鹏华基本面投教系列|多只定开型基金转型为持有期基金 意义何在?
鹏华投顾
2024-07-18 17:56:56
来自广东
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持有期基金密集发行

持有期基金就是买入并持有满约定期限后即可随时赎回的基金。由于持有期的设置,这类产品能够在一定时期内保证基金份额的相对稳定,同时也能够帮助投资者提升投资体验。近年来,持有期基金发行持续火热,Wind数据显示,截至6月18日,市场上共有持有期债券基金355只(仅统计主代码基金),其中年内新成立的持有期债基达67只;在权益类基金中,截至5月18日,全市场共有835只主动权益类基金以持有期基金形式设立。

多只定开型基金转型为持有期基金

近日,多家基金管理人宣布将旗下的定开型基金转型为持有期基金。这两类基金的区别主要在于申购与赎回的限制。就定开型基金来说,在开放期内投资者可以进行交易,但在封闭期间不能进行任何申购和赎回操作;而持有期基金通常对申购无时间限制,仅限制赎回时间,需在持有期满后进行操作。由此可见,持有期基金的申赎更为灵活。此次转型能够满足投资者更多灵活性的需求,有助于优化投资者的持有体验。

有何利好?

在提升投资者持有体验的同时,定开型基金的转型也有助于公募机构更加灵活地开展持续营销。近年来,市场波动较大,部分偏股类定开型基金在开放期期间仍面临亏损,在这种情况下,一些投资者出于担忧会选择赎回,进而导致定开型基金的规模有所下降。通过将定开型基金转型为持有期基金,一定程度上可以缓解产品在开放期面临的赎回压力。

综上,近期多只定开型基金转型为持有期基金,不仅能够帮助投资者提升投资体验,同时有助于基金公司缓解持营难题,后续持有期基金市场有望不断扩容。

基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

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