到。

  而在投资策略这块,难度就大了。它糅合了前三点的信息:

  既要灵活地根据市场变动适时调整策略,又要根据个人风险承受能力作出不同方案,在确定基金品种比例后还要挑选优质的产品……

  目前市场上有4000多只基金,比股票还多,多多在制作投资策略方面有时候也会处于被动之中。

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来源:微信公众号多多说钱 编辑:东方财富网

  在投资品种上,多多比较钟情基金投资,也经常向大家推荐买基金。无他,纯粹因为这种投资方式比较稳妥,很合适没有时间看盘的上班族。

  而关于基金配置,首先我们要明确四个维度,这是基金投资的基础,如图

攻与防两不误

  股神巴菲特认为,在投资上不亏才是首要的,切忌本末倒置。所以今天要讲的这四个维度会形成一种均衡的作用,让大家的基金投资更加稳妥与靠谱。

  敲黑板,大家做好笔记哦:

  1。不同市场环境的配置

  投资要跟着大势走,这是永远都不会错的。

  在基金配置上,策略应该有主观能动性,说人话就是:

  我们要根据不同的市场环境作出相应的调整,包括投资品种、投入的资金比例和预期收益。

  比如从去年开始,债市萎靡,今年就要适当地减少这部分的投资比例;

  去年各家媒体、自媒体都早已预言2017的国际黑天鹅事件,当时入手黄金ETF,年后也会赚不少;

  年前外汇监管变严,后续也出了一些海外投资通道收窄的消息,当其时可以提前布局好QDII一类的基金;

  ……

  好了,不说太多的“假如”了,多多的意思是大家要有一定的市场敏感度,看准投资的风向,然后适时入手或适当回避,跟着大势做调整准没错。

  如何培养市场敏感度?可以从每天阅读财经新闻开始,具体的资料来源,可以参考这篇文章《吐血整理!2017年理财就靠它们了》

  2、不同投资风格的配置

  这是很具个性化的一点。

  一般在注册开户的时候都会要求用户做一个投资风格测试,比如银行、券商 ,甚至第三方基金销售平台

各平台在设置风险测试的时候是有助于投资者把关投资产品的,如果投资品种超出测试范围的时候,会收到平台的温馨提醒。要不要投资是个人选择,但平台的提醒可以帮助你进一步了解产品的风险程度。

  各平台在设置风险测试的时候是有助于投资者把关投资产品的,如果投资品种超出测试范围的时候,会收到平台的温馨提醒。要不要投资是个人选择,但平台的提醒可以帮助你进一步了解产品的风险程度。

  在明确自己的投资风格后,就可以有针对性地对不同产品做出资金比例的分配。

  举个栗子:

  如果你是保守型投资者,应该把基金配置的大比例放在保本型的固收类产品上,比如货币基金、债券基金,少量定投配置指数型基金等;

  如果你是稳健型投资者,可以更多地选择定投指数型基金、混合基金、量化基金等;

  如果你是进取型投资者,股票型基金、指数基金、QDII、ETF等都是不错的选择;

  ……

  每个人的投资风格不同,具体情况具体分析,要谨记的是切忌把鸡蛋放在同一个篮子里,避免一荣俱荣一败俱败,这也就是接下来要讲的第三点:

  3、不同品种的配置

  在选择不同类型基金的时候,我们要了解各类型基金的风险、收益和流动性,根据这三点,我们可以大致地把各类型基金分到三个不同的钱包上,如图

攻防两不误,基金这样配置准没错

  多多简单说一下各类型基金的主要特点:

  货币基金:不保本,但基本不会亏损,收益率在4%左右,流动性强,有的可以随存随取,而且起步门槛超低,好比银行活期;

  债券基金:指的是80%以上的基金资产投资于债券的基金,也有小部分投资于股票,收益相对稳定;

  保本基金:其实这在年初已经要求改名为避险策略基金“虽然打破了刚性兑付预期,不过也能从中挑选出可以”避险的产品;

  股票基金:指的是80%以上的基金资产投资于股票的基金;

  混合基金:是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金;

  指数基金:是以特定指数(如沪深300指数、标普500 指数、纳斯达克100指数、日经225指数等)为标的基金,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。其优点是费率、收益稳定、对基金经理的依赖小;

  QDII基金:简单来说就是把钱交给基金公司,由基金公司帮你投资到海外市场,门槛不高,一般1000元起;

  ETF基金:交易型开放式指数基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金 ;

  ……

  基金的种类很多,上文说过,投资不同的基金品种,要根据自己的投资风格还有市场环境来决定投资的比例,制定合适的投资策略,这就是第四点:

  4、不同投资策略的配置

  港真,制定投资策略是大事,理应放在这四者的头位。

  然而,对于普通投资者来说,多多认为前三点是大家比较容易把握的,也就是对市场、对自己和对基金类型的了解,不难,只要花点时间一般人都能做到。

  而在投资策略这块,难度就大了。它糅合了前三点的信息:

  既要灵活地根据市场变动适时调整策略,又要根据个人风险承受能力作出不同方案,在确定基金品种比例后还要挑选优质的产品……

  目前市场上有4000多只基金,比股票还多,多多在制作投资策略方面有时候也会处于被动之中。