有的小伙伴和基长说,最近市场震荡,看着每天涨涨跌跌的行情,感到很迷茫,不知道怎么办才好。
买了的基金每天在犹豫要不要卖,手里有资金也不知道该买什么好,这种情况下,我们的投资应该怎么办?
在这里,基长也有三点建议给到大家参考。
01 坚定我们投资的信心
判断该不该投资,有一个很重要的指标就是看估值水平。我们通常会用指数的点位来判断当前市场究竟处于什么样的区间,但还有一个更为准确的方法,那就是看主流指数的估值水平。
指数的估值就像是一份档案,记录了指数的所有过往表现,以此为标尺,我们就可以拥有一个全局的眼光,来判断当前指数究竟和历史水平比估值是高是低,当前时点买入,究竟是机会更多,还是风险更多。
如果当前指数的估值很便宜,那就说明当前处于历史较低点位附近,我们可以考虑逢低布局,如果当前指数的估值已经比较高了,那我们就要警惕风险,避免追高入场。
在这里,我们也为小伙伴们整理了当前市场主流指数的估值数据。
以创业板指为例,当前创业板指的市盈率为24.60,处于近10年历史分位点0.59%的位置,即在过去10年的时间里,有99.41%的时间估值都比现在要高。
如果从市净率的角度来看,目前创业板指的市净率为3.18,表明创业板指在过去10年的时间里,也有99.80%的时间估值比现在要高。
这就说明了一点:当前创业板指处于历史上估值相对“便宜”的价位,是具有一定配置价值的。
数据来源:Wind,截至2024年8月20日,指数的过往估值并不预示其未来表现,市场有风险,投资须谨慎
在市场相对低位的时候,也许看着震荡的行情,我们会感到沮丧、迷茫,但基长觉得,即使如此,我们也不应该放弃对未来的希望。
在市场处于相对高位的时候,也许我们会担心下跌的风险、犹豫该不该入场,也会纠结上涨的行情什么时候结束……
而站在现在市场估值相对“便宜”的时点,或许我们能够有更好的心态来面对我们的投资。
有一位好心态的朋友曾经这样和基长说:“这个时点做投资我并没有感到有多恐慌,相反地,每一天我都比昨天更加满怀希望。”
当前,稳增长政策释放的信号较为积极,提振投资者信心的一揽子政策措施正在逐步落地,市场估值也已经回到历史相对较低区间……
如果你也曾花了很多时间等待,那么不妨再多坚持一下,坚定我们投资的信心,静待花开的那一天!
02 重新审视我们的投资
曾经有一位十几年投资经验的老基民感慨:“在这次的市场波动周期过后,或许我们每个人都会重新认识投资这件事,也重新审视我们自己的投资账户。并不是什么资产热门、赚钱效应好我们就要全盘买入,而是更应该有配置的思维和风险分散的意识。”
1 配置的思维
配置的思维,说白了就是“鸡蛋不要放在一个篮子里”。
或许我们觉得这笔投资很好,很想把我们的投资都押在TA身上,但就像吃饭一样,我们需要荤素搭配、营养均衡才能够更健康。
此时不妨再问问我们的投资顾问/理财经理,有哪些适合自己风险承受能力的资产,我们可以一并进行配置。
如果以金字塔的形式来呈现,左边是我们经常见到的膳食金字塔,以此类推我们也可以得到资产配置的金字塔。
如下图所示,根据我们的财务目标需要,在不同的风险等级配置不同的资产,我们就可以得到一份适合自己的资产配置方案。
资料来源:广发基金
2 分散风险的意识
我们总是说,风险与收益是一对双生儿,它们总是相伴相生,高收益总是伴随着高风险,低风险的同时也意味着收益是较为有限的。
那么,在投资上如何做,才能帮助我们分散风险呢?
(1)投资多个产品,分散非系统风险
有人说,我已经投资基金了,基金不就是一揽子的股票/债券/其他资产吗?那不是相当于已经帮我们分散风险了?这种情况下,还需要投资多个基金产品吗?
基长建议,这主要看你基金的情况而定。
举例来说,假如我们只购买了消费行业主题的基金,那当消费行业因为某些特殊因素受到影响时,我们的基金也不能避免。此时我们就可以考虑配置一些其他品种的基金,来分散这种影响。
也有小伙伴把这样的思路用在风格的配置上,例如成长+价值这样配置,并根据市场风格来调整,某种程度上也能够避免单一市场风格带来的风险。
(2)投资多个市场,降低系统性风险
系统性风险又称市场风险,不能够通过分散化投资来消除,但换一种思路来讲,我们可以投资多个市场呀!
比如我们投资股票资产,那我们除了A股,是不是也可以看看港股、美股市场?$广发纳斯达克100ETF联接人民币(QDII)A(OTCFUND|270042)$
再比如除了股票市场,是不是也可以看看债券市场、商品市场?$广发中债7-10年国开债指数E(OTCFUND|011062)$
这样相当于把我们的投资放在不同“市场”的篮子里,也能够帮助我们降低单一市场的系统性风险。
03 多看看“外面的世界”
经常会有小伙伴烦恼,说感觉现在“资产荒”了,没有什么好投资的资产。其实这种情况下,基长建议不妨多看看“外面的世界”,比如多关注财经新闻、一些小程序、公众号上面的最新市场观点等,可以帮助我们多发掘新的投资机会。
像最近,就有很多小伙伴来咨询近期热点的一些投资机会,例如黄金、红利资产等等。$广发上海金ETF联接C(OTCFUND|008987)$
要知道,震荡市中总会有一些结构性行情的存在,我们不必对整个投资悲观,无论市场如何,依然能够有人能够从浩瀚的投资海洋中,找到属于自己的“投资宝藏”。
数据来源:Wind,2021年8月16日—2024年8月16日,指数过往涨跌幅并不预示其未来表现,市场有风险,投资须谨慎
数据来源:Wind,2021年1月1日—2024年6月30日,指数过往涨跌幅并不预示其未来表现,市场有风险,投资须谨慎
好了,今天的分享就到这里,如果你最近也对投资感到迷茫的话,希望这些小建议能够对你的投资有所帮助。
我们常说基金投资是一辈子的事情,短期市场波动在所难免,但短期的亏损并不意味着我们的投资计划失败了。#基金浮亏时 你是什么心态?#
相反,基金的价值会随着市场的变化而波动,虽然有时会出现亏损,但也会有柳暗花明的时候,只有不被短期的波动扰动,才能在长期获得更好的回报,与各位小伙伴共勉!
文章来源:牛基投资社
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