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发表于 2017-06-07 10:58:29 股吧网页版
一次性投入和定投分别如何止盈止损?
来源:基金吧 编辑:东方财富网

  今儿来点基础知识,止盈止损是股民朋友们经常会遇到的两个概念,是用来指导你什么时候该卖出股票的。投资偏股型基金的基友们也常有有这样的困惑,行情好时,基金涨起来可以很彪悍,而跌的凶起来,也一点也不比大盘差,那么基金投资中需不需要进行止盈和止损呢?


  投资基金有两种方式,一种是一次性投入,还有一种是进行定投。基金是否有必要应用止盈和止损策略和基金的投法关系很大,不能一概而论,今天老揭就根据两种不同的投基方法,和大家聊聊如何止盈止损。


  1、 一次性投入


  一次性买入这种投基方式对于择时能力的要求是很强的,如果买入的时点不好,那么就算基金本身不错,跑赢了大盘,投资者也可能大概率亏损。就像在2007年6000点时买偏股型基金的朋友,想必现在没解套的也大有人在吧,可见适当的止盈和止损绝对是需要的。


  一次性投入假设的前提是没有后续资金补仓来拉低成本,因此需要投资者具有一定市场行情的把控能力,如果对行情的了解不足,可以经常关注盈亏情况,根据以下方法进行止盈止损:


  止损线:如果买入之后持续震荡下跌,可根据自身风险偏好进行止损,风险偏好较低的,可以设置8%~10%的止损线,风险偏好较高的可以设置15%~20%的止损线。这需要在买入之前就想好,然后严格执行,切忌“反正亏了这么多了随它去吧”心理。


  止盈线:理论上说,不存在统一的止盈线,而是在盈利的基础上,短期内连续下跌到一定区间时,应当赎回基金以保护盈利果实。


  最大收益率在0%--10% ,止盈线-5%


  最大收益率在10%--20% ,止盈线 5%


  最大收益率在20%--30% ,止盈线10-15%


  最大收益率在30%--40% ,止盈线15-20%


  最大收益率在40%--50% ,止盈线25-33%


  最大收益率在50%--60% ,止盈线33-40%


  最大收益率在60%--70% ,止盈线45-52%


  最大收益率在70%--80% ,止盈线52-60%


  最大收益率在80%--90% ,止盈线64-72%


  最大收益率在90%--100% ,止盈线72-80%


  最大收益率达到100% ,赎回本金,以后每上涨1% ,赎回10% .


  2、长期定投


  定投最大的优势就是弱化了择时,就算你在较高的点位开始定投,也会被后续下跌过程买入的筹码拉低平均成本。如果从2008年初到2016年底,沪深300指数涨跌幅是-38%,如果从2008年1月1日一次性投入嘉实沪深300(160706),那么到2016年12月31日,收益率是-29.91%,如果选择持续每月定投(红利再投资),那么到2016年12月31日的收益率是26.58%。


  如果按照定投的方式,再加上止盈止损的条件,结果会怎样呢?分别按30%和50%止盈、10%和20%止损和不做止盈止损操作,我们发现,收益率情况会变成:


  30%止盈>50%止盈>不止盈止损>20%止损>10%止损。


  可见,适当的止盈操作可以提高定投收益,而带止损的定投还不如什么都不做来得高。


  (原文转载自:紫苏,我是基民)

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来源:基金吧 编辑:东方财富网

  今儿来点基础知识,止盈止损是股民朋友们经常会遇到的两个概念,是用来指导你什么时候该卖出股票的。投资偏股型基金的基友们也常有有这样的困惑,行情好时,基金涨起来可以很彪悍,而跌的凶起来,也一点也不比大盘差,那么基金投资中需不需要进行止盈和止损呢?

  投资基金有两种方式,一种是一次性投入,还有一种是进行定投。基金是否有必要应用止盈和止损策略和基金的投法关系很大,不能一概而论,今天老揭就根据两种不同的投基方法,和大家聊聊如何止盈止损。

  1、 一次性投入

  一次性买入这种投基方式对于择时能力的要求是很强的,如果买入的时点不好,那么就算基金本身不错,跑赢了大盘,投资者也可能大概率亏损。就像在2007年6000点时买偏股型基金的朋友,想必现在没解套的也大有人在吧,可见适当的止盈和止损绝对是需要的。

  一次性投入假设的前提是没有后续资金补仓来拉低成本,因此需要投资者具有一定市场行情的把控能力,如果对行情的了解不足,可以经常关注盈亏情况,根据以下方法进行止盈止损:

  止损线:如果买入之后持续震荡下跌,可根据自身风险偏好进行止损,风险偏好较低的,可以设置8%~10%的止损线,风险偏好较高的可以设置15%~20%的止损线。这需要在买入之前就想好,然后严格执行,切忌“反正亏了这么多了随它去吧”心理。

  止盈线:理论上说,不存在统一的止盈线,而是在盈利的基础上,短期内连续下跌到一定区间时,应当赎回基金以保护盈利果实。

  最大收益率在0%--10% ,止盈线-5%

  最大收益率在10%--20% ,止盈线 5%

  最大收益率在20%--30% ,止盈线10-15%

  最大收益率在30%--40% ,止盈线15-20%

  最大收益率在40%--50% ,止盈线25-33%

  最大收益率在50%--60% ,止盈线33-40%

  最大收益率在60%--70% ,止盈线45-52%

  最大收益率在70%--80% ,止盈线52-60%

  最大收益率在80%--90% ,止盈线64-72%

  最大收益率在90%--100% ,止盈线72-80%

  最大收益率达到100% ,赎回本金,以后每上涨1% ,赎回10% .

  2、长期定投

  定投最大的优势就是弱化了择时,就算你在较高的点位开始定投,也会被后续下跌过程买入的筹码拉低平均成本。如果从2008年初到2016年底,沪深300指数涨跌幅是-38%,如果从2008年1月1日一次性投入嘉实沪深300(160706),那么到2016年12月31日,收益率是-29.91%,如果选择持续每月定投(红利再投资),那么到2016年12月31日的收益率是26.58%。

  如果按照定投的方式,再加上止盈止损的条件,结果会怎样呢?分别按30%和50%止盈、10%和20%止损和不做止盈止损操作,我们发现,收益率情况会变成:

  30%止盈>50%止盈>不止盈止损>20%止损>10%止损。

  可见,适当的止盈操作可以提高定投收益,而带止损的定投还不如什么都不做来得高。

  (原文转载自:紫苏,我是基民)