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发表于 2020-11-11 23:41:46 天天基金Android版
经历腰斩的我,在惨痛教训中摸索出一套实用选基法
关于如何选择基金
我从2015年3月份开始接触股票,第一次炒股比较胆小,买了大约400股农业银行的股票,那时候正好是大牛市,赚了一点钱就赶紧抛了。初试牛刀得手,心里沾沾自喜。从那时候开始读了几本关于股票的书,开始研究基础知识,市盈率,市净率,净资产收益率等等都有所了解。从那时开始就比较认同巴菲特的价值投资理念,期间按照所学理论专门挑选了一起当时我认为比较有投资价值的股票,比如茅台,那时候200多元一股,还有海螺水泥老板电器中国平安,恒瑞制药等等,现在看来当时远的股票确实大部分还是比较好的,可惜当时拿不住,整天盯着股价波动,做波段,特别累。后来没时间操作,就开始尝试接触基金。
刚开始的时候啥也不懂,慢慢看了几本书,学了点基础知识,开始在农行的官网投资基金。刚开始很胆小,在2015年4月份买了大约2000元的基金,用了大约两周赚了10%,心里很高兴,害怕亏损就匆匆卖出了。那时候正是大牛市,卖出之后股市和基金都持续上涨,忍不住又买了10000元的基金,没几天又赚了大约2000元。这次胆大了点,赚钱了,觉得自己很厉害。这时候就快到5月了。两次得手,感觉自己有点飘了,准备加大力度投资基金。
经过一番思想斗争之后,决定加大资金投入,当时就通过基金涨幅排序找了3个当时涨的很猛的基金。其中一个是泰达宏利成长,另一个是汇添富民营活力,还有一个是中邮战略新兴产业,各投资了4万元。好景不长,没过几天股市就开始大跌,刚开始跌了几天,还抱有侥幸心理。当时很多股评家也说是调整,不用怕,还会反弹回来,我就死扛着。后来一直跌了大约一半,3个基金大约还剩下6万元。后来实在扛不住就割肉了,这次教训非常惨痛。
到现在为止,我还是会经常看看这三个基金的业绩表现,好几年过去了也没回到原来的净值。这次投基失败的经历,让我格外重视基金的回撤控制能力和持续性。下面开始正题,这么多年来总结出以下几条选择基金的注意事项:
1.基金的回撤控制能力。选基金最重要的不是看它涨的多么猛,而是要看它跌的时候是不是比同类基金跌的少,跌了之后,上涨的时候它能不能涨回来,好的基金的净值一直是一个上升趋势的,虽然也会有波动,但是绝对不是那种跌下去涨不回来的,也不是那种暴涨暴跌的。
2.看这个基金公司的能力和口碑如何。好的基金公司它会有很多很出色的基金,而且没有那种极差的或者只有很少长期业绩极差的基金。这种公司往往投研能力,管理能力比较出色。才会有长期业绩比较出色的,比较稳健的基金。比如像兴全,中欧,交银等。
3.选择一个靠谱的基金经理。怎样才算一个靠谱的基金经理?我认为,首先是在一个公司时间比较长,不频繁跳槽的那种。因为要考察一个基金经理的业绩稳定性至少需要3-5年时间,不但要看他牛市的表现,也要看他熊市,震荡市的表现,每年业绩的持续性。选一个3-5年业绩靠前,每年业绩的排名比较稳定,不要求每年排名都靠前,能做到连续几年排名良好,优秀偶尔有一年一般也是可以接受的。这样的基金经理说明他的业绩不是靠某一年在风口上特别好,其它时间很差而得来的一个的非常好的总业绩。
4.再就是看基金的规模了。前几年没有互联网销售,基金规模相对较小,现在动不动上百亿甚至几百亿的基金都有。基金规模大了确实影响基金经理调仓,影响股票选择。因此选基的时候要注意基金的类型,如果基金投资的是大市值蓝筹股,相对还好点,对规模不那么敏感。如果基金投资的是创业板等小市值的股票,对基金规模会比较敏感,基金规模太大的比如超过100亿的就要回避了。这个在选择基金过程中要注意。
这是我第一次写文章,没有经验写的不好,但是把自己的一些心得体会写出来了。我觉得这是对我自己投资基金最重要的几点,写出来与大家一起分享讨论。欢迎大家指导,不当之处一起讨论。下次准备再写一下持基过程中的注意事项,以及何时买入,何时卖出基金的一些心得体会。
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