十一国庆假期在即，将迎来7天长假的同时，哪些基金在节假日也计提收益？你会选择“持币过节”还是“持基过节”？我们梳理了这份“假期实用锦囊”，供您参考，方便投资者掌握自己的理财节奏，也预祝各位度过理想的假期！

实用TIP抢先看：如果在9月27日（本周五）15:00前申购，即选择“持基”过节的小伙伴，至多有机会让资金连续10天“不放假” ！*

*视持有基金类型、申购时点的不同，基金“打工”天数也会有不同

勤奋”打工基”1号：纯债基金

主要底层资产：债券

“打工”属性分析：

债券的收益主要来源于票息收入（债券所支付的利息）和资本利得（买卖债券所得的价差）。其中票息收入在发行方不违约的前提下通常“全年无休”，节假日依然计息；而资本利得通过开市期间交易债券产生，主要发生在银行间市场和证券交易所的二级市场。

因此，节前成功购入债基，可以获得假期期间债基所持有债券的票息收入。

申购规则：

采用“未知价”原则，即申购价格以申请当日收市后的基金份额净值为基准进行计算。

“打工/躺平”指南

 “持基派”投资者：

如果在9月27日15：00前申购成功，有机会让资金连续10天“不放假”。

 “持币派”投资者：

如果在9月30日15：00后申购的小伙伴，资金也会跟着一起“放假”7天哦。

注：申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。基金销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。投资者在T 日（T为交易日）提交的有效申购申请，在正常情况下，基金登记机构会在T+1日内（同为交易日）对申购交易的有效性进行确认。但可能存在拒绝或暂停申购的情形，如因不可抗力导致基金无法正常运作、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。详情请见基金招募说明书。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。因此建议有配置需求的投资者预留一定时间上的安全边际，合理安排。

勤奋"打工基"2号：同业存单指数基金

主要底层资产：同业存单

“打工”属性分析：同业存单是在银行间市场发行和交易的存款证明，是银行重要的短期融资工具之一。同业存单指数基金大多跟踪中证同业存单AAA指数，该指数成分券由银行间市场上市的主体评级为AAA级、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成，拥有流动性佳、信用评级较高的特征。

在节假日期间，同业存单的利息仍不间断。此外，其所在的银行间债券市场在调休日（非交易日的工作日）仍可交易，投资“不躺平”。

2024国庆期间银行间市场休市安排

来源：银行间市场清算所股份有限公司

从风险收益特征来看，同业存单指数基金的预期风险和收益一般高于货币市场基金、低于债券基金，也不乏是一种短期资金管理的选择。

申购规则：采用“未知价”原则，即申购价格以申请当日收市后的基金份额净值为基准进行计算。

“打工/躺平”指南

 “持基派”投资者：

如果在9月27日15：00前申购成功，有机会让资金连续10天“不放假”。

 “持币派”投资者：

如果在9月30日15：00后申购的小伙伴，资金也会跟着一起“放假”7天哦。

注：申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。基金销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。投资者在T 日（T为交易日）提交的有效申购申请，在正常情况下，基金登记机构会在T+1日内（同为交易日）对申购交易的有效性进行确认。但可能存在拒绝或暂停申购的情形，如因不可抗力导致基金无法正常运作、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。详情请见基金招募说明书。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。因此建议有配置需求的投资者预留一定时间上的安全边际，合理安排。

勤奋"打工基"3号：货币基金

主要底层资产：

短期债券（通常剩余期限在397天及以内）、同业存单、短期银行存款等。

“打工”属性分析：

货币基金普遍采用“摊余成本法”进行估值，简单来讲就是将到期收益均匀分摊到持有期的每一天，这与其他基金常用的“市值法”估值不同，底层资产的市场价格波动不会实时反映在每日基金净值中。

这种计价方式意味着货币基金可以每日计提损益。且在节假日期间，诸如债券、存款、同业存单的利息计提不间断。

申赎规则：

货币基金通常采用“确定价”原则，即申购、赎回基金的份额价格以 1.00 元人民币为基准进行计算；投资者在交易日T交易时间内成功提交申购申请的，在正常情况下，基金份额会在下一个交易日T+1进行确认。

“打工/躺平”指南

 “持基派”投资者：

如果在9月27日15：00前申购成功、份额在假期前确认，有机会让资金连续8天“不放假”。

 “持币派”投资者：

如果在9月27日15：00后申购的小伙伴，资金也会跟着一起“放假”哦。

注：申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。基金销售机构对申购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。投资者在T 日（T为交易日）提交的有效申购申请，在正常情况下，基金登记机构会在T+1日内（同为交易日）对申购交易的有效性进行确认。但可能存在拒绝或暂停申购的情形，如因不可抗力导致基金无法正常运作、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的情形时。详情请见基金招募说明书。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资人。因此建议有配置需求的投资者预留一定时间上的安全边际，合理安排。

最后，还有一些注意事项是投资者需要了解的：

有些基金会有最短持有期的限制，因此投资者在选择产品前务必仔细阅读基金合同、了解产品特性，再下决策。

部分基金可能会在长假前暂停大额申购（赎回不受影响），建议投资者关注基金相关公告，合理安排。

基金非保本，例如货币基金也会存在没有收益或亏损的情况，当底层资产价值出现大幅波动，也会逐步反映在净值中。此外，债券收益除了票息收入外，还会受资本利得变动的影响，如果调休期间银行间市场交易、节后债市波动、债券价格的跌幅超过利息带来的涨幅，那债券基金的净值也会存在下跌的可能。

放假期间产品净值不会更新，影响净值的因素将会累计计算到假期结束后第1个交易日，并体现在当日的基金净值的变化中。

$兴证全球恒信债券A(OTCFUND|016481)$

$兴证全球恒信债券C(OTCFUND|016482)$

$兴证全球中证同业存单AAA指数7天持有(OTCFUND|018610)$

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