2021年一季度调仓计划
随着各基金的季报公告逐渐披露，相应地，相关不同风格基金的仓位也逐渐显露。同时，随着行情的变化，我们所持的基金也随着盈利状况的变化出现了风格配置比例的变化，一般来说，如果计划长期基金投资，半年或一年左右对所持仓位的风格配置比例要稍作修整。
下面，简单说说现有“财务自由之路”组合的调仓计划：
一、由于本人计划长期持有，故此，现有的仓位变化都不会太大，“与优秀的基金经理一起，做时间的朋友，坚持长期投基！”始终是我的投资理念。
二、原本组合中40%左右的指数基金，那时是在3200多点，随着行情的上行，估值也越来越高，故此相应地，指数基金的比例要逐步下调。（为了保证组合的均衡性，其实也可以配置别的行业指数基金，但市场总体不便宜的时候，即宽基相对高估时，行业指数基金也难有低估的较好的基金），上证50指数现在进入了高估，但还可持有，届时会随着估值来做减仓。所以，本次计划中，110003仓位暂时不动！
三、原本组合中主动型基金60%左右，价值成长的比例较高，随着行情的推高，均衡稳健的比例需要调高一些，这样控制回撤的能力会稍微强一些。故此，主基里：005287、163402暂时仓位依然不动；由于162703是留的底仓，成本是负的，故此也不动！所以，总体来说，计划新增投资来调整配置比例，具体新增三只，但金额不多，具体看下面的附图。
四、调仓我一般选择在一个时间段，放的周期一般是1-3个月（当然目前我的资金也没到帐，只是先计划[微笑]），附计划如下图，但愿资金能到位，希望计划能如期进行！