汇添富中证港股通高股息投资ETF（513820）将于7月29日进行本年度第一次分红。其合同明确提出了“每月评估分红”1，每年可能至多分红12次。

注1 ：“月月评估分红”指基金管理人每月可对基金份额净值增长率和标的指数同期增长率进行评估，基金收益评价日核定的基金份额净值增长率超过标的指数同期增长率时，可进行收益分配，详情参见基金合同。

港股通红利30ETF分红Q&A

Q1：港股通红利30ETF（513820）为什么要分红？

港股通红利30ETF（513820）设置每月评估分红条款的初衷是希望能提升投资者参与红利基金投资的获得感。个人投资者投资高分红的资产的原因之一是希望获得股票定期或者不定期的分红回报。如果在基金层面能够做到每月评估，尽可能地追求相对较高的分红频率，做到“有红可分、会分”，更好地提升投资者参与基金投资的获得感。

Q2：港股通红利30ETF分红的方式有哪些？

根据公告，港股通红利30ETF采用现金分红的收益分配方式。

Q3：中证港股通高股息投资指数标的的编制方法和特征是什么？

港股通红利30ETF（513820）标的指数（港股通高股息(CNY) (930915.CSI)）是典型的聚焦港股高股息公司的指数。编制方法是从港股通范围内选择30只市值较大、流动性较好、股息率最高的股票作为成分股。市值筛选要求股票为香港300的成分股，流动性筛选要求个股日均成交额不低于5000万港币。考虑部分上市公司分红会呈现周期性变化，以过去三年平均股息率作为核心指标选样。

Q4：没有开通场内账户，该如何参与港股红利投资？

习惯场外进行申赎的投资者可关注：汇添富中证港股通高股息投资ETF联接（LOF）（501305；501306），是港股通红利30ETF的场外联接基金，同样跟踪复制中证港股通高股息指数。需要注意的是，本次分红仅限场内ETF，场外不参与分红哦~

您还可能关心的分红常见问题：

Q1：什么是基金分红？

基金分红是基金将收益的一部分提前派发给投资者。这部分收益原本就是基金资产的一部分，并不是额外赠与的收益。

Q2：基金分红有什么条件吗？

基金分红并不是随意进行的，通常需要满足一定的条件。首先，基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；其次，基金收益分配后，单位净值不能低于面值；再者，基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

Q3：基金分红后净值会下跌？

是的。基金分红时单位净值会下跌，这是因为扣除了每份基金份额的分红金额。虽然基金净值减少了，但您持有的现金或份额增加了，因此总资产仍然不变。

Q4: 基金分红有哪几个重要时间点需要关注？

有三大重要时刻值得关注：

1、 权益登记日：是指该日登记在册的基金份额可参与分红权益的日期。该日收盘前持有的基金份额可以参与本次分红。

2、 除息日：是指在当天，基金的净值会扣除分红金额，反映基金的实际价值。当日基金单位净值会有小幅下调，不必惊慌，这是扣除每份基金分红金额，意味着离分红到账又进一步。

3、 现金红利发放日：该日基金向享有分红权益的证券账户发放分红款项，真正落袋为安（现金分红到账时间以销售机构实际到账为准）。

Q5: 基金分红的方式有哪些？

基金分红主要分为两种方式：现金分红和红利再投资

• 现金分红：分红的钱直接划拨到支付账户，相当于节约赎回费的方式落袋为安

• 红利再投资：自动转为基金份额（以分红后的净值购买），相当于不收申购费但增加了持有份额。

Q6：如何选择基金分红方式？

选择现金分红还是红利再投资，需要根据投资者的个人情况和投资目标来决定。

如果你是短期投资者，或者对资金有流动性需求，现金分红可能更适合你。而如果你是长期投资者，追求资产的长期增值，并且看好基金的未来表现，那么红利再投资通常是更好的选择。此外，市场环境也可以作为参考因素。在市场处于高位或者预期波动较大时，现金分红可以帮助投资者锁定部分收益；在市场低位或者处于上升趋势时，红利再投资能够以较低的成本增加基金份额。

$汇添富中证港股通高股息投资ETF联接(LOF)A(OTCFUND|501305)$

$汇添富中证港股通高股息投资ETF联接(LOF)C(OTCFUND|501306)$

风险提示：基金有风险，投资须谨慎。“月月评估分红”指基金管理人每月可对基金份额净值增长率和标的指数同期增长率进行评估，基金收益评价日核定的基金份额净值增长率超过标的指数同期增长率时，可进行收益分配（详情参见基金合同）。本资料仅为宣传材料，不作为任何法律文件。投资有风险，基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示未来表现，基金管理人的其他基金业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现。投资人应当仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等法律文件以详细了解产品信息。以上基金属于中等风险等级(R3)产品，适合经客户风险承受等级测评后结果为平衡型(C3)及以上的投资者，客户-产品风险等级匹配规则详见汇添富官网。在代销机构认申购时，应以代销机构的风险评级规则为准。本产品由汇添富基金管理股份有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本基金投资范围包括港股，会面临因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本宣传材料所涉任何证券研究报告或评论意见在未经发布机构事前书面许可前提下，不得以任何形式转发。所涉相关研究报告观点或意见仅供参考，不构成任何投资建议或咨询，或任何明示、暗示的保证、承诺，阅读者应自行审慎阅读或参考相关观点意见。

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