一、适配群体：有中长期理财需求的投资者，资金用于子女教育、买房买车、养老医疗等。

二、组合目标：期望年化收益率15%—20%（XIRR计算方式）

三、业绩基准：沪深300

四、投资方式：组合采用每周定期定额的方式投资，每周五固定发车。投资者可以凭个人喜好，选择每周或者每月跟投。根据5年以上历史数据回测，周定投和月定投的年化收益率差距不足1%。投资者需要做好至少定投3年的决心，做好5年甚至更长的规划，长期坚持纪律性投资。

五、策略构建：

看好中国经济长期向上趋势，优选坡长雪厚的景气赛道行业基金，兼顾主动和量化等风格，搏击中国资本市场快速涌动的时代洪流。初始组合中碳中和、科技、医疗和消费四个行业各占20%，主动量化占20%。

用定投的方式去投资，最主要的考虑是为了平滑权益类基金的波动，能够长期安心地持有优质资产，从而最大限度地实现资产稳健增值。除此之外，也有投资现金流和养成纪律性投资的思考。

六、历史回测：截至2021年9月23日，坚持每周五定期定额投资，组合近2年、近3年、近5年的年化收益率分别为54.79%、55.61%、38.86%。因为2019年和2020年基金平均年化收益率40—50%，所以组合回测历史业绩仅供参考，不能作为未来表现的依据，未来期望的年化收益率在15%—20%。