复盘:第一,富荣300换成西部300是一个错误,影响收益率约3%左右,换算到组合
基民而已2021-02-11 15:45:19
复盘:
第一,富荣300换成西部300是一个错误,影响收益率约3%左右,换算到组合约0.25。当时只想到控制风险,在一些信息没法核实的情况下,没有再等待观察两天。
第二,这个组合的风格,我自定为稳健型。但按照平台的评分标准,两头不靠!原因在于偏债混合基金比例较大,平台算作权益类基金,不能归入稳健型;然而实际上,股票比例最低的只有9.54%,比二级债基还小(如我看好的两只较稳健的二级债基,股票比例都在19%以上)。全部基金加起来,再加上指数基金的股票,股票总共只占组合的15%左右,其余都是债券。这不是很标准的稳健型固收+吗?现在组合的位置十分尴尬一一算灵活型嘛,收益太低;算稳健型嘛,混基太多,太激进(实际上一点都不激进)。
归根到底,自己的组合,自己定目标,自负盈亏,不必在乎归类,但原来想以平台的评价数据来分析查找组合存在的问题,看来也不能完全作数了。
第三,根据目前组合内基金的收益风险数据,我设定的纯债、偏债混基、股基的比例平均为4:5:1,到本周为止,股基的比例稍低,影响收益。节后一两周内,若下跌,则投一份股基,若上涨,则投混基,若涨幅过大,则投纯债。
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