还有不到一周的时间就过年了。每次长假,都会有关于持币、持股还是持债过年的讨论。
在我们看来,股票是风险资产,可以部分配置,但不建议“all in”;而全部持币又有点可惜,毕竟现在货币基金的收益大多不到2%;综合考虑,对于求稳,又追求性价比的朋友来说,持债过年,或许是不错的选择。
债基主要收益由两个部分组成,票息收益以及市场波动。
虽然放假期间,债市也休市,但是在此期间债券仍然会产生票息收益,这些收益通常会记入基金份额净值,在春节过后的第一个交易日会显现出假期内的利息收益。
国债的票面利率一般在3%到4%,在当下的低利率环境中还是有一定吸引力的。
“持债过年”可以让我们的闲钱在没有交易的假期里“不闲置”,最高效地利用资金。
所以,像债券这种低风险收益特征的产品在春节期间更受欢迎。
这里解释下,降息是有利于债市走强的。因为债券的利率是固定的,如果无风险收益率降低,后面发行的债券利率低于已经发行的,那已经发行的相对更值钱,就会体现为债券价格上涨。
国泰闲钱管家系列产品不仅在产品线布局上呈现多样性的特征,历史业绩也比较优秀。
目前,国泰闲钱管家系列包含多只不同持有期的短期债券基金、同业存单基金以及货币基金。截至2023年底,以上三种产品的规模合计3103亿元,其中短债和同业存单基金规模约为450亿。
以国泰利享为例,作为国泰旗下中短债的旗舰产品,最近3年的业绩和回撤表现都很亮眼。
数据来源:wind,海通证券、银河证券,截至2023年12月31日,基金历史业绩不代表未来表现。同类排名来自海通证券短债债券型。同类平均根据Wind二级分类短期纯债型基金算数平均统计。我国基金运作时间较短,过往业绩不代表未来,投资需谨慎。
产品近1年、近2年、近3年的最大回撤均不到同类平均水平的一半,尤其是在2022年,债市大幅波动,最大回撤仅有-0.30%,在23只100亿规模以上的短债中排名第三。
如果大家希望在春节期间给自己的资金找一个闲钱投资工具,那可以多关注下国泰基金国泰闲钱管家系列。
备注:文中提及基金及其全部同类基金自2019年至2023年业绩及业绩基准业绩如下:
国泰利享A(成立日期2018/12/03,业绩比较基准为80%*中债总财富(1-3年)指数收益率+20%一年期定期存款利率(税后),陶然自2020/07/07管理至今,丁士恒自2020/05/15管理至今):3.09%/3.39%,2.50%/2.37%,4.40%/3.27%,2.60%/2.49%,3.27%/2.59%。国泰利优A(成立日期2021/06/22,业绩比较基准为100%*中债综合财富(1年以下)指数收益率,陶然自2021/06/22管理至今):2.20%/1.38%,2.70%/2.34%,3.55%/2.63%。国泰利泽A(成立日期2021/08/31,业绩比较基准为80%*中债总财富(1-3年)指数收益率+20%一年期定期存款利率(税后),陶然自2021/08/31管理至今):1.45%/0.97%,3.00%/2.48%,4.03%/2.59%。国泰利享安益短债债券A(成立日期2022/12/09,业绩比较基准为90%*中债-综合财富(1年以下)指数收益率+10%*一年期定期存款基准利率(税后),陈育洁自2022/12/09管理至今,丁士恒自2022/12/09管理至今):0.23%/0.17%,3.73%/2.52%。国泰利安A (成立日期2022/12/05,业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款利率(税后)*20%,陶然自2022/12/05管理至今):0.37%/0.23%,3.36%/2.59%。国泰利盈 A(成立日期2022/11/22,业绩比较基准为中债总财富(1-3年)指数收益率*80%+一年期定期存款基准利率(税后)*20%,陶然自2022/11/22管理至今):0.32%/0.26%,3.56%/2.59%。数据来源:产品定期报告,国泰基金,数据截至2023/12/31。上述基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币基金,但低于混合型基金和股票型基金,属于较低预期风险和预期收益的产品。投资人在投资本基金前,需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特征,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金有风险,投资需谨慎。
国泰货币B(成立日期2020/05/29业绩比较基准为7天通知存款利率(税后),陶然自2020/07/07管理至今,丁士恒自2020/05/29管理至今:1.33%/0.80%,2.64%/1.35%,1.93%/1.35%,2.28%/1.37%。国泰利是宝 (成立日期2016/12/22,业绩比较基准为7天通知存款利率(税后),陶然自2020/07/07管理至今,丁士恒自2020/05/15管理至今):2.49%/1.35%,1.97%/1.35%,2.17%/1.35%,1.73%/1.35%,1.83%/1.37%。国泰瞬利货币A(成立日期2017/08/04.业绩比较基准为7天通知存款利率(税后)陶然自2020/07/07管理至今丁士恒自2020/05/15管理至今):0.85%/1.35%,1.17%/1.35%,1.47%/1.35%,1.61%/1.35%,2.21%/1.37%。国泰现金管理货币A(成立日期2012/12/11,业绩比较基准为7天通知存款利率(税后),丁士恒自2020/05/15管理至今):1.95%/1.35%,2.11%/1.35%,2.24%/1.35%,1.80%/1.35%,1.82%/1.37%。数据来源:产品定期报告,国泰基金,数据截至2023/12/31。
风险提示:本材料由国泰基金管理有限公司提供。本材料观点将随各因素变化而动态调整,不构成投资者改变投资决策或选择具体产品的法律依据。基金有风险,投资需谨慎。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资者在投资前应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》、风险揭示书等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和您的风险承受能力相适应。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,材料观点仅供参考,不构成任何投资建议和承诺。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。市场有风险,投资需谨慎。
$国泰惠丰纯债债券(OTCFUND|007214)$ $国泰利享中短债债券A(OTCFUND|006597)$ $国泰合融纯债债券A(OTCFUND|008207)$ $国泰利享中短债债券C(OTCFUND|006598)$ $国泰利泽90天滚动持有中短债A(OTCFUND|013065)$ $国泰利泽90天滚动持有中短债C(OTCFUND|013066)$ $国泰利优30天滚动持有短债A(OTCFUND|012452)$ $国泰利优30天滚动持有短债C(OTCFUND|012453)$ $国泰利盈60天滚动持有中短债C(OTCFUND|016484)$ $国泰利享安益短债债券C(OTCFUND|017315)$
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