干货分享!基金投资研究必备工具
基金学校资讯
2021-09-17 16:16:12
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来源:天天基金

  不用再找了!这篇文章将节省你翻论坛、抄作业、查资料所花费的大量时间。你会知道怎么看指数估值、基金比较、基金筛选......话不多说,上干货!

  一、指数网站


  指数投资研究应考虑境内指数与境外指数的网站,境内指数主要包括中证指数公司(涵盖中证与上证系列指数)、国证指数公司(涵盖国证、深证系列指数);境外有影响力的指数公司主要包括香港的恒生指数公司。


  1、中证指数公司


  官网:www.csindex.com.cn/


  中证指数公司背后的股东是上交所和深交所,两家交易所各占50%的股权。中证指数公司主要提供各种指数:如沪深300指数、中证500指数、中证消费指数等。在这个网站,可以查到指数的成分权重、估值等。相应的指数基金也可以在这个网站查到。


  2、国证指数公司


  官网:www.cnindex.com.cn/ 国证指数公司由深交所100%控股,业务是发布市场指数,发布的指数和中证指数重合度很高。 由于中证系列指数发布早,市场还是习惯用中证指数。 国证指数主要用来填补中证指数的空白领域,如创业板指、国证2000等指数。 在国证指数公司官网同样可以查询到指数样本股权重,跟踪指数的指数基金等信息。


  3、恒生指数服务公司


  官网:www.hsi.com.hk/schi 恒生指数服务公司隶属于恒生银行,主要发布港股指数。比较知名的是恒生指数和H股指数(恒生中国企业指数)。 在这里,可以查到相关指数的成分权重、估值(市盈率)、股息率等数据。

  二、评级公司


  晨星评级


  官网:https://www.morningstar.cn/main/default.aspx


  晨星是全球知名基金评级机构。其对于基金的评级以及分析评价,参考价值很高。使用过程中,既可以查询单只基金的晨星评级,也可以用评级集合其他指标选基金。


  友情提醒一下,一定要弄清楚基金优秀业绩取得的原因,不要数星星买基金。晨星的五星评级是一个城头变幻大王旗的地方,曾经不少双料五星基金,现在有不少已经沦落到三星之下了


  三、基金研究工具


  1、基金基本信息


  天天基金网:https://fund.eastmoney.com/


  天天基金网不仅是一个买基金的地方,更是一个基金研究的好去处。天天基金网是东方财富的全资子公司,网站上相关的基金数据就直接来源于Choice数据库。


  在选择了某只基金,进入到具体的基金页面之后,在基金档案的页面中,我们要关注基金规模、基金经理、关注重仓持股/持债、不同期限内基金的业绩回报、累计收益率走势、基金规模变动、持有人结构变动、资产配置变动、基金投资风格、换手率、基金经理变动等信息。


  在基金概况的页面,我们可以查看基金的管理费、托管费、业绩比较基准的情况。如果您想了解更多,可以去基金公告页面,找寻基金的招募书、基金的定期报告等PDF文件来进行阅读。


  2、指数估值


  除了去指数公司官网查看相关指数估值,也可以使用天天基金APP指数宝功能,可以直接看到低估值指数榜单,也可以看到热门的行业、宽基指数的估值情况,以及该指数对应的基金,及基金的规模、业绩、跟踪误差情况。


  3、数据选基


  天天基金APP的数据选基功能,可以直接查看数据选基榜单,有热销类榜单、也有业绩排名类榜单,还有热门主题类榜单。


  但根据榜单上的基金,一大部分原因是短期业绩抢眼,可能是短期跟对了市场热点,或者最近某几只重仓股飙升。由于市场风口通常会持续一段时间,业绩靠前的基金短期内表现也会比较强劲。


  另外,也有一部分基金可能是基金销售平台重点推荐的。一般来说,重点推荐的基金都不会太差,有的还是经过深思熟虑、精挑细选的。正因为以上原因,通过数据榜单选基不失为一种简单、高效的选基方法。


  4、条件选基


  条件选基相比数据选基,更适合进阶型的投资选手。天天基金APP同样上线了条件选基功能。有平台提供的筛选标准,比如筛选出中长期绩优、高胜率、严控回撤的基金,也可以自己自定义条件,筛选出相应的基金。


  5、定投计算


  在理财投资的时候我们通常需要计算投资的收益率,如果是一次性投资的话,那么当然好计算受益,但如果是定投,收益率计算起来就相对麻烦。天天基金APP的定投计算器可以直接帮你基金定投收益,不仅普通定投,也可以比较各种定投策略,如慧定投、目标止盈定投、移动止盈定投。


  6、基金比较


  投资中我们常常选定一个投资主题,比如白酒,但白酒基金太多了,筛选下来还是在一两只里面犹豫不决,这个时候可以使用基金对比功能,支持选定2—5支基金,可以对比基金各阶段业绩情况、持有胜率、持仓情况、回撤数据、持有人结构等信息。

  小长假马上就来了,基民们自己动手研究一下以上基金投资工具,可以在市场的涨跌震荡中,不跟风、不盲从,更加理性的投资。

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