目前,近3成QDII基金限购或暂停申购。Choice金融数据终端显示,在全部156只QDII基金当中有46只暂停申购,有31只暂停大额申购开放赎回。曾备受冷落的QDII基金产品,正成为投资者眼中的“香饽饽”。几乎所有境内基金公司的QDII额度都告急!
资料来源:东方财富choice数据,天天基金研究中心,截至2016-08-12
那么,QDII究竟是什么鬼?凭什么能一夜爆红?跟着小编一起来一探究竟吧!
为何近期QDII的申购大热?
简单来讲,就是A股市场人气清淡,全球资产配置氛围渐热,海外市场越来越受追捧。这部分机构与高净值客户的资金迫于要对冲人民币贬值风险,急于出海,从而将QDII额度哄抢一空。其中不少机构对风险较低的固收类资产兴趣颇大,例如对中资企业在海外发行的债券和优先股很感兴趣,纷纷通过基金公司专户购买这类资产。
插播一条科普:什么是QDII基金?
QDII基金是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。一句话就是QDII基金投资的是海外资产,而货币基金、债券基金、混合基金和股票基金等投资的都是国内资产。
QDII基金的发展历史
(1)QDII的起源
QDII制度由香港政府部门最早提出,是在外汇管制下内地资本市场对外开放的权宜之计,以容许在资本账项目未完全开放的情况下,国内投资者往海外资本市场进行投资。
(2)艰难发展:人民币升值曾导致QDII艰难发展
2007年2月9日,中国银行在其网站上贴出公告,称其首款QDII产品中银美元增强型现金管理(R),自2007年1月12日起,产品份额数已连续二十个工作日低于2亿,达到了产品说明书中规定的产品终止条件,管理人宣布终止产品,从2007年2月12日起,不再接受申购申请,同时从2007年2月14日起不再接受赎回申请。人民币升值加速,导致产品收益率太低,是中银美元增强型现金管理(R)被迫终止的根本原因。
(3)QDII的“翻身仗”
近期,QDII基金不声不响地打了“翻身仗”:不仅新成立QDII数量稳步提升,而且实现收益整体走高。截至今年3月25日,去年以来新成立QDII基金达31只,而2007年至2010年总和仅为30只。另据好买基金最新统计,截至3月25日,近半年来108只QDII基金净值平均上涨达2.80%,位列8类基金首位,一扫2013年上半年整体亏损逾42亿元的阴霾。
为什么要投资QDII基金?
收益高于国内市场,QDII自然是绝佳选择!
国内投资越来越难,怎能放着大好的QDII基金熟视无睹?收益一目了然,一言不合就上图↓↓↓
人民币贬值,海外资产配置受追捧
QDII基金受追捧与人民币贬值有很大关系,在此背景下,大量资金避险涌入QDII基金,分散风险。
当然,QDII基金除了这些还有以下优势
1、投资工具丰富,不仅可以投资股票债券,还可以投资房地产、黄金石油等等。
2、投资范围更广,可以投资海外多个国家。
3、由于人民币贬值的预期,投资以美元计价的QDII基金还可以享受到美元升值带来的收益。
QDII基金虽好,也有短板哦~
时差问题导致全球市场基金结算晚于国内基金一个工作日,影响了一定的到账速度,基本上目前市场上的QDII产品赎回到账时间在7个工作日左右。
因而QDII基金对投资者的资金流动性提出了一定要求,投资者要了解自己手中闲置资金可以运用的期限。
要以什么样的姿势挑选QDII基金呢?
第一,要了解基金资产重点配置的区域。全球股票市场走势不尽相同,例如,以金砖国家为代表的新兴市场与成熟的欧美市场就存在较大的差异。因此,投资者要格外注意QDII的区域配置和重仓股配置情况,这对收益率起着决定性作用。
第二,尽量选择布局分散的全球配置QDII.首先是投资区域的分散程度;其次是重仓行业和股票的分散程度;最后是例如黄金白银等贵金属ETF等工具的运用程度。投资区域和标的较为分散,这样可以更有效的分散风险。
第三,基金业绩的保障,当然是选择基金经理。在关注业绩的时候,投资者需要将短期业绩和中长期结合起来对比。最好选择管理经验丰富、且过往业绩较好的基金经理管理的QDII产品。而且还要重点考察基金的配置思路,结合市场情况进行筛选。