春节期间,根据历史回测,构建了一个全市场积极配置基金组合,这个组合是激进组合,波动比较大,预期最大回撤45%,年化收益率20%,适合于不求最稳,但求最高,期望获取更高收益的投资者。选择了10只主动型基金组建的这一组合,主要投资于A股,兼顾港股和美股,主要持仓为:消费、医药、科技、新能源、金融、化工等领域。
重要持仓股票为(按照持仓占比从高到低):腾讯(港)、美团(港)、港交所(港)、茅台、
五粮液、
长城汽车(港)、
英科医疗、
金山软件(港)、隆基、
恒瑞医药、
锦欣生殖(港)、
新东方、
长春高新、
三一重工、顺丰、
智飞生物、
京东(美股中概)、
泸州老窖、舜宇光学(港)、
中国中免、
阿里巴巴(美股中概)、
宁德时代、
美的集团、
爱尔眼科、思摩尔(港)、
碧桂园服务(港)、
好未来(美股中概)、平安、招行、
药明康德、
哔哩哔哩(美股中概)、
华泰证券(港)、
伊利股份、
赣锋锂业(港)、
泰格医药、
海大集团、
凯莱英、
吉利汽车(港)。持仓比较均衡,没有豪赌某一个行业,兼顾A股、港股和美股的中概股。这个组合的绝大部分持仓都是中国的企业,我们生在中国,长在中国,中国最具发展潜力的国家。
10只基金做组合,方便购买,基金最低100元起,这个组合可以每次买1000元,每只100元。保留了两只规模300亿的老牌明星基金:朱少醒的富国天惠和谢志宇的兴全合宜。入选了两只QDII基金:刘平的华夏移动互联和张坤的易方达亚洲精选,华夏移动互联回撤控制的非常好。几位女经理的基金:谭丽的嘉实价值精选、袁芳的工银圆兴、葛兰的中欧医疗创新,袁芳的这只基金比较新,规模小,可以投资港股,所以就没有选择她的头牌基金工银文体产业。还有一个公转私的朱雀基金公司的一款小众基金产品:
朱雀企业优胜C,天天上A份额不打折,就选择了C份额,好基金不打折,睿远基金也不错,也是不打折,这次就不选睿远了。易方达ESG责任投资业绩也非常出色,可以投资港股,和易方达蓝筹精选有几分相似。
业绩回测只做了9个月的,因为原方案中有几只基金规模较大,而且不能投资港股,所以就用同一个基金经理持仓差不太多的小规模基金做了替代,文章最后再放上一个替代工银圆兴和朱雀企业优胜的组合业绩回测。
业绩回测只能代表过去,市场变化莫测,投资是因为相信国运昌盛,我们的投资要和祖国同呼吸共命运,所以,我坚信,选择站队优秀的企业,与优秀的企业共同享受业绩增长带来的红利。而我们选择企业有几种方式,最简单的就是买股票和买基金,无疑,通过基金来享受发展红利是最适合大众的投资方式。选择优秀的基金经理,投资的快车交给优秀的老司机,坐稳扶好就可以实现各自的投资预期。公众号
:无花果投资
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