#有奖征文# 记我最难忘的一支基金

2021年金融市场风起云涌，在已经过去的9个月之中，我在天天基金的投资产品与策略在经历了市场的不确定性趋势中，不断的更新与迭代，那今天我就以我持仓中一直新能源指数基金为例分享下我对这支基金的心得体会吧。

我持有的这只大成新锐产业混合截至今天已经达到27.23%的持仓收益率，我记得，当时在一季度结束时，市场行情比较低迷，结构行情没有出现，我就在几个方向上开始对2021年的基金板块进行布局，其中有色金属，化工行业得到了我的关注。在后疫情事情，国际市场上逐渐回复的生产与消费需求，刺激这有色化工产业在上游行业例如建材，电子，机械产业的增长，作为下游产业，有色与化工行业承载了生产成本的基础，反应着PPI的变化。在个人消费市场依然低迷的情况下，产业市场开始逐渐回复生产，以为着有色板块得到结构性的利好行情。

第二，中国作为有色金属的需求国，有色金属的中游与上游产业在美国政府重返巴黎气候协定，全球加速能源产业变革的大背景下，我国生产的成品大量的需要出口到海外市场获取利润，这就倒逼企业不断优化技术与竞争格局，提升了我国在全球有色金属市场的供给地位。

这样的宏观经济变化我认为会带来这个板块基金的价值提升。通过天天基金的初步筛选，我确定了30个相关的主题基金。通过在数据软件中分析特雷诺，夏普，詹森比率，结合近三个月，6个月的回撤与收益情况，选择整体较高的评级基金后，我确定选择大成新锐产业这支基金。作为一直混合基金，它具有广泛的持仓分布与高夏普率，风险与收益弹性低，是我初期进入一个行业的首选。

在半年的持仓中，我发现慈基金确实做到了低回撤的稳健特点，虽然经历了三季度有色板块的结构性回调，但我依然选择在阴线时加仓降低持仓成本，结合时间，为我带来了出色的收益。

在我的持仓结构中，大成新锐是逐步建仓而且是逐步调仓的，也就是我投资的总基金的比例不是均分的，结合大成新锐，我在二季度迅速完成满仓之后，在三季度对此基金进行减仓，我发现韩创经理的风险控制能力强，属于稳健投资思路，所以我更加强了我长期持有，做价值投资的习惯。在这个过程中，我依然是一个主动管理思维，不断的看行业趋势，分析，去控制自己的仓位。

当然，这个基金只是众多产品中的一个，作为一个打地基的基金，它从分做到了分散，稳健的作用，为我的整体产品投资布局打下了坚实的基础，也为其他板块的分散化投资起到了对冲作用。

我认为，投资是不断打击自己，更新自己的过程，以前的成绩不代表未来，所以，板块的选择，行业的判断一定需要在宏观，微观，技术分析的基础上，结合对整个产业的精细研究，以形成“长期”的投资习惯。

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