#理财碎碎念#
首先，感谢@基金小助理 的邀请，祝你和天天基金官方以及天天基金的各位用户双节快乐。个人秉持着停盘不停学的理念，准备在休假期间整理投资思路和充电投资知识，同时刚好已经规划好近期理财计划和未来几个月的投资计划，非常愿意同大家分享交流，互通有无。我将从宏观理论角度和微观实际计划角度，这俩个维度和大家促膝长谈。
一.宏观理论角度
（1）政策导向
自18年观察起至今，政策面的统一目的就是：通过改革金融市场，做强做大股市，让股市健康的常态化发展，借助股市的融资平台来帮助企业成长，造福实体企业。引用相关领导的一句话，意思就是党中央从未如此重视资本市场，政策导向一目了然，不必多说。
（2）构建国内国际双循环新格局
1.循环----是一个相对闭环过程，必须要有进有出过程，这个过程必须是有能量推动的，因此我们认为既然是有能量推动，那么我们可以认为各类政策方面会毫不吝啬的推行，同时股市作为重要经济工具，我们也可以大胆认为前途是光明的（过程未知，有可能大起大落，这个没办法预测，但是这种环境下，我们认为管理层对股市的态度应该是前所未有的，所以我们得有信心。

2.循环----循环是一个有介质参与的过程。因此我们可以极易的推出，消费！！没错，是消费，他最有可能下半年最亮眼的板块之一，但是大家要注意，不是我们常说的白酒饮料，个人觉得这个板块已经虚高了，即使能涨不要随意碰。我们可以细分出，电子消费，汽车消费，家电消费，农业板块等这些板块，消费是经济循环中非常重要的一个环节，也是调整供需的重要环节，因此既然要刺激消费，必须要涉及到产业升级，因为传统的消费刺激情绪和消费行为的手段是有限的（这很好理解，简单比喻，以前你每天吃一个苹果，不可能因为政策影响，你就一天吃十个把，哈哈），所以同样可以大胆认为，消费模块的重点模块是电子消费（5g电子消费），汽车消费（新能源消费）。简单提一下汽车消费，汽车消费可以同时极大刺激上下游产业，对整个工业生产和实体经济的影响力度都是非常大的。
3.循环-----循环速度，速度有快有慢，想要提高速度，我们必须要突破关键技术，即：科技，这个地方就不赘述了，科技类包括5g板块，半导体板块等新基金板块，甚至还包括金融科技等等关键节点。
4.循环-----循环的环境，维持稳定环境，需要强大军事力量保障护航，即军工板块。需要健康生活环境，即医疗板块。
（3）技术层面-板块轮动的需求
经过上一轮的食品饮料医药的行情再到大幅度回落，在存量行情的大环境中，资金明显出现观望趋势，个人认为会根据板块轮动的内在外在需求等多方因素影响下，资金下一步的焦点会落在上一轮行情焦点---科技板块，但是不可能历史重新重演一次，所以我们需要把握变和不变，变的就是行情的清晰度，明显感觉清晰度下降不少，行情走势波动板块轮动不明显，热点切换速度快。不变的就是板块品种我们要抓好，只不过是这次要按照比例抓好，绝非单一行情那么简单。因此我采用的是板块分比例组合的调仓思路，绝不踏空更不追高，目前维持两个多月的调仓已经在行情低迷的时候接近完成了。
二.微观实际计划角度
通信半导体模块：持仓,财通价值动量,华宝龙头科技，易方达中小板，国泰半导体，占本模块总比以此为35%、25%、20%、20%。依此占目标仓位，8层，7层，6层，6层。
长期与价值投资模块：持仓，创金工业周期（率先在基金吧提出顺工业周期的概念，我提出的思路就是顺经济周期和工业周期，此工业周期非传统工业周期而是新基建工业周期，中国是率先复工复产的国家，工业制造端尤其是以高端制造一定会引领潮流），兴全合润，保险，华宝券商c，鹏华空天军工指数。占本模块总比40%，30%，15%，10%，5%。依此占目标仓位是，8层，7层，6层，5层，1层。
新能源材料模块：持仓，富国新能源汽车，嘉实新能源材。占本模块总占比，70%，30%.依次占目标仓位是，8层，4层。
医疗模块：中欧医疗，占目标仓位2层
总体，通信半导体模块，长期价值投资模块，新能源材料模块，医疗模块占目前投入总资金约30%，40%，20%，10%，目前总仓是7层将近8层。

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