因为前段时间调仓，配了一些陈军的产品，所以分享一下他近期对于产品运作的观点（6月底写的）。有几个观点，我非常认同：
1、消费投资本质上和人性相关，人性中固有的爱美、偷懒、缺爱、怕死四大特点；分别对应投资中的医美、宅经济、社交属性消费、医疗服务四大领域。
2、A股下半年，在“进不来”、“走出去”、“离不开”三个方向中酝酿机遇。
3、当前时点，好的进攻可以代替纯粹的防守。
最后关于行业的看法，我认为精彩至极：
Q1:如何看待目前医美的高估值？
医美估值从当前来看确实不便宜，但要用合理的成长来看医美，不能单纯因为静态估值就对医美行业敬而远之。
Q2:光伏行业受到国外贸易保护影响大不大？
影响可能不会特别大，国内的光伏产品性价比高，在全球的竞争力优势比较明显。
Q3:如何配置科技医药消费三大板块？
策略上倾向均衡配置。硬科技、医疗板块、新消费都是不错的行业板块，我们也会长期关注这三个赛道。
Q4:房地产还有机会吗？
从国家政策导向、行业本身的技术含量、估值等层面来看，房地产上市公司的机会可能比较小。
Q5:保险行业怎么看？
总的来说是一个以终极模式来计算的行业，市场给予的估值较低，同时也面临着资金再投资的风险。
Q6:家用电器怎么看？
智能电器主要看是否在市场上具有核心竞争力，值得继续观察，但传统家用电器行业个人持保留看法。
不是广告，组合也不接受公关，逻辑如果不能说服我，我不会配置的。我会继续关注他的二季报。（基金有风险，投资需谨慎。不作为投资依据。）